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基金诊断
鹏华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
50.7
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
62.6
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 25%
40.8
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
33.9
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
40.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
75.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 1.5% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.2%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2500
+0.02%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.2%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
4.42亿元
环比 -3.97%
本期累计买入（2025年4季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 朗科智能 | 169.94 | 0.31% |
本期累计卖出（2025年4季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 朗科智能 | 165.75 | 0.30% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24国开10 | 240210 | 4.80% | 18,903.7 |
| 25国开18 | 250218 | 2.60% | 10,235.58 |
| 25国开15 | 250215 | 2.52% | 9,904.88 |
| 24国开08 | 240208 | 1.83% | 7,208.14 |
| 26农发01 | 260401 | 1.79% | 7,057.63 |
| 上银转债 | 113042 | 1.34% | 5,255.3 |
| 希望转2 | 127049 | 0.54% | 2,134.11 |
| 兴业转债 | 113052 | 0.42% | 1,656 |
| 友发转债 | 113058 | 0.36% | 1,417.48 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 25% | 16% | 1.2% | 1.01 | 0.5% |
| 近3年 | 49% | 45% | 1.4% | 1.55 | 0.8% |
| 近5年 | 46% | 38% | 1.3% | 1.56 | 1.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
98.0%
平均收益 1.90%
满1年
100.0%
平均收益 3.96%
满2年
100.0%
平均收益 7.57%
满3年
100.0%
平均收益 11.21%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.04% | -1.72% | -- | 1785/2760 |
| 近3月 | 0.22% | -8.14% | 0.22% | 1168/2662 |
| 近6月 | 0.70% | -0.60% | 0.43% | 1591/2519 |
| 近1年 | 2.68% | 0.84% | 0.54% | 985/2269 |
| 近3年 | 11.40% | 23.61% | 0.78% | 715/1641 |
| 近5年 | 18.52% | -6.52% | 1.46% | 315/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 25.00% | 21.95% | 1.89% | 945/2805 |
| 今年以来 | 1.73% | -1.95% | 0.49% | 1212/2806 |
| 2025 | 4.15% | 17.66% | 0.66% | 788/2458 |
| 2024 | 5.07% | 14.69% | 0.76% | 833/2107 |
| 2023 | 3.51% | -11.38% | 1.21% | 541/1880 |
| 2022 | 1.54% | -21.63% | 1.46% | 481/1647 |
| 2021 | 6.06% | -5.20% | 0.41% | 463/1367 |
| 2020 |
十大持仓
| 天23转债 |
| 118031 |
| 0.36% |
| 1,400.07 |
| 东南转债 | 127103 | 0.36% | 1,420.56 |
| 和邦转债 | 113691 | 0.34% | 1,353.1 |
| 晶澳转债 | 127089 | 0.33% | 1,289.49 |
| 能化转债 | 127027 | 0.30% | 1,200.24 |
| 温氏转债 | 123107 | 0.30% | 1,172.47 |
| 晶能转债 | 118034 | 0.29% | 1,153.97 |
| 科顺转债 | 123216 | 0.28% | 1,087.67 |
| 牧原转债 | 127045 | 0.23% | 924.79 |
| 重银转债 | 113056 | 0.21% | 821.4 |
| 中特转债 | 127056 | 0.21% | 830.15 |
| 财通转债 | 113043 | 0.20% | 803.62 |
| 天业转债 | 110087 | 0.19% | 760.63 |
| 鹤21转债 | 113632 | 0.18% | 698.76 |
| 禾丰转债 | 113647 | 0.17% | 655.14 |
| 宙邦转债 | 123158 | 0.17% | 673.85 |
| 国泰转债 | 127040 | 0.17% | 650.75 |
| 东亚转债 | 111015 | 0.16% | 621.26 |
| 青农转债 | 128129 | 0.15% | 594.39 |
| 美锦转债 | 127061 | 0.14% | 569.06 |
| 盛虹转债 | 127030 | 0.11% | 449.23 |
| 建龙转债 | 118032 | 0.11% | 415.55 |
| 健帆转债 | 123117 | 0.11% | 451.97 |
| 神马转债 | 110093 | 0.10% | 412.43 |
| 福莱转债 | 113059 | 0.10% | 381.23 |
| 恒逸转2 | 127067 | 0.09% | 344.04 |
| 华阳转债 | 128125 | 0.08% | 299.07 |
| 晶瑞转2 | 123124 | 0.08% | 326.07 |
| 芳源转债 | 118020 | 0.06% | 241.53 |
| 博22转债 | 113650 | 0.06% | 237.7 |
| 龙星转债 | 127105 | 0.06% | 255.61 |
| 大参转债 | 113605 | 0.06% | 249.25 |
| 火星转债 | 123154 | 0.06% | 243.37 |
| 回天转债 | 123165 | 0.06% | 217.09 |
| 上声转债 | 118037 | 0.06% | 253.9 |
| 常银转债 | 113062 | 0.05% | 215.57 |
| 隆22转债 | 113053 | 0.04% | 154.82 |
| 赫达转债 | 127088 | 0.04% | 169.68 |
| 浙建转债 | 127102 | 0.04% | 138.62 |
| 欧22转债 | 113655 | 0.04% | 143.14 |
| 柳工转2 | 127084 | 0.04% | 170.78 |
| 紫银转债 | 113037 | 0.03% | 120.82 |
| 精工转债 | 110086 | 0.03% | 123.9 |
| 通22转债 | 110085 | 0.03% | 118.67 |
| 华海转债 | 110076 | 0.03% | 127.3 |
| 鸿路转债 | 128134 | 0.03% | 106.49 |
| 节能转债 | 113051 | 0.02% | 82.85 |
| 太平转债 | 113627 | 0.02% | 88.78 |
| 申昊转债 | 123142 | 0.02% | 72.33 |
| 漱玉转债 | 123172 | 0.02% | 72.58 |
| 九强转债 | 123150 | 0.02% | 78 |
| 山路转债 | 127083 | 0.02% | 87.4 |
| 杭氧转债 | 127064 | 0.02% | 88.48 |
| 台21转债 | 113638 | 0.02% | 59.78 |
| 汇通转债 | 113665 | 0.02% | 59.11 |
| 金23转债 | 113670 | 0.02% | 85.25 |
| 康泰转2 | 123119 | 0.02% | 86.02 |
| 绿动转债 | 113054 | 0.01% | 46.25 |
| 洪城转债 | 110077 | 0.01% | 57.18 |
| 合顺转债 | 111020 | 0.01% | 53.5 |
| 永东转2 | 127059 | 0.01% | 48.51 |
| 绿茵转债 | 127034 | 0.01% | 26.91 |
| 莱克转债 | 113659 | 0.01% | 38.09 |
| 双良转债 | 110095 | 0.00% | 1.07 |
| 金田转债 | 113046 | 0.00% | 2 |
| 清源转债 | 113694 | 0.00% | 5.39 |
| 佳禾转债 | 123237 | 0.00% | 0.75 |
| 正元转02 | 123196 | 0.00% | 16.18 |
| 运机转债 | 127092 | 0.00% | 5.89 |
| 水羊转债 | 123188 | 0.00% | 0.28 |
| 麒麟转债 | 127050 | 0.00% | 0.89 |
| 长海转债 | 123091 | 0.00% | 0.28 |
| 通裕转债 | 123149 | 0.00% | 3.59 |
| 0.73% |
| 27.21% |
| -- |
| 980/1094 |