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基金诊断
银华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
76.6
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
94.3
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 25%
91.2
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
8.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
83.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
70.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 42.0% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 18.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度较大，当前估值分位偏高（历史数据）。是否继续按原计划投入、要不要暂缓加码，取决于你对短期回撤的承受能力，这里不做统一建议。
单位净值 / 日涨跌
1.9344
+0.22%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（恒生指数）
40.0
温度 63.0/100 · PE分位 59.4% · PB分位 66.7%
回撤位置分
18
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 18.4%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
3.09亿元
环比 54.80%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 深南电路 | 3,589.21 | 15.81% |
| 立讯精密 | 2,680.3 | 11.81% |
| 中科曙光 | 2,677.24 | 11.80% |
| 迈为股份 | 2,344.05 | 10.33% |
| 三环集团 | 2,306.19 | 10.16% |
| 汇聚科技 | 2,304.18 | 10.15% |
| 华勤技术 | 2,150.32 | 9.47% |
| 灿芯股份 | 2,143.35 | 9.44% |
| 腾景科技 | 2,092.22 | 9.22% |
| 天孚通信 | 2,075.82 | 9.15% |
| 中际旭创 | 2,054.51 | 9.05% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 94% | 2% | 53.3% | 1.30 | 45.4% |
| 近3年 | 90% | 4% | 39.6% | 0.86 | 45.4% |
| 近5年 | 90% | 17% | 34.3% | 0.26 | 53.7% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
50.0%
平均收益 5.85%
满1年
45.0%
平均收益 10.92%
满2年
27.0%
平均收益 11.17%
满3年
33.0%
平均收益 -0.84%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 11.07% | -1.72% | -- | 16/5562 |
| 近3月 | -11.81% | -8.14% | 45.35% | 3379/5453 |
| 近6月 | 52.84% | -0.60% | 45.35% | 137/5220 |
| 近1年 | 70.57% | 0.84% | 45.35% | 146/4814 |
| 近3年 | 149.37% | 23.61% | 45.35% | 230/3735 |
| 近5年 | 63.74% | -6.52% | 53.69% | 169/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 93.44% | 16.02% | 55.73% | 1036/5637 |
| 今年以来 | 68.09% | -1.95% | 45.35% | 118/5638 |
| 2025 | 53.34% | 17.66% | 18.89% | 775/5118 |
| 2024 | -3.06% | 14.69% | 24.83% | 3403/4533 |
| 2023 | -10.69% | -11.38% | 21.11% | 1611/4165 |
| 2022 | -26.24% | -21.63% | 31.76% | 2767/3470 |
| 2021 | 0.32% | -5.20% | 19.47% | 1391/2604 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 94.7% · 债券 1.2% · 现金 4.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 三环集团 | 300408 | 电子 | 9.42% |
| 君正股份 |
| 1,854.35 |
| 8.17% |
| 工业富联 | 1,853.29 | 8.17% |
| 中天科技 | 1,813.66 | 7.99% |
| 亨通光电 | 1,726.26 | 7.61% |
| 新易盛 | 1,655.11 | 7.29% |
| 德福科技 | 1,635.02 | 7.20% |
| 铜冠铜箔 | 1,613.25 | 7.11% |
| 金山云 | 1,595.53 | 7.03% |
| 杭电股份 | 1,595.43 | 7.03% |
| 长芯博创 | 1,560.46 | 6.88% |
| 宏和科技 | 1,501.52 | 6.62% |
| 浪潮信息 | 1,496.01 | 6.59% |
| 奥特维 | 1,455.21 | 6.41% |
| 仕佳光子 | 1,453.46 | 6.40% |
| 英维克 | 1,391.51 | 6.13% |
| 长飞光纤光缆 | 1,392.35 | 6.13% |
| 风华高科 | 1,348.38 | 5.94% |
| 博迁新材 | 1,344.69 | 5.92% |
| 唯特偶 | 1,312.92 | 5.78% |
| 永鼎股份 | 1,265.54 | 5.58% |
| 联讯仪器 | 1,249.66 | 5.51% |
| 曙光数创 | 1,234.19 | 5.44% |
| 钧达股份 | 1,217.47 | 5.36% |
| 芯原股份 | 1,211.93 | 5.34% |
| 明阳智能 | 1,190.61 | 5.25% |
| 东阳光 | 1,174.9 | 5.18% |
| 菲菱科思 | 1,167.92 | 5.15% |
| 东山精密 | 1,167.22 | 5.14% |
| 顺网科技 | 1,166.45 | 5.14% |
| 拉普拉斯 | 1,140.96 | 5.03% |
| 协创数据 | 1,089.1 | 4.80% |
| 沪电股份 | 1,063.98 | 4.69% |
| 源杰科技 | 1,052.99 | 4.64% |
| 东方日升 | 1,041.96 | 4.59% |
| 伟测科技 | 1,037.97 | 4.57% |
| 光库科技 | 1,021.85 | 4.50% |
| 联特科技 | 922.05 | 4.06% |
| 钧达股份 | 908.96 | 4.00% |
| 宇晶股份 | 907.96 | 4.00% |
| 广立微 | 902.65 | 3.98% |
| 汇绿生态 | 856.15 | 3.77% |
| 长电科技 | 825.56 | 3.64% |
| 中微公司 | 817.39 | 3.60% |
| 光迅科技 | 810.53 | 3.57% |
| 大族激光 | 806.78 | 3.55% |
| 联瑞新材 | 773.04 | 3.41% |
| 亚玛顿 | 742.48 | 3.27% |
| 宗申动力 | 740.75 | 3.26% |
| 兴森科技 | 710.08 | 3.13% |
| 华正新材 | 705.99 | 3.11% |
| 绿联科技 | 686.49 | 3.02% |
| 炬光科技 | 668.94 | 2.95% |
| 菲利华 | 633.97 | 2.79% |
| 东微半导 | 613.78 | 2.70% |
| 智微智能 | 592.5 | 2.61% |
| 福晶科技 | 540.85 | 2.38% |
| 中钨高新 | 525.12 | 2.31% |
| 蘅东光 | 499.08 | 2.20% |
| 胜宏科技 | 491.78 | 2.17% |
| 利和兴 | 473.41 | 2.09% |
| 长飞光纤 | 171.02 | 0.75% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中科曙光 | 3,508.76 | 15.46% |
| 工业富联 | 3,112.95 | 13.72% |
| 芯原股份 | 2,928.09 | 12.90% |
| 立讯精密 | 2,854.61 | 12.58% |
| 天孚通信 | 2,654.23 | 11.69% |
| 兆易创新 | 2,652.57 | 11.69% |
| 华虹宏力 | 2,581.82 | 11.38% |
| 迈为股份 | 2,543.12 | 11.20% |
| 灿芯股份 | 2,459.91 | 10.84% |
| 沪电股份 | 2,393.16 | 10.54% |
| 华勤技术 | 2,220.38 | 9.78% |
| 汇聚科技 | 2,207.11 | 9.72% |
| 腾景科技 | 2,207.03 | 9.72% |
| 杭电股份 | 2,086.1 | 9.19% |
| 深南电路 | 2,015.09 | 8.88% |
| 北方华创 | 1,965.93 | 8.66% |
| 宏和科技 | 1,951.48 | 8.60% |
| 博迁新材 | 1,846.26 | 8.13% |
| 唯特偶 | 1,813.17 | 7.99% |
| 中芯国际 | 1,722.52 | 7.59% |
| 君正股份 | 1,700.29 | 7.49% |
| 光库科技 | 1,668.07 | 7.35% |
| 金山云 | 1,604.57 | 7.07% |
| 芯源微 | 1,579.92 | 6.96% |
| 长芯博创 | 1,518.68 | 6.69% |
| 联讯仪器 | 1,441.85 | 6.35% |
| 佰维存储 | 1,437.29 | 6.33% |
| 浪潮信息 | 1,370.95 | 6.04% |
| 拉普拉斯 | 1,367.6 | 6.03% |
| 英维克 | 1,304.51 | 5.75% |
| 奥特维 | 1,302.96 | 5.74% |
| 艾森股份 | 1,293.15 | 5.70% |
| 仕佳光子 | 1,273.59 | 5.61% |
| 源杰科技 | 1,247.82 | 5.50% |
| 菲菱科思 | 1,244.34 | 5.48% |
| 寒武纪 | 1,226.9 | 5.41% |
| 顺网科技 | 1,196.73 | 5.27% |
| 曙光数创 | 1,182.06 | 5.21% |
| 晶合集成 | 1,179.63 | 5.20% |
| 海光信息 | 1,161.84 | 5.12% |
| 中际旭创 | 1,162.39 | 5.12% |
| 钧达股份 | 1,149.19 | 5.06% |
| 东阳光 | 1,135.04 | 5.00% |
| 东山精密 | 1,120.29 | 4.94% |
| 协创数据 | 1,098.39 | 4.84% |
| 明阳智能 | 1,095.72 | 4.83% |
| 光迅科技 | 1,084.48 | 4.78% |
| 联特科技 | 1,081.81 | 4.77% |
| 伟测科技 | 1,037.59 | 4.57% |
| 联瑞新材 | 997.76 | 4.40% |
| 中微公司 | 956.25 | 4.21% |
| 长电科技 | 955.1 | 4.21% |
| 东方日升 | 897.37 | 3.95% |
| 汇绿生态 | 864.77 | 3.81% |
| 亚玛顿 | 852.33 | 3.76% |
| 钧达股份 | 841.58 | 3.71% |
| 大族激光 | 834.07 | 3.67% |
| 广立微 | 819.15 | 3.61% |
| 炬光科技 | 814.53 | 3.59% |
| 宇晶股份 | 796.23 | 3.51% |
| 新易盛 | 796.64 | 3.51% |
| 中航沈飞 | 653.86 | 2.88% |
| 东微半导 | 638.84 | 2.81% |
| 蘅东光 | 638.73 | 2.81% |
| 智微智能 | 612.59 | 2.70% |
| 绿联科技 | 607.61 | 2.68% |
| 中钨高新 | 570.75 | 2.51% |
| 福晶科技 | 548.09 | 2.41% |
| 菲利华 | 547.25 | 2.41% |
| 胜宏科技 | 530.84 | 2.34% |
| 鹏鼎控股 | 457.73 | 2.02% |
| 烽火通信 | 457.32 | 2.01% |
| 中芯国际 | 96.33 | 0.42% |
| 17.15% |
| 27.21% |
| -- |
| 1080/1492 |
| 新增 |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 9.32% | 0.55% |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 8.76% | 0.83% |
| 深南电路 | 002916 | 电子 | 8.44% | 1.48% |
| 中天科技 | 600522 | 通信 | 7.99% | 新增 |
| 亨通光电 | 600487 | 通信 | 7.89% | 新增 |
| 永鼎股份 | 600105 | 通信 | 5.54% | 新增 |
| 风华高科 | 000636 | 电子 | 5.42% | 新增 |
| 长飞光纤光缆 | 06869 | -- | 5.34% | 新增 |
| 德福科技 | 301511 | 电力设备 | 5.06% | 新增 |