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基金诊断
安信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
67.5
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
76.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
76.2
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
43.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
41.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
90.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 6.1% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.4639
+0.16%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
13.60亿元
环比 -10.52%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国联通 | 3,957.52 | 1.14% |
| 兴业银行 | 3,193.8 | 0.92% |
| 太阳纸业 | 2,137.75 | 0.62% |
| 中国电信 | 1,301.13 | 0.38% |
| 华润置地 | 1,279.31 | 0.37% |
| 中国海油 | 1,131.26 | 0.33% |
| 中煤能源 | 1,016.17 | 0.29% |
| 中煤能源 | 923.24 | 0.27% |
| 晋控煤业 | 907.3 | 0.26% |
| 兖煤澳大利亚 | 855.22 | 0.25% |
| 贵州茅台 | 829.31 | 0.24% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26农业银行CD046 | 112603046 | 5.63% | 19,790.31 |
| 26上海银行CD045 | 112616045 | 5.63% | 19,771.55 |
| 25信投G1 | 242546 | 3.16% | 11,087 |
| 25浦发银行01 | 2528007 | 2.87% | 10,090.53 |
| 24国开清发02 | 09240202 | 2.87% | 10,096.84 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 72% | 69% | 3.4% | 0.58 | 3.0% |
| 近3年 | 64% | 25% | 6.0% | 0.68 | 9.3% |
| 近5年 | 92% | 39% | 5.9% | 0.59 | 9.3% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
86.0%
平均收益 3.08%
满1年
94.0%
平均收益 6.05%
满2年
98.0%
平均收益 11.47%
满3年
100.0%
平均收益 15.98%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.69% | -1.72% | -- | 1140/1355 |
| 近3月 | 1.22% | -8.14% | 1.13% | 267/1315 |
| 近6月 | -0.01% | -0.60% | 2.99% | 954/1273 |
| 近1年 | 3.48% | 0.84% | 2.99% | 478/1230 |
| 近3年 | 17.77% | 23.61% | 9.26% | 304/1129 |
| 近5年 | 27.82% | -6.52% | 9.26% | 59/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 46.39% | 23.52% | 9.26% | 182/1381 |
| 今年以来 | 3.00% | -1.95% | 2.99% | 407/1381 |
| 2025 | 5.19% | 17.66% | 3.37% | 622/1313 |
| 2024 | 10.96% | 14.69% | 9.26% | 86/1329 |
| 2023 | 0.23% | -11.38% | 4.57% | 497/1321 |
| 2022 | 4.15% | -21.63% | 6.33% | 18/1173 |
| 2021 | 8.76% | -5.20% | 2.31% | 114/997 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 17.9% · 债券 87.1% · 现金 1.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 宁波银行 | 002142 | 银行 | 1.60% | 0.02% |
| 中国海洋石油 | 00883 | -- | 1.59% | 0.35% |
| 中国电信 |
| 757.52 |
| 0.22% |
| 信达证券 | 751.33 | 0.22% |
| 中国海外发展 | 726.3 | 0.21% |
| 中国海洋石油 | 699.2 | 0.20% |
| 中国建材 | 701.68 | 0.20% |
| 泸州老窖 | 674.05 | 0.19% |
| 海尔智家 | 598.72 | 0.17% |
| 美的集团 | 583.34 | 0.17% |
| 山西焦煤 | 489.47 | 0.14% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国海洋石油 | 5,233.38 | 1.51% |
| 中国海外发展 | 3,675.12 | 1.06% |
| 晋控煤业 | 3,317.47 | 0.96% |
| 中煤能源 | 3,207.05 | 0.93% |
| 美的集团 | 2,493.67 | 0.72% |
| 中煤能源 | 2,360.15 | 0.68% |
| 中国建材 | 2,217.41 | 0.64% |
| 兖煤澳大利亚 | 1,792.5 | 0.52% |
| 中国海油 | 1,671.14 | 0.48% |
| 华润置地 | 1,511.17 | 0.44% |
| 宁波银行 | 1,238.77 | 0.36% |
| 淮北矿业 | 1,138.14 | 0.33% |
| 山西焦煤 | 1,092.8 | 0.32% |
| 顾家家居 | 966.22 | 0.28% |
| 信达证券 | 702.71 | 0.20% |
| 中国铝业 | 696.86 | 0.20% |
| 五粮液 | 659.83 | 0.19% |
| 海尔智家 | 644.02 | 0.19% |
| 保利发展 | 574.18 | 0.17% |
| 神火股份 | 565.86 | 0.16% |
| 7.25% |
| 27.21% |
| -- |
| 270/506 |
| 中国海外发展 | 00688 | -- | 1.19% | 0.51% |
| 华润置地 | 01109 | -- | 0.99% | 0.03% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 0.88% | 0.22% |
| 中国联通 | 00762 | -- | 0.83% | 0.17% |
| 太阳纸业 | 002078 | 轻工制造 | 0.78% | 新增 |
| 兴业银行 | 601166 | 银行 | 0.75% | 新增 |
| 晋控煤业 | 601001 | 煤炭 | 0.70% | 0.22% |
| 海尔智家 | 600690 | 家用电器 | 0.67% | 0.15% |