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基金诊断
海富通基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
38.7
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
38.3
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
32.3
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
34.6
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
36.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
65.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 7.2% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2036
+0.14%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
5
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.30亿元
环比 -9.64%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 浙江龙盛 | 112.92 | 1.61% |
| 横店东磁 | 107.56 | 1.53% |
| 上海钢联 | 95.78 | 1.37% |
| 思摩尔国际 | 95.53 | 1.36% |
| 抚顺特钢 | 95.62 | 1.36% |
| 海康威视 | 93.43 | 1.33% |
| 福耀玻璃 | 88.43 | 1.26% |
| 歌尔股份 | 87.8 | 1.25% |
| 中国移动 | 72.68 | 1.04% |
| 新媒股份 | 71.74 | 1.02% |
| 方大特钢 | 69.93 | 1.00% |
| 酒鬼酒 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债06 | 019832 | 13.67% | 753.61 |
| 25国债13 | 019785 | 11.75% | 648.08 |
| 26国债01 | 019827 | 8.03% | 442.85 |
| 25国债19 | 019792 | 7.51% | 414.3 |
| 25国债24 | 019797 | 6.41% | 353.28 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 5% | 36% | 5.0% | -0.80 | 6.0% |
| 近3年 | 39% | 29% | 6.9% | 0.40 | 6.5% |
| 近5年 | 49% | 39% | 5.9% | 0.10 | 9.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
62.0%
平均收益 1.53%
满1年
59.0%
平均收益 3.29%
满2年
68.0%
平均收益 6.07%
满3年
82.0%
平均收益 7.28%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.57% | -1.72% | -- | 888/1352 |
| 近3月 | 0.74% | -8.14% | 1.36% | 413/1315 |
| 近6月 | -1.46% | -0.60% | 3.20% | 1137/1273 |
| 近1年 | -2.48% | 0.84% | 5.99% | 1171/1230 |
| 近3年 | 14.16% | 23.61% | 6.48% | 502/1128 |
| 近5年 | 11.03% | -6.52% | 9.19% | 395/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 21.86% | 15.36% | 9.19% | 416/1381 |
| 今年以来 | -1.30% | -1.95% | 5.99% | 1258/1381 |
| 2025 | 8.38% | 17.66% | 5.67% | 303/1313 |
| 2024 | 8.86% | 14.69% | 6.48% | 168/1329 |
| 2023 | -0.78% | -11.38% | 5.44% | 741/1321 |
| 2022 | -5.79% | -21.63% | 6.20% | 944/1173 |
| 2021 | 6.07% | -5.20% | 4.89% | 258/997 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 21.8% · 债券 79.2% · 现金 3.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 海康威视 | 002415 | 计算机 | 1.24% | 0.52% |
| 江苏金租 | 600901 | 非银金融 | 1.05% |
| 67.49 |
| 0.96% |
| 拉卡拉 | 67.5 | 0.96% |
| 吉比特 | 67.19 | 0.96% |
| 新宙邦 | 66.22 | 0.94% |
| 中国海洋石油 | 62.4 | 0.89% |
| 中国银行 | 62.6 | 0.89% |
| 药明生物 | 50.98 | 0.73% |
| 重庆啤酒 | 49.3 | 0.70% |
| 浙江荣泰 | 48.16 | 0.69% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 浙江龙盛 | 152.16 | 2.17% |
| 中国移动 | 151.68 | 2.16% |
| 招金矿业 | 150.01 | 2.14% |
| 新媒股份 | 127.07 | 1.81% |
| 思摩尔国际 | 114.23 | 1.63% |
| 友邦保险 | 109.59 | 1.56% |
| 中金黄金 | 100.86 | 1.44% |
| 上海钢联 | 99.86 | 1.42% |
| 抚顺特钢 | 92.79 | 1.32% |
| 横店东磁 | 91.43 | 1.30% |
| 歌尔股份 | 84.66 | 1.21% |
| 福耀玻璃 | 83.05 | 1.18% |
| 赤峰黄金 | 81.71 | 1.16% |
| 滨江集团 | 78.41 | 1.12% |
| 华泰证券 | 77.53 | 1.11% |
| 伊利股份 | 73.3 | 1.05% |
| 申洲国际 | 72.62 | 1.04% |
| 交通银行 | 72.44 | 1.03% |
| 新华保险 | 71.24 | 1.02% |
| 方大特钢 | 69.72 | 0.99% |
| 5.53% |
| 27.21% |
| -- |
| 306/506 |
| 0.82% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 0.96% | 0.13% |
| 浙江龙盛 | 600352 | 基础化工 | 0.89% | 0.33% |
| 新华保险 | 601336 | 非银金融 | 0.81% | 新增 |
| 川投能源 | 600674 | 公用事业 | 0.80% | 新增 |
| 中国海洋石油 | 00883 | -- | 0.77% | 0.68% |
| 宁波银行 | 002142 | 银行 | 0.76% | 0.60% |
| 华润江中 | 600750 | 医药生物 | 0.75% | 0.07% |
| 恺英网络 | 002517 | 传媒 | 0.73% | 新增 |