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基金诊断
浙商基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
32.2
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
23.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
26.3
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
49.8
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
32.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 4.2% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.6%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0581
+0.25%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.6%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.79亿元
环比 -16.84%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融业 | 9.02% | 1,209.59 |
| 制造业 | 7.16% | 961.06 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 3.47% | 465.26 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 2.46% | 330.46 |
| 建筑业 | 1.58% | 211.42 |
| 租赁和商务服务业 | 1.12% | 150.1 |
| 采矿业 | 1.02% | 137.39 |
| 批发和零售业 | 0.73% | 97.71 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.54% | 72.49 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.44% | 58.64 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.20% | 26.63 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 招商银行 | 283.88 | 1.42% |
| 中谷物流 | 211.81 | 1.06% |
| 宇通客车 | 206.83 | 1.03% |
| 方大特钢 | 190.3 | 0.95% |
| 新华保险 | 188.07 | 0.94% |
| 成都银行 | 176.27 | 0.88% |
| 中远海能 | 171.08 | 0.86% |
| 上海银行 | 171.99 | 0.86% |
| 青岛银行 | 165.91 | 0.83% |
| 四川路桥 | 163.94 | 0.82% |
| 安徽建工 | 164.77 | 0.82% |
| 渝农商行 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 17国开15 | 170215 | 15.94% | 2,137.45 |
| 19国开10 | 190210 | 7.95% | 1,066.5 |
| 国债2406 | 102262 | 7.80% | 1,045.82 |
| 国债2413 | 102272 | 7.71% | 1,033.55 |
| 17国开10 | 170210 | 7.68% | 1,029.98 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 35% | 55% | 3.9% | 0.01 | 4.1% |
| 近3年 | 27% | 57% | 4.0% | 0.30 | 4.9% |
| 近5年 | 18% | 38% | 5.5% | -0.22 | 10.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
62.0%
平均收益 0.97%
满1年
63.0%
平均收益 1.51%
满2年
64.0%
平均收益 1.93%
满3年
59.0%
平均收益 1.92%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.08% | -1.72% | -- | 240/1352 |
| 近3月 | 1.47% | -8.14% | 1.51% | 233/1315 |
| 近6月 | -0.69% | -0.60% | 3.77% | 1043/1273 |
| 近1年 | 1.52% | 0.84% | 4.11% | 821/1230 |
| 近3年 | 8.32% | 23.61% | 4.89% | 865/1128 |
| 近5年 | 1.54% | -6.52% | 10.51% | 666/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 14.38% | 14.00% | 10.51% | 671/1381 |
| 今年以来 | 0.29% | -1.95% | 4.11% | 1020/1381 |
| 2025 | 2.97% | 17.66% | 1.99% | 987/1313 |
| 2024 | 6.27% | 14.69% | 4.89% | 487/1329 |
| 2023 | -3.01% | -11.38% | 7.60% | 1051/1321 |
| 2022 | -5.69% | -21.63% | 10.46% | 939/1173 |
| 2021 | 6.76% | -5.20% | 2.50% | 213/997 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 27.8% · 债券 65.0% · 现金 1.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 1.14% |
| 农、林、牧、渔业 |
| 0.04% |
| 5.01 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.03% | 4.51 |
| 164.05 |
| 0.82% |
| 宝钢股份 | 159.33 | 0.80% |
| 海澜之家 | 160.13 | 0.80% |
| 交通银行 | 160.52 | 0.80% |
| 京能电力 | 155.83 | 0.78% |
| 齐鲁银行 | 152.66 | 0.76% |
| 佛燃能源 | 135.07 | 0.68% |
| 丽珠集团 | 127.05 | 0.64% |
| 分众传媒 | 123.45 | 0.62% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 京能电力 | 403.04 | 2.02% |
| 新华保险 | 272.71 | 1.36% |
| 招商银行 | 253 | 1.27% |
| 中谷物流 | 246.75 | 1.23% |
| 齐鲁银行 | 242.39 | 1.21% |
| 重百集团 | 200.78 | 1.00% |
| 华能蒙电 | 198.83 | 0.99% |
| 海澜之家 | 196.39 | 0.98% |
| 申能股份 | 196.42 | 0.98% |
| 成都银行 | 195.12 | 0.98% |
| 上海银行 | 193.01 | 0.97% |
| 东阿阿胶 | 176.71 | 0.88% |
| 江苏金租 | 174.43 | 0.87% |
| 北京银行 | 171.6 | 0.86% |
| 周大生 | 162.41 | 0.81% |
| 方大特钢 | 160.91 | 0.80% |
| 梅花生物 | 155.69 | 0.78% |
| 双汇发展 | 146.71 | 0.73% |
| 江阴银行 | 144.64 | 0.72% |
| 建投能源 | 129.69 | 0.65% |
| 6.72% |
| 27.21% |
| -- |
| 284/506 |
| 0.17% |
| 中国太保 | 601601 | 非银金融 | 1.08% | 0.38% |
| 青岛银行 | 002948 | 银行 | 1.07% | 0.91% |
| 中谷物流 | 603565 | 交通运输 | 1.06% | 0.16% |
| 唐山港 | 601000 | 交通运输 | 0.94% | 新增 |
| 安徽建工 | 600502 | 建筑装饰 | 0.93% | 0.43% |
| 南京银行 | 601009 | 银行 | 0.93% | 0.14% |
| 中远海能 | 600026 | 交通运输 | 0.92% | 新增 |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 0.88% | 0.13% |
| 上海银行 | 601229 | 银行 | 0.86% | 0.12% |