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基金诊断
中邮基金 · 最新净值日期：2026-09-18
净值统计区间：2020-05-22 至 2026-09-18 · 399个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
68.1
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
83.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
62.2
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
46.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
63.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
70.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 7.6% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.6%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2951
--
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.6%
2020-05-22 至 2026-09-18
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.09亿元
环比 8.21%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 15.77% | 1,851.97 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 3.56% | 418.63 |
| 采矿业 | 1.04% | 121.73 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 芯源微 | 292.19 | 2.68% |
| 精智达 | 212.9 | 1.95% |
| 亚钾国际 | 201.5 | 1.85% |
| 帝尔激光 | 187.11 | 1.72% |
| 盛科通信 | 187.27 | 1.72% |
| 藏格矿业 | 151.59 | 1.39% |
| 应流股份 | 146.38 | 1.34% |
| 盛新锂能 | 128.02 | 1.17% |
| 国瓷材料 | 116.01 | 1.06% |
| 思瑞浦 | 115.17 | 1.06% |
| 国恩股份 | 111 | 1.02% |
| 胜宏科技 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24津投22 | 241163 | 8.98% | 1,054.99 |
| 24长春公交MTN003 | 102485175 | 8.88% | 1,042.7 |
| 21威海01 | 152763 | 8.83% | 1,037.27 |
| 23穗建04 | 115026 | 8.81% | 1,035.28 |
| 24海淀02 | 271184 | 8.78% | 1,031.49 |
| 希望转2 | 127049 | 0.34% | 40.18 |
| 晶澳转债 | 127089 | 0.33% | 39.05 |
| 上银转债 | 113042 | 0.31% | 36.97 |
| 鸿路转债 | 128134 | 0.26% | 30.87 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 65% | 38% | 11.9% | 0.45 | 2.8% |
| 近3年 | 54% | 49% | 8.9% | 0.57 | 2.8% |
| 近5年 | 68% | 50% | 7.6% | 0.27 | 5.3% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
78.0%
平均收益 1.85%
满1年
80.0%
平均收益 3.45%
满2年
86.0%
平均收益 5.93%
满3年
100.0%
平均收益 8.30%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.55% | -4.62% | -- | 1140/1352 |
| 近3月 | 0.84% | -8.79% | 2.62% | 334/1315 |
| 近6月 | 5.10% | -3.46% | 2.62% | 107/1273 |
| 近1年 | 6.86% | -0.32% | 2.83% | 174/1230 |
| 近3年 | 21.23% | 21.53% | 2.83% | 186/1128 |
| 近5年 | 19.06% | -7.18% | 5.32% | 149/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 29.51% | 17.87% | 5.32% | 294/1381 |
| 今年以来 | 5.86% | -2.65% | 2.62% | 145/1381 |
| 2025 | 6.14% | 17.66% | 2.83% | 509/1313 |
| 2024 | 6.44% | 14.69% | 1.53% | 458/1329 |
| 2023 | 3.67% | -11.38% | 1.11% | 66/1321 |
| 2022 | -4.85% | -21.63% | 5.32% | 876/1173 |
| 2021 | 3.13% | -5.20% | 2.45% | 547/997 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 20.4% · 债券 97.3% · 现金 2.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 芯源微 | 688037 | -- | 2.62% |
| 111.2 |
| 1.02% |
| 深南电路 | 110.03 | 1.01% |
| 新易盛 | 108.75 | 1.00% |
| 北方华创 | 108.9 | 1.00% |
| 圣邦股份 | 108.12 | 0.99% |
| 中国东航 | 105.84 | 0.97% |
| 中际旭创 | 105.25 | 0.97% |
| 联瑞新材 | 104.12 | 0.96% |
| 中国国航 | 103.95 | 0.95% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 紫金矿业 | 273.5 | 2.51% |
| 中芯国际 | 208.53 | 1.91% |
| 嘉友国际 | 204.57 | 1.88% |
| 北方华创 | 199.78 | 1.83% |
| 四川成渝 | 182.6 | 1.68% |
| 国瓷材料 | 179.8 | 1.65% |
| 盛新锂能 | 171.55 | 1.57% |
| 应流股份 | 167.3 | 1.53% |
| 亚钾国际 | 158.4 | 1.45% |
| 拓普集团 | 147.85 | 1.36% |
| 华海清科 | 143.7 | 1.32% |
| 联瑞新材 | 141.72 | 1.30% |
| 芯源微 | 135.72 | 1.25% |
| 精智达 | 133.5 | 1.22% |
| 粤高速A | 124.66 | 1.14% |
| 中控技术 | 119.1 | 1.09% |
| 巨化股份 | 116.33 | 1.07% |
| 广东宏大 | 110.46 | 1.01% |
| 皖通高速 | 109.83 | 1.01% |
| 新易盛 | 109.21 | 1.00% |
| 能化转债 |
| 127027 |
| 0.24% |
| 27.84 |
| 韵达转债 | 127085 | 0.20% | 23.96 |
| 晶能转债 | 118034 | 0.20% | 22.91 |
| 冠宇转债 | 118024 | 0.18% | 20.79 |
| 渝水转债 | 113070 | 0.17% | 19.81 |
| 重银转债 | 113056 | 0.17% | 19.93 |
| 温氏转债 | 123107 | 0.15% | 17.76 |
| 隆22转债 | 113053 | 0.15% | 17.86 |
| 6.44% |
| 27.21% |
| -- |
| 290/506 |
| 新增 |
| 盛科通信 | 688702 | -- | 2.32% | 新增 |
| 精智达 | 688627 | -- | 1.83% | 新增 |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 1.36% | 0.12% |
| 华峰测控 | 688200 | -- | 1.34% | 新增 |
| 思瑞浦 | 688536 | -- | 1.24% | 新增 |
| 圣邦股份 | 300661 | 电子 | 1.22% | 新增 |
| 拓荆科技 | 688072 | -- | 1.20% | 新增 |
| 帝尔激光 | 300776 | 电力设备 | 1.19% | 新增 |
| 深南电路 | 002916 | 电子 | 1.09% | 新增 |