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基金诊断
前海联合 · 最新净值日期:2026-09-21
净值统计区间:2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间,最多600个观测点;区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红,不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分, 分数越高代表历史表现越突出,仅供参考,不构成投资建议。
44.3
满分 100
🔴 靠后,建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源(共5项:同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级),不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项,覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
73.0
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权(数据来源:第三方基金数据平台),长周期权重更高;样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围:同类2269只基金
风险调整后收益 权重 25%
22.3
夏普比率同类二级分类百分位(数据来源:第三方基金数据平台「风险收益比」)
同类范围:未披露
抗风险控制 权重 15%
4.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值(数据来源:第三方基金数据平台「抗风险波动」)
同类范围:未披露
基金经理评分 权重 15%
34.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分(详见本页「基金经理评分」板块)
同类范围:未披露
第三方机构评级 权重 10%
75.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算(数据来源:天天基金评级总汇)
同类范围:未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断,仅供投资知识科普参考,不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低,定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意:若为货币基金,波动接近零、接近本金稳定;若为短债/中短债等债券型基金,波动虽同样偏低,但仍有真实净值回撤可能,不是保本产品——两者风险并不相同,最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.6% · 暂无可比较指数估值数据,无法判断当前定投时机
回撤位置参考(模型测算,不构成投资建议)
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.6%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足,不适合网格策略
综合结论:该品种历史波动率较低,定投摊薄成本的效果有限。注意:只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入;短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低,仍有真实净值回撤可能,不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投,取决于具体产品类型、你的资金用途和期限,这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2362
0.00%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率:日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数,暂不提供估值温度
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.6%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率:日
单位净值·场外申赎口径单位净值:基金官方每日公布的申购/赎回定价依据,遇分红会真实下跌,不含分红再投资还原,不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置(2026-06-30)
持有人结构(2026-06-30)
基金规模(2026-06-30)
0.86亿元
环比 2158.71%
本期累计买入(2021年4季度)
| 股票 | 金额(万元) | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 内蒙华电 | 15.23 | 0.15% |
| 博彦科技 | 13.82 | 0.14% |
本期累计卖出(2021年4季度)
| 股票 | 金额(万元) | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 内蒙华电 | 15.35 | 0.15% |
| 博彦科技 | 13.69 | 0.14% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值(万元) |
|---|---|---|---|
| 23杭州国资MTN001 | 102381617 | 9.45% | 1,027.83 |
| 25国开11 | 250211 | 9.31% | 1,012.87 |
| 25浦发集团SCP005 | 012582441 | 9.29% | 1,011.33 |
| 26中粮SCP002 | 012681325 | 9.20% | 1,001.16 |
| 23徽商银行 | 2320026 | 7.55% | 821.18 |
| 福22转债 | 113661 | 0.01% | 0.7 |
| 柳工转2 | 127084 | 0.01% | 0.69 |
| 和邦转债 | 113691 | 0.01% | 1.13 |
| 晶科转债 | 113048 | 0.01% | 0.88 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名; “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值,不是排名,数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 9% | 4% | 2.2% | 0.12 | 1.7% |
| 近3年 | 31% | 3% | 3.4% | 1.20 | 3.8% |
| 近5年 | 25% | 5% | 2.8% | 1.13 | 3.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长,测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
92.0%
平均收益 2.26%
满1年
100.0%
平均收益 4.84%
满2年
100.0%
平均收益 10.01%
满3年
100.0%
平均收益 14.43%
这个概率是怎么算出来的
样本构成:以基金成立起的每一个交易日为起点(不是只取一个时间点),分别往后数够对应的自然日数, 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠,不是互相独立的样本。
盈利概率算法:计算方法:以基金成立当天交易日及之后每一个交易日(简称“初始交易日”)为基准,向后推365个自然日(730个自然日、1095个自然日),找到最近的交易日(简称“标的交易日”),求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日(730个自然日、1095个自然日)的交易日不计算,超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法:参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.11% | -1.72% | -- | 1248/2760 |
| 近3月 | 0.38% | -8.14% | 0.15% | 927/2662 |
| 近6月 | 1.02% | -0.60% | 0.23% | 1283/2519 |
| 近1年 | 1.76% | 0.84% | 1.65% | 1519/2269 |
| 近3年 | 17.78% | 23.61% | 3.79% | 222/1641 |
| 近5年 | 25.65% | -6.52% | 3.79% | 77/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 29.65% | 14.00% | 3.79% | 838/2805 |
| 今年以来 | 1.77% | -1.95% | 1.65% | 1182/2806 |
| 2025 | 4.85% | 17.66% | 3.02% | 651/2458 |
| 2024 | 9.84% | 14.69% | 3.79% | 69/2107 |
| 2023 | 3.32% | -11.38% | 1.80% | 605/1880 |
| 2022 | 1.95% | -21.63% | 1.84% | 387/1647 |
| 2021 | 4.49% | -5.20% | 0.32% | 711/1367 |
| 2020 |
十大持仓
| 兴业转债 |
| 113052 |
| 0.01% |
| 1.15 |
| 银轮转债 | 127037 | 0.01% | 0.64 |
| 立讯转债 | 128136 | 0.01% | 0.99 |
| 上银转债 | 113042 | 0.01% | 1.27 |
| 广核转债 | 127110 | 0.01% | 1.58 |
| 杭氧转债 | 127064 | 0.01% | 0.76 |
| 精工转债 | 110086 | 0.00% | 0.12 |
| 国投转债 | 110073 | 0.00% | 0.11 |
| 南航转债 | 110075 | 0.00% | 0.11 |
| 华海转债 | 110076 | 0.00% | 0.11 |
| 通22转债 | 110085 | 0.00% | 0.11 |
| 洪城转债 | 110077 | 0.00% | 0.38 |
| 天润转债 | 110097 | 0.00% | 0.26 |
| 天业转债 | 110087 | 0.00% | 0.24 |
| 福能转债 | 110099 | 0.00% | 0.28 |
| 南药转债 | 110098 | 0.00% | 0.13 |
| 财通转债 | 113043 | 0.00% | 0.13 |
| 金田转债 | 113046 | 0.00% | 0.27 |
| 太平转债 | 113627 | 0.00% | 0.11 |
| 华设转债 | 113674 | 0.00% | 0.13 |
| 花园转债 | 123178 | 0.00% | 0.17 |
| 牧原转债 | 127045 | 0.00% | 0.23 |
| 晶瑞转2 | 123124 | 0.00% | 0.16 |
| 宙邦转债 | 123158 | 0.00% | 0.3 |
| 平煤转债 | 113066 | 0.00% | 0.14 |
| 大参转债 | 113605 | 0.00% | 0.11 |
| 三诺转债 | 123090 | 0.00% | 0.11 |
| 晶澳转债 | 127089 | 0.00% | 0.12 |
| 东南转债 | 127103 | 0.00% | 0.14 |
| 亿田转债 | 123235 | 0.00% | 0.15 |
| 国泰转债 | 127040 | 0.00% | 0.12 |
| 赛特转债 | 118044 | 0.00% | 0.17 |
| 健帆转债 | 123117 | 0.00% | 0.11 |
| 隆22转债 | 113053 | 0.00% | 0.12 |
| 华懋转债 | 113677 | 0.00% | 0.39 |
| 九典转02 | 123223 | 0.00% | 0.13 |
| 山路转债 | 127083 | 0.00% | 0.11 |
| 重银转债 | 113056 | 0.00% | 0.37 |
| 国检转债 | 113688 | 0.00% | 0.13 |
| 温氏转债 | 123107 | 0.00% | 0.33 |
| 渝水转债 | 113070 | 0.00% | 0.12 |
| 仙乐转债 | 123113 | 0.00% | 0.11 |
| 通裕转债 | 123149 | 0.00% | 0.27 |
| 麒麟转债 | 127050 | 0.00% | 0.13 |
| 宏川转债 | 128121 | 0.00% | 0.32 |
| 友发转债 | 113058 | 0.00% | 0.13 |
| 常银转债 | 113062 | 0.00% | 0.38 |
| 伟22转债 | 113652 | 0.00% | 0.13 |
| 富瀚转债 | 123122 | 0.00% | 0.13 |
| 长汽转债 | 113049 | 0.00% | 0.11 |
| 冠宇转债 | 118024 | 0.00% | 0.13 |
| 巨星转债 | 113648 | 0.00% | 0.12 |
| 道通转债 | 118013 | 0.00% | 0.17 |
| 天23转债 | 118031 | 0.00% | 0.24 |
| 宇邦转债 | 123224 | 0.00% | 0.13 |
| 福莱转债 | 113059 | 0.00% | 0.12 |
| 禾丰转债 | 113647 | 0.00% | 0.12 |
| 康泰转2 | 123119 | 0.00% | 0.12 |
| 韦尔转债 | 113616 | 0.00% | 0.11 |
| 密卫转债 | 113658 | 0.00% | 0.14 |
| 漱玉转债 | 123172 | 0.00% | 0.13 |
| 美锦转债 | 127061 | 0.00% | 0.37 |
| 华康转债 | 111018 | 0.00% | 0.12 |
| 晶能转债 | 118034 | 0.00% | 0.34 |
| 0.50% |
| 27.21% |
| -- |
| 995/1094 |