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基金诊断
招商基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
23.3
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
12.5
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
10.3
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
57.7
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
34.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
25.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 21.3% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 16.7%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -4.3%
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
0.6190
+1.26%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
17
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 16.7%
网格适配度
57
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 0.6470 · 低位区间 -2.9% · 高位区间 +10.7%
当前偏离锚值 -4.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.76亿元
环比 -1.22%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 57.13% | 47,066.28 |
| 金融业 | 30.00% | 24,716.89 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 4.10% | 3,377.36 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.05% | 40.47 |
| 采矿业 | 0.02% | 14.9 |
| 信息技术 | 0.00% | 186.91 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.00% | 1.61 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 12% | 71% | 19.8% | -0.71 | 20.3% |
| 近3年 | 11% | 54% | 20.6% | -0.14 | 31.3% |
| 近5年 | 8% | 50% | 19.6% | -0.53 | 54.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
34.0%
平均收益 -3.32%
满1年
32.0%
平均收益 -6.62%
满2年
27.0%
平均收益 -14.72%
满3年
5.0%
平均收益 -27.84%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.35% | -1.72% | -- | 2573/5565 |
| 近3月 | -10.50% | -8.14% | 18.96% | 3249/5459 |
| 近6月 | -10.56% | -0.60% | 18.96% | 4308/5222 |
| 近1年 | -12.51% | 0.84% | 20.26% | 4091/4820 |
| 近3年 | -3.97% | 23.61% | 31.34% | 3309/3725 |
| 近5年 | -36.92% | -6.52% | 54.36% | 1970/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -38.10% | -2.98% | 64.13% | 5445/5643 |
| 今年以来 | -9.09% | -1.95% | 19.42% | 4609/5644 |
| 2025 | 19.69% | 17.66% | 13.40% | 3352/5118 |
| 2024 | -4.87% | 14.69% | 25.10% | 3591/4533 |
| 2023 | -19.52% | -11.38% | 25.97% | 3185/4165 |
| 2022 | -22.30% | -21.63% | 28.98% | 2266/3470 |
| 2021 | -11.32% | -5.20% | 26.81% | 2399/2604 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 91.3% · 债券 5.8% · 现金 3.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 4.11% |
| 7.84% |
| 27.21% |
| -- |
| 1253/1492 |
| 新增 |
| 邮储银行 | 601658 | 银行 | 3.92% | 新增 |
| 农业银行 | 601288 | 银行 | 3.75% | 1.59% |
| 交通银行 | 601328 | 银行 | 3.52% | 1.23% |
| 华虹宏力 | 688347 | -- | 3.43% | 0.16% |
| 中微公司 | 688012 | -- | 3.15% | 1.11% |
| 工商银行 | 601398 | 银行 | 2.86% | 0.30% |
| 南大光电 | 300346 | 电子 | 2.83% | 新增 |
| 士兰微 | 600460 | 电子 | 2.83% | 新增 |
| 新华保险 | 601336 | 非银金融 | 2.27% | 0.58% |