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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
73.0
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 41%
91.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 29%
86.8
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 18%
15.7
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 12%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 40.2% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 21.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
2.2272
0.00%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
22
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 21.8%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.60亿元
环比 86.48%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 源杰科技 | 1,658.9 | 11.60% |
| 杰普特 | 1,382.71 | 9.67% |
| 寒武纪 | 1,323.85 | 9.25% |
| 天孚通信 | 1,227.66 | 8.58% |
| 太辰光 | 969.67 | 6.78% |
| 杰华特 | 721.04 | 5.04% |
| 汇聚科技 | 710.46 | 4.97% |
| 新易盛 | 711.25 | 4.97% |
| 德科立 | 698.4 | 4.88% |
| 兆易创新 | 467.18 | 3.27% |
| 绿联科技 | 464.05 | 3.24% |
| 长芯博创 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 84% | 8% | 51.4% | 0.82 | 36.9% |
| 近3年 | 91% | 13% | 37.2% | 0.92 | 36.9% |
| 近5年 | 85% | 25% | 32.0% | 0.19 | 50.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
55.0%
平均收益 9.62%
满1年
51.0%
平均收益 19.63%
满2年
43.0%
平均收益 28.81%
满3年
55.0%
平均收益 31.58%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 3.22% | -1.72% | -- | 1766/5565 |
| 近3月 | -17.62% | -8.14% | 36.93% | 4187/5459 |
| 近6月 | 40.32% | -0.60% | 36.93% | 189/5222 |
| 近1年 | 43.51% | 0.84% | 36.93% | 425/4820 |
| 近3年 | 149.27% | 23.61% | 36.93% | 226/3725 |
| 近5年 | 44.12% | -6.52% | 50.76% | 247/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 122.72% | 15.36% | 52.30% | 801/5643 |
| 今年以来 | 52.86% | -1.95% | 36.93% | 230/5644 |
| 2025 | 61.21% | 17.66% | 21.87% | 503/5118 |
| 2024 | 5.99% | 14.69% | 12.14% | 1767/4533 |
| 2023 | -11.60% | -11.38% | 24.20% | 1749/4165 |
| 2022 | -31.13% | -21.63% | 33.58% | 3208/3470 |
| 2021 | 11.49% | -5.20% | 15.90% | 680/2604 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 92.8% · 债券 --% · 现金 5.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 杰普特 | 688025 | -- | 9.79% |
| 449.69 |
| 3.14% |
| 东方钽业 | 446.47 | 3.12% |
| 时代电气 | 441.94 | 3.09% |
| 新洁能 | 438.8 | 3.07% |
| 蘅东光 | 432.62 | 3.02% |
| 中控技术 | 426 | 2.98% |
| 鹏鼎控股 | 409.58 | 2.86% |
| 日联科技 | 381.13 | 2.66% |
| 顺络电子 | 378.53 | 2.65% |
| 天准科技 | 374.91 | 2.62% |
| 中际旭创 | 362.99 | 2.54% |
| 长飞光纤光缆 | 320.99 | 2.24% |
| 长光华芯 | 320.36 | 2.24% |
| 飞龙股份 | 308.81 | 2.16% |
| 斯达半导 | 301.7 | 2.11% |
| 时代电气 | 151.7 | 1.06% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 源杰科技 | 1,715.91 | 12.00% |
| 北方华创 | 1,411.02 | 9.86% |
| 三环集团 | 1,166.76 | 8.16% |
| 腾讯控股 | 1,108.23 | 7.75% |
| 新易盛 | 1,095.99 | 7.66% |
| 寒武纪 | 1,058.14 | 7.40% |
| 中科飞测 | 1,007.65 | 7.04% |
| 中际旭创 | 968.53 | 6.77% |
| 天孚通信 | 786.7 | 5.50% |
| 精测电子 | 729.69 | 5.10% |
| 德科立 | 719.61 | 5.03% |
| 杰普特 | 679.5 | 4.75% |
| 恺英网络 | 646.66 | 4.52% |
| 汇聚科技 | 620.24 | 4.34% |
| 东方钽业 | 609.51 | 4.26% |
| 精智达 | 569.2 | 3.98% |
| 兆易创新 | 458.23 | 3.20% |
| 时代电气 | 440.13 | 3.08% |
| 太辰光 | 433.81 | 3.03% |
| 湖南海利 | 431.96 | 3.02% |
| 新洁能 | 428.4 | 2.99% |
| 鹏鼎控股 | 402.39 | 2.81% |
| 绿联科技 | 402.52 | 2.81% |
| 日联科技 | 389.73 | 2.72% |
| 隆鑫通用 | 366.55 | 2.56% |
| 微导纳米 | 362.11 | 2.53% |
| 天准科技 | 358.08 | 2.50% |
| 斯达半导 | 315.65 | 2.21% |
| 世纪华通 | 310.5 | 2.17% |
| 时代电气 | 155.67 | 1.09% |
| 25.63% |
| 27.21% |
| -- |
| 978/1492 |
| 3.29% |
| 中科飞测 | 688361 | -- | 9.42% | 1.85% |
| 源杰科技 | 688498 | -- | 9.36% | 0.13% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 9.22% | 0.01% |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 9.08% | 持平 |
| 天孚通信 | 300394 | 通信 | 7.91% | 1.76% |
| 太辰光 | 300570 | 通信 | 5.69% | 2.37% |
| 杰华特 | 688141 | -- | 4.58% | 新增 |
| 长芯博创 | 300548 | 通信 | 3.83% | 0.11% |
| 蘅东光 | 920045 | 通信 | 3.80% | 0.18% |