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基金诊断
中邮基金 · 最新净值日期：2026-09-18
净值统计区间：2020-09-03 至 2026-09-18 · 347个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
54.4
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
88.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
37.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
1.7
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
65.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 28.7% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 18.5%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +19.5%
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.2920
--
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
18
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 18.5%
网格适配度
11
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.0812 · 低位区间 -2.8% · 高位区间 +8.9%
当前偏离锚值 +19.5%
2020-09-03 至 2026-09-18
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.65亿元
环比 34.05%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 33.12% | 2,228.95 |
| 采矿业 | 2.05% | 138.27 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 1.83% | 123.13 |
| 建筑业 | 1.31% | 88.39 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.05% | 70.5 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 46% | 1% | 60.2% | 0.17 | 23.0% |
| 近3年 | 24% | 1% | 35.7% | 0.25 | 23.0% |
| 近5年 | 44% | 3% | 29.2% | 0.06 | 23.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
62.0%
平均收益 2.72%
满1年
57.0%
平均收益 5.55%
满2年
38.0%
平均收益 5.53%
满3年
44.0%
平均收益 4.66%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -3.74% | -3.40% | -- | 1352/1355 |
| 近3月 | -13.54% | -8.79% | 22.98% | 1310/1315 |
| 近6月 | 1.53% | -3.46% | 22.98% | 552/1273 |
| 近1年 | 11.95% | -0.32% | 22.98% | 54/1230 |
| 近3年 | 34.32% | 21.53% | 22.98% | 47/1129 |
| 近5年 | 17.49% | -7.18% | 22.98% | 200/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 29.20% | -6.43% | 22.98% | 301/1381 |
| 今年以来 | 4.02% | -2.65% | 22.98% | 275/1381 |
| 2025 | 27.41% | 17.66% | 5.71% | 23/1313 |
| 2024 | 2.98% | 14.69% | 5.85% | 1031/1329 |
| 2023 | -7.26% | -11.38% | 12.42% | 1283/1321 |
| 2022 | -2.69% | -21.63% | 4.65% | 566/1173 |
| 2021 | 2.48% | -5.20% | 6.16% | 617/997 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 39.4% · 债券 59.3% · 现金 1.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中微公司 | 688012 | -- | 3.42% |
| 2.36% |
| 27.21% |
| -- |
| 408/506 |
| 1.59% |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 2.66% | 新增 |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 2.26% | 0.67% |
| 大族激光 | 002008 | 机械设备 | 2.23% | 0.40% |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 2.05% | 0.09% |
| 江丰电子 | 300666 | 电子 | 2.03% | 新增 |
| 中国巨石 | 600176 | 建筑材料 | 1.84% | 新增 |
| 拓荆科技 | 688072 | -- | 1.83% | 新增 |
| 华峰测控 | 688200 | -- | 1.79% | 新增 |
| 金安国纪 | 002636 | 电子 | 1.78% | 新增 |