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基金诊断
中邮基金 · 最新净值日期：2026-09-18
净值统计区间：2020-09-03 至 2026-09-18 · 347个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
51.1
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
84.7
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
37.5
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
1.7
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
65.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
20.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 28.7% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 18.6%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +18.0%
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.2534
--
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
19
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 18.6%
网格适配度
12
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.0621 · 低位区间 -4.0% · 高位区间 +8.5%
当前偏离锚值 +18.0%
2020-09-03 至 2026-09-18
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.03亿元
环比 33.88%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 33.12% | 2,228.95 |
| 采矿业 | 2.05% | 138.27 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 1.83% | 123.13 |
| 建筑业 | 1.31% | 88.39 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.05% | 70.5 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 国恩股份 | 163.71 | 3.10% |
| 紫金矿业 | 157.38 | 2.98% |
| 中国太保 | 140.95 | 2.67% |
| 天山铝业 | 131.25 | 2.49% |
| 新金路 | 112.19 | 2.13% |
| 中微公司 | 105.28 | 2.00% |
| 中赋科技 | 100.75 | 1.91% |
| 中矿资源 | 100.16 | 1.90% |
| 宏桥控股 | 96.55 | 1.83% |
| 中际旭创 | 94.67 | 1.79% |
| 中国巨石 | 94.17 | 1.79% |
| 华峰测控 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 鼎龙转债 | 123255 | 7.47% | 502.51 |
| 珂玛转债 | 123267 | 6.53% | 439.6 |
| 颀中转债 | 118059 | 6.10% | 410.44 |
| 华懋转债 | 113677 | 4.90% | 329.83 |
| 25国债19 | 019792 | 4.80% | 323.36 |
| 金诚转债 | 113615 | 4.51% | 303.72 |
| 宙邦转债 | 123158 | 4.43% | 297.99 |
| 甬金转债 | 113636 | 3.91% | 263.01 |
| 赫达转债 | 127088 | 3.90% | 262.55 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 48% | 1% | 60.2% | 0.16 | 23.1% |
| 近3年 | 24% | 1% | 35.7% | 0.23 | 23.1% |
| 近5年 | 42% | 3% | 29.2% | 0.04 | 23.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
60.0%
平均收益 2.46%
满1年
56.0%
平均收益 5.01%
满2年
36.0%
平均收益 4.49%
满3年
40.0%
平均收益 3.10%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -3.79% | -3.40% | -- | 1340/1352 |
| 近3月 | -13.65% | -8.79% | 23.05% | 1311/1315 |
| 近6月 | 1.26% | -3.46% | 23.05% | 452/1273 |
| 近1年 | 11.37% | -0.32% | 23.05% | 61/1230 |
| 近3年 | 32.30% | 21.53% | 23.05% | 53/1128 |
| 近5年 | 14.57% | -7.18% | 23.05% | 274/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 25.34% | -6.43% | 23.05% | 343/1381 |
| 今年以来 | 3.64% | -2.65% | 23.05% | 297/1381 |
| 2025 | 26.77% | 17.66% | 5.74% | 24/1313 |
| 2024 | 2.47% | 14.69% | 6.02% | 1108/1329 |
| 2023 | -7.73% | -11.38% | 12.62% | 1289/1321 |
| 2022 | -3.18% | -21.63% | 4.73% | 650/1173 |
| 2021 | 1.98% | -5.20% | 6.38% | 683/997 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 39.4% · 债券 59.3% · 现金 1.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中微公司 | 688012 | -- | 3.42% |
| 92.58 |
| 1.76% |
| 安科瑞 | 91.56 | 1.74% |
| 上海港湾 | 89.96 | 1.71% |
| 山煤国际 | 89.71 | 1.70% |
| 盛新锂能 | 84.55 | 1.60% |
| 大金重工 | 82.03 | 1.56% |
| 东阳光 | 81.56 | 1.55% |
| 兖矿能源 | 81.42 | 1.54% |
| 西部矿业 | 79.52 | 1.51% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宏桥控股 | 254.18 | 4.82% |
| 新金路 | 192.89 | 3.66% |
| 中孚实业 | 173.81 | 3.30% |
| 藏格矿业 | 155.37 | 2.95% |
| 盛新锂能 | 139.48 | 2.64% |
| 中国太保 | 128.56 | 2.44% |
| 生益科技 | 124.4 | 2.36% |
| 工业富联 | 116.95 | 2.22% |
| 仕佳光子 | 106.92 | 2.03% |
| 耐普矿机 | 102.7 | 1.95% |
| 紫金矿业 | 102.74 | 1.95% |
| 大中矿业 | 95.72 | 1.81% |
| 盛屯矿业 | 95.04 | 1.80% |
| 天山铝业 | 93.72 | 1.78% |
| 山煤国际 | 93.53 | 1.77% |
| 盐湖股份 | 92.06 | 1.75% |
| 杭氧股份 | 89.54 | 1.70% |
| 兖矿能源 | 86.46 | 1.64% |
| 铜陵有色 | 85.96 | 1.63% |
| 中矿资源 | 83.88 | 1.59% |
| 道通转债 |
| 118013 |
| 3.44% |
| 231.51 |
| 锡振转债 | 111022 | 3.36% | 225.9 |
| 电化转债 | 127109 | 2.77% | 186.4 |
| 平煤转债 | 113066 | 2.10% | 141.34 |
| 牧原转债 | 127045 | 1.05% | 70.42 |
| 2.19% |
| 27.21% |
| -- |
| 415/506 |
| 1.59% |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 2.66% | 新增 |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 2.26% | 0.67% |
| 大族激光 | 002008 | 机械设备 | 2.23% | 0.40% |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 2.05% | 0.09% |
| 江丰电子 | 300666 | 电子 | 2.03% | 新增 |
| 中国巨石 | 600176 | 建筑材料 | 1.84% | 新增 |
| 拓荆科技 | 688072 | -- | 1.83% | 新增 |
| 华峰测控 | 688200 | -- | 1.79% | 新增 |
| 金安国纪 | 002636 | 电子 | 1.78% | 新增 |