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基金诊断
建信基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
15.5
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
3.0
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1022只基金
风险调整后收益 权重 25%
2.7
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
39.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
19.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 22.1% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
⚪ 有所回调
距所取区间高点回撤 44.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
0.6058
0.00%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
44
⚪ 有所回调
距所取区间高点回撤 44.0%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.76亿元
环比 -8.84%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 3% | 46% | 19.2% | -1.55 | 35.2% |
| 近3年 | 0% | 33% | 21.9% | -0.90 | 49.9% |
| 近5年 | 5% | 39% | 22.5% | -0.56 | 56.7% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
29.0%
平均收益 -4.28%
满1年
25.0%
平均收益 -8.30%
满2年
16.0%
平均收益 -16.27%
满3年
7.0%
平均收益 -25.74%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.83% | -1.61% | -- | 643/1117 |
| 近3月 | 5.63% | -10.18% | 7.58% | 176/1095 |
| 近6月 | -11.06% | -0.49% | 18.63% | 941/1074 |
| 近1年 | -28.28% | 0.49% | 35.16% | 1005/1022 |
| 近3年 | -45.26% | 21.55% | 49.92% | 833/838 |
| 近5年 | -44.38% | -5.75% | 56.74% | 592/632 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -39.42% | -3.43% | 56.87% | 1089/1127 |
| 今年以来 | -19.69% | -1.84% | 28.67% | 1070/1127 |
| 2025 | -8.78% | 17.66% | 17.16% | 1047/1065 |
| 2024 | -19.10% | 14.69% | 34.67% | 958/990 |
| 2023 | -11.16% | -11.38% | 21.53% | 447/933 |
| 2022 | -7.17% | -21.63% | 25.84% | 135/828 |
| 2021 | 8.61% | -5.20% | 26.16% | 290/693 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 88.2% · 债券 --% · 现金 11.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 9.36% |
| 14.11% |
| 27.21% |
| -- |
| 428/508 |
| 0.13% |
| 山西汾酒 | 600809 | 食品饮料 | 9.18% | 0.45% |
| 古井贡酒 | 000596 | 食品饮料 | 8.76% | 0.29% |
| 泸州老窖 | 000568 | 食品饮料 | 6.97% | 1.44% |
| 今世缘 | 603369 | 食品饮料 | 6.54% | 1.04% |
| 安井食品 | 603345 | 食品饮料 | 6.07% | 0.16% |
| 迎驾贡酒 | 603198 | 食品饮料 | 6.03% | 0.64% |
| 牧原股份 | 002714 | 农林牧渔 | 5.85% | 0.64% |
| 安琪酵母 | 600298 | 食品饮料 | 5.73% | 0.32% |
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 5.54% | 0.53% |