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基金诊断
国寿安保基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
57.0
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
62.6
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
58.2
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
38.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
55.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
65.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 28.6% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 21.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.1129
+0.23%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
22
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 21.9%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.31亿元
环比 -25.07%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 天山铝业 | 1,510.24 | 13.80% |
| 云铝股份 | 1,203.56 | 11.00% |
| 中孚实业 | 987.03 | 9.02% |
| 卫星化学 | 829.4 | 7.58% |
| 招金矿业 | 811.14 | 7.41% |
| 中国有色矿业 | 775.07 | 7.08% |
| 神火股份 | 746.43 | 6.82% |
| 藏格矿业 | 726.82 | 6.64% |
| 西部矿业 | 725.13 | 6.63% |
| 紫金黄金国际 | 632.02 | 5.77% |
| 五矿资源 | 617.08 | 5.64% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 55% | 25% | 32.5% | 0.24 | 36.2% |
| 近3年 | 51% | 29% | 27.1% | 0.37 | 36.2% |
| 近5年 | 68% | 59% | 24.3% | 0.02 | 40.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
45.0%
平均收益 2.56%
满1年
44.0%
平均收益 5.59%
满2年
38.0%
平均收益 5.93%
满3年
41.0%
平均收益 1.46%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.68% | -1.72% | -- | 880/5565 |
| 近3月 | 6.90% | -8.14% | 14.34% | 453/5459 |
| 近6月 | -4.17% | -0.60% | 29.81% | 4083/5222 |
| 近1年 | 9.32% | 0.84% | 36.19% | 1771/4820 |
| 近3年 | 38.35% | 23.61% | 36.19% | 1602/3725 |
| 近5年 | 10.88% | -6.52% | 40.90% | 721/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 11.29% | -1.04% | 43.30% | 3090/5643 |
| 今年以来 | -1.25% | -1.95% | 36.19% | 3407/5644 |
| 2025 | 51.07% | 17.66% | 15.28% | 861/5118 |
| 2024 | 3.37% | 14.69% | 26.89% | 2277/4533 |
| 2023 | -12.35% | -11.38% | 21.96% | 1877/4165 |
| 2022 | -19.21% | -21.63% | 28.73% | 1846/3470 |
| 2021 | 1.79% | -5.20% | 13.34% | 1212/2604 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 93.9% · 债券 --% · 现金 6.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 云铝股份 | 000807 | 有色金属 | 8.78% |
| 电投能源 |
| 614.7 |
| 5.62% |
| 南京银行 | 608.4 | 5.56% |
| 招商蛇口 | 587.65 | 5.37% |
| 华通线缆 | 582.18 | 5.32% |
| 徐工机械 | 564.75 | 5.16% |
| 宝丰能源 | 560.91 | 5.12% |
| 老铺黄金 | 539.38 | 4.93% |
| 创新实业 | 506.42 | 4.63% |
| 中金黄金 | 462.72 | 4.23% |
| 金杯电工 | 455.02 | 4.16% |
| 中国黄金国际 | 440.83 | 4.03% |
| 江西铜业股份 | 381.74 | 3.49% |
| 焦作万方 | 336.89 | 3.08% |
| 洛阳钼业 | 310.69 | 2.84% |
| 新和成 | 307.96 | 2.81% |
| 山东黄金 | 253.42 | 2.32% |
| 明泰铝业 | 242.31 | 2.21% |
| 山东黄金 | 156.64 | 1.43% |
| 紫金矿业 | 148.93 | 1.36% |
| 紫金矿业 | 117.7 | 1.08% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 天山铝业 | 1,295.57 | 11.84% |
| 洛阳钼业 | 1,071.24 | 9.79% |
| 中金黄金 | 893.6 | 8.16% |
| 山金国际 | 817.48 | 7.47% |
| 江苏银行 | 760.01 | 6.94% |
| 卫星化学 | 715.74 | 6.54% |
| 徐工机械 | 675.37 | 6.17% |
| 招商蛇口 | 650.67 | 5.95% |
| 南京银行 | 641.98 | 5.87% |
| 电投能源 | 638.25 | 5.83% |
| 益丰药房 | 615.02 | 5.62% |
| 绿城中国 | 595.22 | 5.44% |
| 招金矿业 | 590.16 | 5.39% |
| 兴业银锡 | 558.09 | 5.10% |
| 万国黄金集团 | 549.52 | 5.02% |
| 金杯电工 | 541.12 | 4.94% |
| 越秀地产 | 532.58 | 4.87% |
| 山东黄金 | 531.71 | 4.86% |
| 三一重工 | 530 | 4.84% |
| 宝丰能源 | 485.63 | 4.44% |
| 中孚实业 | 464.28 | 4.24% |
| 赤峰黄金 | 436.52 | 3.99% |
| 老铺黄金 | 397.79 | 3.63% |
| 山东黄金 | 376.36 | 3.44% |
| 焦作万方 | 365.35 | 3.34% |
| 中国海外宏洋集团 | 343.3 | 3.14% |
| 赤峰黄金 | 322.62 | 2.95% |
| 新和成 | 319.17 | 2.92% |
| 中国金茂 | 265.52 | 2.43% |
| 0.12% |
| 27.21% |
| -- |
| 1451/1492 |
| 1.62% |
| 中国有色矿业 | 01258 | -- | 6.91% | 1.70% |
| 西部矿业 | 601168 | 有色金属 | 6.37% | 新增 |
| 紫金矿业 | 02899 | -- | 6.32% | 0.25% |
| 中国黄金国际 | 02099 | -- | 6.11% | 新增 |
| 藏格矿业 | 000408 | 基础化工 | 5.87% | 新增 |
| 建发国际集团 | 01908 | -- | 5.70% | 0.92% |
| 神火股份 | 000933 | 有色金属 | 5.55% | 0.68% |
| 中孚实业 | 600595 | 有色金属 | 5.07% | 新增 |
| 中金黄金 | 600489 | 有色金属 | 4.87% | 2.39% |