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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-18
净值统计区间：2024-04-03 至 2026-09-18 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
53.6
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
43.9
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类415只基金
风险调整后收益 权重 25%
56.2
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
63.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
58.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 24.4% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 24.8%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -7.6%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
0.1820
+0.55%
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
25
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 24.8%
网格适配度
59
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 0.1969 · 低位区间 -8.9% · 高位区间 +6.3%
当前偏离锚值 -7.6%
2024-04-03 至 2026-09-18
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
3.55亿元
环比 -2.56%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 信息技术InformationTechnology | 19.62% | 69,752,510.61 |
| 金融Financials | 16.24% | 57,710,737.25 |
| 非必需消费品ConsumerDiscretionary | 15.71% | 55,839,544.09 |
| 通信服务CommunicationServices | 13.06% | 46,431,109.98 |
| 保健HealthCare | 9.73% | 34,584,286.39 |
| 工业Industrials | 8.79% | 31,249,925.42 |
| 必需消费品ConsumerStaples | 4.80% | 17,059,780.85 |
| 材料Materials | 2.77% | 9,862,646.99 |
| 房地产RealEstate | 1.43% | 5,074,926.13 |
| 公用事业Utilities | 0.90% | 3,184,991.95 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 腾讯控股 | 1,055.18 | 2.33% |
| Meta Platforms Inc | 583.1 | 1.29% |
| 阿里巴巴 | 509.43 | 1.12% |
| Contemporary Amperex Technology Co Ltd | 482.66 | 1.06% |
| 苹果 | 471.71 | 1.04% |
| 菲利普莫里斯国际 | 417.75 | 0.92% |
| ASML Holding NV | 401.6 | 0.89% |
| 默沙东 | 404.76 | 0.89% |
| Netflix Inc | 376.26 | 0.83% |
| Tokyo Electron Ltd | 351.33 | 0.78% |
| Elevance Health Inc | 353.32 | 0.78% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 45% | 64% | 13.4% | -0.45 | 12.3% |
| 近3年 | 68% | 71% | 14.6% | 0.82 | 14.3% |
| 近5年 | 54% | 54% | 15.8% | 0.06 | 35.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
56.0%
平均收益 1.87%
满1年
68.0%
平均收益 5.59%
满2年
72.0%
平均收益 17.56%
满3年
72.0%
平均收益 26.49%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.67% | -4.62% | -- | 280/439 |
| 近3月 | -0.55% | -8.79% | 5.24% | 236/439 |
| 近6月 | 0.55% | -3.24% | 8.33% | 258/428 |
| 近1年 | -4.49% | 0.21% | 12.31% | 245/415 |
| 近3年 | 46.29% | 20.92% | 14.29% | 154/302 |
| 近5年 | 12.72% | -7.18% | 35.06% | 92/154 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 12.72% | -10.48% | 35.83% | 300/441 |
| 今年以来 | -2.79% | -2.65% | 12.31% | 271/441 |
| 2025 | 21.95% | 17.66% | 14.29% | 133/426 |
| 2024 | 22.11% | 14.69% | 9.50% | 119/380 |
| 2023 | 2.15% | -11.38% | 12.38% | 200/336 |
| 2022 | -21.52% | -21.63% | 31.22% | 171/227 |
| 2021 | -2.87% | -5.20% | -- | 95/175 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 87.1% · 债券 --% · 现金 7.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 7.46% | 0.36% |
| 阿里巴巴-W | 09988 | -- | 4.25% | 0.49% |
| 能源Energy |
| 0.77% |
| 2,724,801.89 |
| Anglo American PLC | 335.32 | 0.74% |
| 阿里巴巴-W | 334.23 | 0.74% |
| Spotify Technology SA | 327.87 | 0.72% |
| 香港交易所 | 319.61 | 0.71% |
| People's Insurance Co Group of China Ltd/The | 311.78 | 0.69% |
| Rolls-Royce Holdings PLC | 313.84 | 0.69% |
| Keyence Corp | 313.37 | 0.69% |
| Synopsys Inc | 311.83 | 0.69% |
| Rheinmetall AG | 305.57 | 0.67% |
| 紫金矿业 | 293.81 | 0.65% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 苹果 | 1,009.46 | 2.23% |
| 英伟达 | 842.93 | 1.86% |
| 亚马逊 | 779.78 | 1.72% |
| 微软 | 655.17 | 1.45% |
| 腾讯控股 | 529.26 | 1.17% |
| Jabil Inc | 516.51 | 1.14% |
| Meta Platforms Inc | 500.71 | 1.10% |
| AstraZeneca PLC | 456.66 | 1.01% |
| 富国银行 | 453.93 | 1.00% |
| Corning Inc | 449.62 | 0.99% |
| Flex Ltd | 411.24 | 0.91% |
| 艾伯维 | 412.96 | 0.91% |
| 拼多多 | 411.97 | 0.91% |
| Safran SA | 409.46 | 0.90% |
| 恩智浦半导体 | 395.33 | 0.87% |
| 家得宝 | 395.66 | 0.87% |
| 中国财险 | 387.97 | 0.86% |
| 阿里巴巴-W | 378.87 | 0.84% |
| Itau Unibanco Holding SA | 368.24 | 0.81% |
| 中国太保 | 351.91 | 0.78% |
| 阿里巴巴 | 50.12 | 0.11% |
| 英伟达 | NVDA | -- | 3.16% | 0.32% |
| 谷歌-C | GOOG | -- | 3.08% | 0.38% |
| 香港交易所 | 00388 | -- | 2.55% | 0.02% |
| 宁德时代 | 03750 | -- | 2.15% | 0.73% |
| 苹果 | AAPL | -- | 1.93% | 0.84% |
| 网易 | 09999 | -- | 1.83% | 0.25% |
| 微软 | MSFT | -- | 1.65% | 0.27% |
| 博通 | AVGO | -- | 1.58% | 新增 |