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基金诊断
浙商基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
33.8
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
17.9
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
17.3
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
63.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
58.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 4.0% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0530
-0.07%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
3
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.23亿元
环比 -9.84%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 寒武纪 | 28.67 | 0.65% |
| 万洲国际 | 22.19 | 0.50% |
| 中国海洋石油 | 17.38 | 0.39% |
| 腾讯控股 | 16.17 | 0.37% |
| 中国神华 | 14.7 | 0.33% |
| 宁德时代 | 14.79 | 0.33% |
| 贵州茅台 | 14.27 | 0.32% |
| 宏桥控股 | 13.71 | 0.31% |
| 中国石油股份 | 12.87 | 0.29% |
| 齐鲁银行 | 11.06 | 0.25% |
| 云铝股份 | 10.19 | 0.23% |
| 海光信息 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 18国开05 | 180205 | 29.88% | 1,074.09 |
| 22进出15 | 220315 | 28.25% | 1,015.38 |
| 24国债10 | 019741 | 5.05% | 181.58 |
| 25国债13 | 019785 | 2.82% | 101.26 |
| 25国债19 | 019792 | 2.81% | 101.05 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 25% | 61% | 3.7% | -0.18 | 3.6% |
| 近3年 | 15% | 72% | 3.7% | 0.09 | 3.6% |
| 近5年 | 13% | 56% | 4.3% | -0.29 | 9.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
61.0%
平均收益 0.68%
满1年
62.0%
平均收益 1.16%
满2年
54.0%
平均收益 1.36%
满3年
49.0%
平均收益 0.42%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.35% | -1.72% | -- | 437/1352 |
| 近3月 | -0.53% | -8.14% | 1.26% | 734/1315 |
| 近6月 | -0.88% | -0.60% | 2.75% | 1046/1273 |
| 近1年 | 0.52% | 0.84% | 3.59% | 909/1230 |
| 近3年 | 5.80% | 23.61% | 3.59% | 974/1128 |
| 近5年 | 1.28% | -6.52% | 8.98% | 665/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 7.94% | -3.67% | 8.98% | 934/1381 |
| 今年以来 | -0.72% | -1.95% | 3.59% | 1175/1381 |
| 2025 | 3.99% | 17.66% | 2.62% | 837/1313 |
| 2024 | 3.49% | 14.69% | 2.17% | 961/1329 |
| 2023 | -2.10% | -11.38% | 5.62% | 941/1321 |
| 2022 | -3.06% | -21.63% | 7.44% | 627/1173 |
| 2021 | 3.44% | -5.20% | 2.34% | 524/997 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 18.2% · 债券 69.1% · 现金 2.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中国重汽 | 03808 | -- | 2.10% |
| 10.15 |
| 0.23% |
| 华虹宏力 | 9.86 | 0.22% |
| 陕西煤业 | 9.84 | 0.22% |
| 美的集团 | 9.13 | 0.21% |
| 康鹏科技 | 7.4 | 0.17% |
| ST瀚川 | 7.44 | 0.17% |
| 第一拖拉机股份 | 6.97 | 0.16% |
| 中微公司 | 7 | 0.16% |
| 迈得医疗 | 7.3 | 0.16% |
| 华虹宏力 | 2.45 | 0.06% |
| 中国石油 | 0.47 | 0.01% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 美的集团 | 56.35 | 1.27% |
| 青岛港 | 49.94 | 1.13% |
| 潍柴动力 | 40.98 | 0.93% |
| 海容冷链 | 39.06 | 0.88% |
| 嘉友国际 | 38.24 | 0.86% |
| 中国重汽 | 34.23 | 0.77% |
| 第一拖拉机股份 | 33.54 | 0.76% |
| 常熟银行 | 32.83 | 0.74% |
| 紫金矿业 | 32.77 | 0.74% |
| 贵州茅台 | 28.49 | 0.64% |
| 招商银行 | 27.4 | 0.62% |
| 新钢股份 | 26.87 | 0.61% |
| 宏桥控股 | 23.7 | 0.54% |
| 寒武纪 | 21.98 | 0.50% |
| 中远海运港口 | 19.88 | 0.45% |
| 宁德时代 | 15.14 | 0.34% |
| 同程旅行 | 14.2 | 0.32% |
| 洛阳钼业 | 13.31 | 0.30% |
| 中国海洋石油 | 12.73 | 0.29% |
| 万华化学 | 12.42 | 0.28% |
| 2.89% |
| 27.21% |
| -- |
| 383/506 |
| 0.04% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 1.89% | 0.19% |
| 潍柴动力 | 000338 | 汽车 | 1.55% | 0.03% |
| 青岛港 | 06198 | -- | 1.52% | 0.05% |
| 万华化学 | 600309 | 基础化工 | 0.86% | 0.02% |
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 0.62% | 1.96% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.55% | 0.14% |
| 华虹宏力 | 01347 | -- | 0.52% | 新增 |
| 万洲国际 | 00288 | -- | 0.50% | 0.08% |
| 第一拖拉机股份 | 00038 | -- | 0.48% | 0.56% |