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基金诊断
安信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
46.4
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
47.3
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类38只基金
风险调整后收益 权重 28%
32.1
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
56.9
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
57.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 5.5% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1195
+0.42%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
4
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.39亿元
环比 -10.86%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 52.28% | 2,726.91 |
| 金融业 | 11.62% | 606.18 |
| 采矿业 | 5.14% | 268.07 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 4.66% | 243.01 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 2.50% | 130.61 |
| 租赁和商务服务业 | 1.10% | 57.28 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.95% | 49.8 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.64% | 33.59 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.59% | 30.69 |
| 批发和零售业 | 0.48% | 24.91 |
| 建筑业 | 0.44% | 23.05 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 51% | 39% | 6.5% | 0.04 | 7.2% |
| 近3年 | 26% | 58% | 5.1% | -0.53 | 8.9% |
| 近5年 | 22% | 71% | 4.4% | -0.72 | 12.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
39.0%
平均收益 -0.19%
满1年
24.0%
平均收益 -0.93%
满2年
11.0%
平均收益 -2.69%
满3年
9.0%
平均收益 -3.85%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 1.51% | -1.72% | -- | 4/38 |
| 近3月 | -1.77% | -8.14% | 7.09% | 34/38 |
| 近6月 | -1.09% | -0.60% | 7.20% | 30/38 |
| 近1年 | 1.74% | 0.84% | 7.20% | 18/38 |
| 近3年 | -3.67% | 23.61% | 8.88% | 20/34 |
| 近5年 | -8.10% | -6.52% | 12.57% | 19/32 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 2.02% | 13.40% | 12.60% | 26/38 |
| 今年以来 | 0.29% | -1.95% | 7.20% | 21/38 |
| 2025 | -0.29% | 17.66% | 4.78% | 25/38 |
| 2024 | -3.18% | 14.69% | 5.16% | 30/40 |
| 2023 | -0.22% | -11.38% | 2.09% | 21/39 |
| 2022 | -4.10% | -21.63% | 4.30% | 19/38 |
| 2021 | 1.52% | -5.20% | 2.47% | 20/38 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 80.9% · 债券 --% · 现金 6.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 4.38% | 2.24% |
| 宁德时代 |
| 房地产业 |
| 0.44% |
| 22.96 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.01% | 0.56 |
| 8.48% |
| 27.21% |
| -- |
| 12/36 |
| 300750 |
| 电力设备 |
| 3.32% |
| 0.32% |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 1.68% | 0.54% |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 1.58% | 0.30% |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 1.56% | 0.44% |
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 1.46% | 1.02% |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 1.36% | 0.63% |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 1.36% | 新增 |
| 东山精密 | 002384 | 电子 | 1.31% | 新增 |
| 工业富联 | 601138 | 电子 | 1.23% | 0.15% |