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基金诊断
招商基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
69.6
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
75.3
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
77.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
47.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
56.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
85.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.8% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0675
+0.06%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
6.90亿元
环比 857.55%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 3.99% | 7,871.38 |
| 采矿业 | 0.56% | 1,104.28 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.45% | 897.39 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.32% | 637.03 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.19% | 373.06 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 旺能环境 | 1,731.78 | 2.44% |
| 立昂微 | 1,182.66 | 1.67% |
| 首华燃气 | 1,092.98 | 1.54% |
| 北部湾港 | 1,068.47 | 1.51% |
| 嘉元科技 | 1,033.2 | 1.46% |
| 伟测科技 | 900.6 | 1.27% |
| 金宏气体 | 855.29 | 1.21% |
| 洁美科技 | 825.38 | 1.16% |
| 新凤鸣 | 750.87 | 1.06% |
| 兴发集团 | 666.3 | 0.94% |
| 思特奇 | 655.46 | 0.92% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 23中信银行二级资本债01B | 232380090 | 5.02% | 9,901.07 |
| 24光大银行债02 | 212480050 | 4.15% | 8,195.64 |
| 26民生银行二级资本债01 | 232680002 | 4.10% | 8,089.29 |
| 26交行二级资本债01BC | 232680004 | 4.09% | 8,069.65 |
| 26兴业银行二级资本债01 | 232680007 | 3.57% | 7,049.96 |
| 皓元转债 | 118051 | 1.04% | 2,056.38 |
| 恒逸转2 | 127067 | 0.64% | 1,262.83 |
| 常银转债 | 113062 | 0.46% | 908.8 |
| 微导转债 | 118058 | 0.38% | 759.43 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 91% | 20% | 3.4% | 1.66 | 2.1% |
| 近3年 | 63% | 47% | 2.0% | 1.11 | 2.1% |
| 近5年 | 79% | 70% | 1.7% | 1.15 | 2.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
93.0%
平均收益 1.84%
满1年
100.0%
平均收益 3.52%
满2年
100.0%
平均收益 6.48%
满3年
100.0%
平均收益 9.84%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.03% | -1.72% | -- | 1768/2760 |
| 近3月 | -0.33% | -8.14% | 2.08% | 1648/2662 |
| 近6月 | 4.23% | -0.60% | 2.08% | 110/2515 |
| 近1年 | 7.10% | 0.84% | 2.08% | 118/2257 |
| 近3年 | 11.73% | 23.61% | 2.08% | 632/1639 |
| 近5年 | 18.21% | -6.52% | 2.20% | 333/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 26.01% | 14.00% | 2.20% | 925/2803 |
| 今年以来 | 5.86% | -1.95% | 2.08% | 109/2804 |
| 2025 | 0.91% | 17.66% | 0.94% | 2006/2458 |
| 2024 | 3.78% | 14.69% | 0.60% | 1374/2107 |
| 2023 | 3.96% | -11.38% | 0.73% | 391/1880 |
| 2022 | 1.20% | -21.63% | 2.20% | 558/1647 |
| 2021 | 6.11% | -5.20% | 0.32% | 457/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 5.5% · 债券 89.7% · 现金 0.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 立昂微 | 605358 | 电子 | 0.72% |
| 甬矽电子 |
| 630.7 |
| 0.89% |
| 安集科技 | 619.78 | 0.87% |
| 亿纬锂能 | 604.7 | 0.85% |
| 福立旺 | 518.01 | 0.73% |
| 万顺新材 | 429.32 | 0.61% |
| 中宠股份 | 422.71 | 0.60% |
| 超声电子 | 389.08 | 0.55% |
| 力诺药包 | 237.32 | 0.33% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 旺能环境 | 1,172.99 | 1.65% |
| 金宏气体 | 696.56 | 0.98% |
| 彤程新材 | 651.35 | 0.92% |
| 甬矽电子 | 596.91 | 0.84% |
| 伟测科技 | 576.2 | 0.81% |
| 思特奇 | 555.44 | 0.78% |
| 力诺药包 | 515.1 | 0.73% |
| 新凤鸣 | 455.59 | 0.64% |
| 兴发集团 | 376.4 | 0.53% |
| 凯盛新材 | 376.3 | 0.53% |
| 福立旺 | 360.25 | 0.51% |
| 嘉元科技 | 345.47 | 0.49% |
| 中宠股份 | 336.76 | 0.47% |
| 北部湾港 | 276.71 | 0.39% |
| 超声电子 | 142.61 | 0.20% |
| 豪能股份 | 58.99 | 0.08% |
| 重银转债 | 113056 | 0.36% | 714.4 |
| 胜蓝转02 | 123258 | 0.35% | 698.73 |
| 睿创转债 | 118030 | 0.34% | 679.7 |
| 精测转2 | 123176 | 0.27% | 536.74 |
| 上银转债 | 113042 | 0.27% | 542.17 |
| 路维转债 | 118056 | 0.25% | 484.93 |
| 欧通转债 | 123241 | 0.22% | 436.95 |
| 运机转债 | 127092 | 0.22% | 427.19 |
| 颀中转债 | 118059 | 0.20% | 390.69 |
| 瑞可转债 | 118060 | 0.17% | 327.53 |
| 华懋转债 | 113677 | 0.16% | 309.65 |
| 万凯转债 | 123247 | 0.16% | 319.3 |
| 集智转债 | 123245 | 0.14% | 280.03 |
| 应流转债 | 113697 | 0.14% | 273.17 |
| 道通转债 | 118013 | 0.09% | 176.12 |
| 嘉泽转债 | 113039 | 0.08% | 154.15 |
| G三峡EB2 | 132026 | 0.05% | 103.01 |
| 1.82% |
| 27.21% |
| -- |
| 872/1094 |
| 新增 |
| 安集科技 | 688019 | -- | 0.57% | 0.31% |
| 首华燃气 | 300483 | 公用事业 | 0.56% | 1.19% |
| 洁美科技 | 002859 | 电子 | 0.53% | 新增 |
| 嘉元科技 | 688388 | -- | 0.50% | 0.40% |
| 旗滨集团 | 601636 | 建筑材料 | 0.48% | 0.26% |
| 北部湾港 | 000582 | 交通运输 | 0.45% | 0.80% |
| 旺能环境 | 002034 | 环保 | 0.32% | 新增 |
| 亿纬锂能 | 300014 | 电力设备 | 0.31% | 新增 |
| 超声电子 | 000823 | 电子 | 0.22% | 新增 |