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基金诊断
民生加银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
64.1
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
68.3
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
66.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
53.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
57.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
70.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 23.6% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 14.8%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 +5.6%
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
2.6760
-0.19%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
15
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 14.8%
网格适配度
56
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 2.5346 · 低位区间 -1.6% · 高位区间 +24.6%
当前偏离锚值 +5.6%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
2.06亿元
环比 119.63%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 79.23% | 44,546.26 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.04% | 22.9 |
| 采矿业 | 0.02% | 12.32 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.02% | 9.38 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.01% | 3.2 |
| 批发和零售业 | 0.00% | 1.27 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.00% | 0.16 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中材科技 | 6,350.18 | 17.33% |
| 中国巨石 | 6,050.73 | 16.51% |
| 永兴材料 | 4,837.82 | 13.20% |
| 中际旭创 | 4,318.49 | 11.78% |
| 江山股份 | 4,008.58 | 10.94% |
| 鲁西化工 | 3,654.11 | 9.97% |
| 四方股份 | 3,412.36 | 9.31% |
| 厦门钨业 | 3,379.62 | 9.22% |
| 博迁新材 | 3,296.15 | 8.99% |
| 国瓷材料 | 3,176.14 | 8.67% |
| 中矿资源 | 3,086.71 | 8.42% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 80% | 47% | 27.1% | 0.89 | 17.7% |
| 近3年 | 75% | 61% | 22.1% | 0.71 | 17.9% |
| 近5年 | 46% | 51% | 20.4% | -0.05 | 41.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
39.0%
平均收益 2.07%
满1年
41.0%
平均收益 3.78%
满2年
35.0%
平均收益 2.10%
满3年
36.0%
平均收益 -0.03%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -5.69% | -1.72% | -- | 1775/2114 |
| 近3月 | -11.26% | -8.14% | 17.73% | 1417/2099 |
| 近6月 | -3.87% | -0.60% | 17.73% | 1649/2098 |
| 近1年 | 25.55% | 0.84% | 17.73% | 349/2087 |
| 近3年 | 61.40% | 23.61% | 17.94% | 412/1948 |
| 近5年 | 2.41% | -6.52% | 41.60% | 952/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 13.63% | -1.90% | 51.69% | 1689/2120 |
| 今年以来 | 3.89% | -1.95% | 17.73% | 932/2120 |
| 2025 | 46.77% | 17.66% | 14.51% | 357/2142 |
| 2024 | 7.73% | 14.69% | 17.94% | 673/2138 |
| 2023 | -6.86% | -11.38% | 17.48% | 1007/2125 |
| 2022 | -29.93% | -21.63% | 31.09% | 1805/2021 |
| 2021 | -8.64% | -5.20% | 26.05% | 1794/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 79.3% · 债券 --% · 现金 22.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 万华化学 | 600309 | 基础化工 | 4.59% |
| 桐昆股份 |
| 3,086.61 |
| 8.42% |
| 锡业股份 | 2,909.26 | 7.94% |
| 兴发集团 | 2,890.07 | 7.89% |
| 新乡化纤 | 2,886.58 | 7.88% |
| 东方钽业 | 2,793.23 | 7.62% |
| 杰瑞股份 | 2,730.98 | 7.45% |
| 中国平安 | 2,706.52 | 7.38% |
| 东山精密 | 2,685.24 | 7.33% |
| 亚钾国际 | 2,565.42 | 7.00% |
| 万华化学 | 2,553.73 | 6.97% |
| 宏桥控股 | 2,532.02 | 6.91% |
| 天孚通信 | 2,425.92 | 6.62% |
| 新易盛 | 2,363.32 | 6.45% |
| 东材科技 | 2,279.77 | 6.22% |
| 北方华创 | 2,227.88 | 6.08% |
| 盐湖股份 | 2,206.74 | 6.02% |
| 阳光电源 | 2,175.79 | 5.94% |
| 巨化股份 | 2,055.48 | 5.61% |
| 云天化 | 2,045.77 | 5.58% |
| 江海股份 | 1,976.43 | 5.39% |
| 皖维高新 | 1,954.54 | 5.33% |
| 湖北宜化 | 1,934.98 | 5.28% |
| 赤峰黄金 | 1,850.48 | 5.05% |
| 电投能源 | 1,822.21 | 4.97% |
| 可立克 | 1,811.47 | 4.94% |
| 华友钴业 | 1,747.9 | 4.77% |
| 云铝股份 | 1,737.92 | 4.74% |
| 金能科技 | 1,671.3 | 4.56% |
| 宝丰能源 | 1,657.41 | 4.52% |
| 特变电工 | 1,599 | 4.36% |
| 川恒股份 | 1,549.38 | 4.23% |
| 天华新能 | 1,549.36 | 4.23% |
| 梅花生物 | 1,547.65 | 4.22% |
| 君正集团 | 1,546.62 | 4.22% |
| 良信股份 | 1,522.4 | 4.15% |
| 金安国纪 | 1,491.44 | 4.07% |
| 中国船舶 | 1,482.84 | 4.05% |
| 三一重工 | 1,464.37 | 4.00% |
| 常宝股份 | 1,460.55 | 3.99% |
| 山金国际 | 1,456.37 | 3.97% |
| 立讯精密 | 1,410.76 | 3.85% |
| 新和成 | 1,406.08 | 3.84% |
| 包钢股份 | 1,395.98 | 3.81% |
| 中孚实业 | 1,384.72 | 3.78% |
| 北方稀土 | 1,365.83 | 3.73% |
| 思源电气 | 1,329.09 | 3.63% |
| 中盐化工 | 1,318.13 | 3.60% |
| 兖矿能源 | 1,261.41 | 3.44% |
| 嘉化能源 | 1,253.81 | 3.42% |
| 信科移动 | 1,236.98 | 3.38% |
| 长川科技 | 1,229.74 | 3.36% |
| 天通股份 | 1,224.35 | 3.34% |
| 联瑞新材 | 1,225.04 | 3.34% |
| 金诚信 | 1,187.31 | 3.24% |
| 昊华科技 | 1,174.79 | 3.21% |
| 中芯国际 | 1,170.07 | 3.19% |
| 国城矿业 | 1,164.2 | 3.18% |
| 雅克科技 | 1,145.82 | 3.13% |
| 西藏珠峰 | 1,080.03 | 2.95% |
| 江西铜业 | 1,060.15 | 2.89% |
| 江苏索普 | 1,029.29 | 2.81% |
| 生益科技 | 1,022.25 | 2.79% |
| 三友化工 | 1,023.73 | 2.79% |
| 金盘科技 | 1,003.72 | 2.74% |
| 佛塑科技 | 996.33 | 2.72% |
| 中一科技 | 985.43 | 2.69% |
| 闰土股份 | 983.07 | 2.68% |
| 天山股份 | 964.04 | 2.63% |
| 君正股份 | 962.63 | 2.63% |
| 中国铝业 | 954.87 | 2.61% |
| 海星股份 | 951.29 | 2.60% |
| 法拉电子 | 948.71 | 2.59% |
| 潍柴动力 | 923.38 | 2.52% |
| 新华保险 | 897.99 | 2.45% |
| 中国太保 | 863.92 | 2.36% |
| 万泽股份 | 859.38 | 2.34% |
| 中科飞测 | 853.94 | 2.33% |
| 中电电机 | 835.24 | 2.28% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国巨石 | 6,874.23 | 18.76% |
| 中材科技 | 6,256.9 | 17.07% |
| 永兴材料 | 4,062.7 | 11.09% |
| 四方股份 | 3,859.5 | 10.53% |
| 华友钴业 | 3,628.56 | 9.90% |
| 中际旭创 | 3,582.42 | 9.77% |
| 中国平安 | 3,533.55 | 9.64% |
| 盐湖股份 | 3,162.09 | 8.63% |
| 锡业股份 | 3,090.51 | 8.43% |
| 新乡化纤 | 2,975.4 | 8.12% |
| 东方钽业 | 2,924.96 | 7.98% |
| 宏桥控股 | 2,917.63 | 7.96% |
| 新易盛 | 2,782.34 | 7.59% |
| 兴发集团 | 2,778.81 | 7.58% |
| 天孚通信 | 2,496.66 | 6.81% |
| 阳光电源 | 2,475.34 | 6.75% |
| 鲁西化工 | 2,449.69 | 6.68% |
| 云铝股份 | 2,404.37 | 6.56% |
| 特变电工 | 2,348.68 | 6.41% |
| 紫金矿业 | 2,311.81 | 6.31% |
| 湖北宜化 | 2,097.84 | 5.72% |
| 宝丰能源 | 2,053.27 | 5.60% |
| 中国铝业 | 2,024.65 | 5.52% |
| 东山精密 | 2,019.02 | 5.51% |
| 北方华创 | 2,004.02 | 5.47% |
| 生益科技 | 2,000.73 | 5.46% |
| 天山铝业 | 1,977.73 | 5.40% |
| 厦门钨业 | 1,979.47 | 5.40% |
| 中国太保 | 1,931.51 | 5.27% |
| 电投能源 | 1,920 | 5.24% |
| 中国船舶 | 1,885.48 | 5.14% |
| 金能科技 | 1,881.36 | 5.13% |
| 铜陵有色 | 1,872.57 | 5.11% |
| 中芯国际 | 1,836.93 | 5.01% |
| 雅克科技 | 1,833.42 | 5.00% |
| 国瓷材料 | 1,809.75 | 4.94% |
| 中矿资源 | 1,799.35 | 4.91% |
| 新华保险 | 1,750.87 | 4.78% |
| 皖维高新 | 1,745.16 | 4.76% |
| 桐昆股份 | 1,702.25 | 4.64% |
| 博迁新材 | 1,684.1 | 4.60% |
| 云天化 | 1,677.98 | 4.58% |
| 江海股份 | 1,673.54 | 4.57% |
| 中孚实业 | 1,619.3 | 4.42% |
| 梅花生物 | 1,597.87 | 4.36% |
| 明阳电气 | 1,590.79 | 4.34% |
| 天华新能 | 1,482.64 | 4.05% |
| 可立克 | 1,459.24 | 3.98% |
| 包钢股份 | 1,450.99 | 3.96% |
| 君正集团 | 1,445.78 | 3.94% |
| 新和成 | 1,421.87 | 3.88% |
| 兖矿能源 | 1,383.19 | 3.77% |
| 三一重工 | 1,375.2 | 3.75% |
| 长川科技 | 1,373.45 | 3.75% |
| 川恒股份 | 1,359.49 | 3.71% |
| 嘉化能源 | 1,336.03 | 3.65% |
| 神火股份 | 1,291.11 | 3.52% |
| 国城矿业 | 1,287.55 | 3.51% |
| 联瑞新材 | 1,286.35 | 3.51% |
| 金诚信 | 1,274.4 | 3.48% |
| 北方稀土 | 1,256.76 | 3.43% |
| 昊华科技 | 1,248.72 | 3.41% |
| 常宝股份 | 1,233.04 | 3.36% |
| 良信股份 | 1,221.44 | 3.33% |
| 赤峰黄金 | 1,219.34 | 3.33% |
| 山金国际 | 1,217.74 | 3.32% |
| 天通股份 | 1,206.69 | 3.29% |
| 中一科技 | 1,172.18 | 3.20% |
| 思源电气 | 1,150.8 | 3.14% |
| 潍柴动力 | 1,144.13 | 3.12% |
| 巨化股份 | 1,094.31 | 2.99% |
| 万泽股份 | 1,072.3 | 2.93% |
| 中天科技 | 1,057.44 | 2.89% |
| 海星股份 | 1,042.55 | 2.84% |
| 中微公司 | 1,039.7 | 2.84% |
| 信科移动 | 1,030.49 | 2.81% |
| 杰瑞股份 | 1,027.28 | 2.80% |
| 三友化工 | 1,022.65 | 2.79% |
| 佛塑科技 | 997.7 | 2.72% |
| 江山股份 | 964.26 | 2.63% |
| 天山股份 | 959.36 | 2.62% |
| 西藏珠峰 | 958.25 | 2.61% |
| 江苏索普 | 928.94 | 2.53% |
| 君正股份 | 920.27 | 2.51% |
| 法拉电子 | 870.24 | 2.37% |
| 闰土股份 | 842.51 | 2.30% |
| 中电电机 | 834.39 | 2.28% |
| 水晶光电 | 817.95 | 2.23% |
| 首旅酒店 | 738.79 | 2.02% |
| 16.01% |
| 27.21% |
| -- |
| 1379/1778 |
| 0.41% |
| 杰瑞股份 | 002353 | 机械设备 | 4.45% | 0.60% |
| 江山股份 | 600389 | 基础化工 | 4.06% | 0.11% |
| 亚钾国际 | 000893 | 基础化工 | 4.03% | 0.05% |
| 厦门钨业 | 600549 | 有色金属 | 3.49% | 1.12% |
| 桐昆股份 | 601233 | 石油石化 | 3.40% | 新增 |
| 博迁新材 | 605376 | 有色金属 | 3.35% | 新增 |
| 鲁西化工 | 000830 | 基础化工 | 3.25% | 1.92% |
| 国瓷材料 | 300285 | 电子 | 3.12% | 新增 |
| 巨化股份 | 600160 | 基础化工 | 3.03% | 新增 |