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基金诊断
民生加银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
51.4
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 41%
54.5
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 29%
49.3
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 18%
45.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 12%
55.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 21.5% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 13.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
4.7553
+0.25%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
14
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 13.8%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.16亿元
环比 -66.89%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 60.12% | 73,467.1 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 6.90% | 8,427.1 |
| 金融业 | 6.62% | 8,093.2 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 4.59% | 5,604 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 巨人网络 | 15,154.25 | 10.93% |
| 金山办公 | 13,264.45 | 9.57% |
| 新易盛 | 12,444.59 | 8.98% |
| 仕佳光子 | 10,872.32 | 7.84% |
| 小商品城 | 10,478.41 | 7.56% |
| 芯原股份 | 10,238.8 | 7.39% |
| 剑桥科技 | 9,690.93 | 6.99% |
| 紫金矿业 | 8,211.21 | 5.92% |
| 天孚通信 | 7,938.66 | 5.73% |
| 华虹宏力 | 7,126.33 | 5.14% |
| 中科曙光 | 7,020.95 | 5.07% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 16国债08 | 019536 | 3.51% | 4,286.31 |
| 16国债19 | 019547 | 2.92% | 3,562.97 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 64% | 39% | 27.3% | 0.57 | 23.7% |
| 近3年 | 50% | 55% | 21.2% | 0.41 | 23.7% |
| 近5年 | 36% | 41% | 21.3% | -0.15 | 47.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
55.0%
平均收益 0.66%
满1年
45.0%
平均收益 -0.23%
满2年
29.0%
平均收益 -4.94%
满3年
33.0%
平均收益 -12.50%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 1.88% | -1.72% | -- | 413/2116 |
| 近3月 | -11.62% | -8.14% | 23.74% | 1475/2099 |
| 近6月 | 17.67% | -0.60% | 23.74% | 361/2098 |
| 近1年 | 17.10% | 0.84% | 23.74% | 532/2087 |
| 近3年 | 33.61% | 23.61% | 23.74% | 795/1950 |
| 近5年 | -7.86% | -6.52% | 47.16% | 1162/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 10.31% | -1.90% | 48.95% | 1737/2120 |
| 今年以来 | 16.55% | -1.95% | 23.74% | 418/2120 |
| 2025 | 16.28% | 17.66% | 9.87% | 1263/2142 |
| 2024 | -0.43% | 14.69% | 17.88% | 1483/2138 |
| 2023 | 2.92% | -11.38% | 20.95% | 200/2125 |
| 2022 | -34.56% | -21.63% | 35.44% | 1940/2021 |
| 2021 | 5.29% | -5.20% | 19.42% | 1164/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 78.2% · 债券 6.4% · 现金 16.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 9.14% |
| 燕东微 |
| 6,858.26 |
| 4.95% |
| 苏州银行 | 6,770.57 | 4.89% |
| 国电电力 | 6,633.27 | 4.79% |
| 胜宏科技 | 6,594.29 | 4.76% |
| 长芯博创 | 6,419.52 | 4.63% |
| 工业富联 | 6,380.73 | 4.60% |
| 亨通光电 | 6,309.17 | 4.55% |
| 君正股份 | 6,285.57 | 4.54% |
| 宁德时代 | 6,032.32 | 4.35% |
| 江丰电子 | 5,895.04 | 4.25% |
| 赤峰黄金 | 5,882.28 | 4.24% |
| 环旭电子 | 5,622.41 | 4.06% |
| 涛涛车业 | 5,307.61 | 3.83% |
| 紫光股份 | 5,284.72 | 3.81% |
| 杭州银行 | 4,884.11 | 3.52% |
| 东山精密 | 4,830.55 | 3.49% |
| 长飞光纤 | 4,836.89 | 3.49% |
| 长城汽车 | 4,588.51 | 3.31% |
| 恒瑞医药 | 4,385.5 | 3.16% |
| 同花顺 | 4,362.87 | 3.15% |
| 新泉股份 | 4,363.96 | 3.15% |
| 光迅科技 | 4,306.43 | 3.11% |
| 人民网 | 4,108.25 | 2.96% |
| 鹏鼎控股 | 3,677.78 | 2.65% |
| 四方股份 | 3,579.51 | 2.58% |
| 香农芯创 | 3,364.85 | 2.43% |
| 源杰科技 | 3,132.16 | 2.26% |
| 三七互娱 | 3,059.92 | 2.21% |
| 中国移动 | 2,860.64 | 2.06% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 小商品城 | 17,106.29 | 12.34% |
| 金山办公 | 16,590.31 | 11.97% |
| 中国移动 | 14,178 | 10.23% |
| 天孚通信 | 13,667.54 | 9.86% |
| 新易盛 | 12,294.15 | 8.87% |
| 工业富联 | 10,914.97 | 7.88% |
| 芯原股份 | 10,819.89 | 7.81% |
| 东山精密 | 10,499.1 | 7.58% |
| 中际旭创 | 10,079.99 | 7.27% |
| 苏州银行 | 8,986.17 | 6.48% |
| 长飞光纤 | 8,725.55 | 6.30% |
| 巨人网络 | 8,485.68 | 6.12% |
| 比亚迪 | 8,461.32 | 6.11% |
| 仕佳光子 | 8,121.98 | 5.86% |
| 紫金矿业 | 8,052.09 | 5.81% |
| 中芯国际 | 7,578.9 | 5.47% |
| 涛涛车业 | 7,329 | 5.29% |
| 同花顺 | 7,202.23 | 5.20% |
| 剑桥科技 | 6,961.35 | 5.02% |
| 宁德时代 | 6,842.57 | 4.94% |
| 燕东微 | 6,790.56 | 4.90% |
| 江丰电子 | 6,723.64 | 4.85% |
| 胜宏科技 | 6,644.51 | 4.79% |
| 环旭电子 | 6,429.94 | 4.64% |
| 海光信息 | 5,970.52 | 4.31% |
| 赤峰黄金 | 5,925.17 | 4.28% |
| 紫光股份 | 5,102.92 | 3.68% |
| 三七互娱 | 5,044.22 | 3.64% |
| 光迅科技 | 4,891.99 | 3.53% |
| 长芯博创 | 4,883.42 | 3.52% |
| 华虹宏力 | 4,718.99 | 3.40% |
| 新泉股份 | 4,579.47 | 3.30% |
| 长城汽车 | 4,546.62 | 3.28% |
| 恒瑞医药 | 4,262.1 | 3.08% |
| 人民网 | 3,998.98 | 2.89% |
| 君正股份 | 3,654.73 | 2.64% |
| 香农芯创 | 3,514.67 | 2.54% |
| 鹏鼎控股 | 3,493.91 | 2.52% |
| 亨通光电 | 3,194.92 | 2.31% |
| 沪电股份 | 3,134.78 | 2.26% |
| 中科曙光 | 2,848.38 | 2.06% |
| 15.26% |
| 27.21% |
| -- |
| 1419/1778 |
| 1.55% |
| 沪电股份 | 002463 | 电子 | 6.25% | 1.18% |
| 海光信息 | 688041 | -- | 6.06% | 1.68% |
| 华虹宏力 | 688347 | -- | 5.50% | 新增 |
| 工业富联 | 601138 | 电子 | 4.72% | 0.43% |
| 国电电力 | 600795 | 公用事业 | 4.59% | 0.56% |
| 亨通光电 | 600487 | 通信 | 4.47% | 新增 |
| 中科曙光 | 603019 | 计算机 | 4.39% | 0.78% |
| 巨人网络 | 002558 | 传媒 | 3.61% | 0.33% |
| 杭州银行 | 600926 | 银行 | 3.55% | 0.21% |