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基金诊断
中信保诚基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
67.7
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
59.6
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 25%
71.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
76.8
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
79.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
55.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.4% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1654
+0.24%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.5%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
5.56亿元
环比 34.28%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 2.74% | 9,198.27 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.24% | 809.3 |
| 批发和零售业 | 0.23% | 763.43 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.19% | 645.86 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.16% | 529.03 |
| 建筑业 | 0.14% | 458.58 |
| 房地产业 | 0.08% | 279.05 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.05% | 172.24 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.04% | 139.34 |
| 租赁和商务服务业 | 0.03% | 100.51 |
| 采矿业 | 0.02% | 70.18 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中农联合 | 451.65 | 0.20% |
| 筑博设计 | 371.24 | 0.17% |
| 英可瑞 | 376.88 | 0.17% |
| 万向德农 | 370.91 | 0.17% |
| 凤形股份 | 358.77 | 0.16% |
| 三夫户外 | 349.36 | 0.16% |
| 恒锋信息 | 368.31 | 0.16% |
| 大洋生物 | 366.55 | 0.16% |
| 富邦科技 | 365.6 | 0.16% |
| 丝路视觉 | 367.66 | 0.16% |
| 苏州规划 | 349.77 | 0.16% |
| 宏达高科 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债01 | 019827 | 3.89% | 13,084.26 |
| 兖矿KY04 | 243216 | 2.98% | 10,028.26 |
| 25国开08 | 250208 | 2.98% | 10,024.59 |
| 23招行永续债01 | 242380033 | 2.84% | 9,548.5 |
| 25农发30 | 250430 | 2.73% | 9,171.5 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 80% | 81% | 2.3% | 0.87 | 2.1% |
| 近3年 | 95% | 88% | 2.5% | 1.50 | 2.1% |
| 近5年 | 41% | 62% | 3.7% | 0.09 | 8.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
67.0%
平均收益 1.18%
满1年
62.0%
平均收益 2.20%
满2年
61.0%
平均收益 4.28%
满3年
67.0%
平均收益 5.88%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.46% | -1.72% | -- | 256/2760 |
| 近3月 | 0.98% | -8.14% | 0.77% | 229/2662 |
| 近6月 | 0.93% | -0.60% | 2.14% | 1380/2519 |
| 近1年 | 3.46% | 0.84% | 2.14% | 574/2269 |
| 近3年 | 16.41% | 23.61% | 2.14% | 271/1641 |
| 近5年 | 9.45% | -6.52% | 8.50% | 932/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 16.54% | -2.98% | 8.53% | 1196/2805 |
| 今年以来 | 2.21% | -1.95% | 2.14% | 787/2806 |
| 2025 | 4.32% | 17.66% | 1.25% | 752/2458 |
| 2024 | 9.58% | 14.69% | 1.26% | 81/2107 |
| 2023 | -0.09% | -11.38% | 3.97% | 1442/1880 |
| 2022 | -6.81% | -21.63% | 7.61% | 1479/1647 |
| 2021 | 3.39% | -5.20% | 5.21% | 921/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 4.0% · 债券 114.7% · 现金 3.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 恒尚节能 | 603137 | 建筑装饰 | 0.04% |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 |
| 0.02% |
| 67.09 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.02% | 51.28 |
| 教育 | 0.01% | 31.18 |
| 327.61 |
| 0.15% |
| 天元股份 | 347.27 | 0.15% |
| 乔治白 | 334.48 | 0.15% |
| 海螺新材 | 347.74 | 0.15% |
| 庄园牧场 | 347.6 | 0.15% |
| 浪莎股份 | 328.34 | 0.15% |
| 长春一东 | 333.31 | 0.15% |
| 赛福天 | 330.8 | 0.15% |
| 优宁维 | 325.51 | 0.14% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 杭州园林 | 421.48 | 0.19% |
| 东亚药业 | 402.17 | 0.18% |
| 浙江力诺 | 397.89 | 0.18% |
| 丝路视觉 | 396.73 | 0.18% |
| 京源环保 | 400.28 | 0.18% |
| 联测科技 | 412.07 | 0.18% |
| 超越科技 | 384.47 | 0.17% |
| 瑞晨环保 | 381.98 | 0.17% |
| 大洋生物 | 379.21 | 0.17% |
| 筑博设计 | 390.74 | 0.17% |
| 三夫户外 | 381.02 | 0.17% |
| 中科通达 | 381.94 | 0.17% |
| 中农联合 | 356.65 | 0.16% |
| 美农生物 | 370.5 | 0.16% |
| 莱伯泰科 | 349.19 | 0.16% |
| 翔腾新材 | 365.67 | 0.16% |
| 富邦新材 | 357.19 | 0.16% |
| 英可瑞 | 351.62 | 0.16% |
| 富邦科技 | 365.79 | 0.16% |
| 路德科技 | 352.69 | 0.16% |
| 3.61% |
| 27.21% |
| -- |
| 564/1094 |
| 新增 |
| 乔治白 | 002687 | 纺织服饰 | 0.03% | 新增 |
| 庄园牧场 | 002910 | 食品饮料 | 0.03% | 新增 |
| 华信新材 | 300717 | 基础化工 | 0.03% | 新增 |
| 碧兴物联 | 688671 | -- | 0.03% | 新增 |
| 雪祺电气 | 001387 | 家用电器 | 0.02% | 新增 |
| 海鸥住工 | 002084 | 轻工制造 | 0.02% | 新增 |
| 趣睡科技 | 301336 | 轻工制造 | 0.02% | 新增 |
| 万邦医药 | 301520 | 医药生物 | 0.02% | 新增 |
| 路德科技 | 688156 | -- | 0.02% | 新增 |