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基金诊断
安信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
66.4
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
59.2
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
73.5
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
73.9
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
54.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
80.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.2% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2255
+0.07%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（恒生指数）
41.7
温度 61.3/100 · PE分位 58.3% · PB分位 64.2%
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
2.21亿元
环比 28.08%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中际旭创 | 217.2 | 6.83% |
| 中国海洋石油 | 172.47 | 5.43% |
| 中国电信 | 146.78 | 4.62% |
| 西部矿业 | 142.24 | 4.48% |
| 通富微电 | 121.23 | 3.81% |
| 宏发股份 | 115.11 | 3.62% |
| 扬杰科技 | 115.11 | 3.62% |
| 中国东航 | 110.8 | 3.49% |
| 工商银行 | 109.97 | 3.46% |
| 新易盛 | 108.7 | 3.42% |
| 美的集团 | 105.31 | 3.31% |
| 中国石油股份 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24香港汇丰债01BC | 292480022 | 7.49% | 2,039.49 |
| 25建行永续债01BC | 242580012 | 7.42% | 2,020.95 |
| 25附息国债19 | 250019 | 7.42% | 2,021.18 |
| 24农行永续债02 | 242400009 | 6.02% | 1,638.24 |
| 24工银亚洲债01 | 243001 | 6.00% | 1,634.75 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 99% | 98% | 1.1% | 2.49 | 0.5% |
| 近3年 | 56% | 72% | 3.3% | 0.60 | 3.9% |
| 近5年 | 69% | 55% | 4.8% | 0.29 | 7.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
81.0%
平均收益 1.67%
满1年
88.0%
平均收益 3.05%
满2年
95.0%
平均收益 5.94%
满3年
100.0%
平均收益 8.74%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.12% | -1.72% | -- | 155/1352 |
| 近3月 | 0.51% | -8.14% | 0.14% | 465/1315 |
| 近6月 | 1.04% | -0.60% | 0.47% | 518/1273 |
| 近1年 | 4.37% | 0.84% | 0.47% | 341/1230 |
| 近3年 | 10.78% | 23.61% | 3.92% | 680/1128 |
| 近5年 | 15.35% | -6.52% | 7.91% | 256/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 22.55% | -5.76% | 7.91% | 401/1381 |
| 今年以来 | 3.55% | -1.95% | 0.47% | 314/1381 |
| 2025 | 0.78% | 17.66% | 1.12% | 1208/1313 |
| 2024 | 8.94% | 14.69% | 3.90% | 160/1329 |
| 2023 | 1.83% | -11.38% | 4.18% | 217/1321 |
| 2022 | -2.83% | -21.63% | 7.91% | 593/1173 |
| 2021 | 6.53% | -5.20% | 2.65% | 225/997 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 4.0% · 债券 92.4% · 现金 3.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中国海洋石油 | 00883 | -- | 0.58% |
| 102.04 |
| 3.21% |
| 招商银行 | 93.3 | 2.94% |
| 国城矿业 | 91.49 | 2.88% |
| 中矿资源 | 91.53 | 2.88% |
| 中国石化 | 85.89 | 2.70% |
| 中集集团 | 83.85 | 2.64% |
| 顺络电子 | 83.97 | 2.64% |
| 华懋科技 | 82.19 | 2.59% |
| 华润微 | 81.68 | 2.57% |
| 五粮液 | 80.06 | 2.52% |
| 澜起科技 | 79.23 | 2.49% |
| 华润置地 | 74.51 | 2.34% |
| 迈瑞医疗 | 72.67 | 2.29% |
| 兆易创新 | 69.68 | 2.19% |
| 深南电路 | 68.68 | 2.16% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国电信 | 163.41 | 5.14% |
| 西部矿业 | 149.08 | 4.69% |
| 中际旭创 | 141.79 | 4.46% |
| 新易盛 | 128.82 | 4.05% |
| 扬杰科技 | 125.89 | 3.96% |
| 宏发股份 | 125.05 | 3.93% |
| 中国东航 | 118.5 | 3.73% |
| 通富微电 | 110.28 | 3.47% |
| 中国石油股份 | 96.89 | 3.05% |
| 中国石化 | 91.45 | 2.88% |
| 澜起科技 | 91.56 | 2.88% |
| 顺络电子 | 90.29 | 2.84% |
| 中集集团 | 88.84 | 2.80% |
| 国城矿业 | 87.88 | 2.77% |
| 华懋科技 | 76.21 | 2.40% |
| 中矿资源 | 73.55 | 2.31% |
| 深南电路 | 70.83 | 2.23% |
| 中国黄金国际 | 68.55 | 2.16% |
| 迈瑞医疗 | 63.43 | 2.00% |
| 芯联集成 | 56.41 | 1.77% |
| 2.25% |
| 27.21% |
| -- |
| 413/506 |
| 0.32% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 0.37% | 新增 |
| 工商银行 | 01398 | -- | 0.36% | 0.04% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 0.31% | 0.15% |
| 华润置地 | 01109 | -- | 0.27% | 新增 |
| 华虹宏力 | 01347 | -- | 0.27% | 新增 |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 0.25% | 0.72% |
| 交通银行 | 03328 | -- | 0.18% | 新增 |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 0.18% | 新增 |
| 中芯国际 | 00981 | -- | 0.13% | 新增 |