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基金诊断
红塔红土 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
58.2
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
71.2
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
61.7
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
22.6
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
49.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
70.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 7.7% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1470
+0.93%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.5
温度 54.5/100 · PE分位 67.4% · PB分位 41.6%
回撤位置分
3
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.4%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.05亿元
环比 -7.59%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。披露的行业配置数据条目不足，无法核实口径一致性
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 安集科技 | 156.68 | 10.66% |
| 长光华芯 | 142.29 | 9.68% |
| 斯瑞新材 | 134.2 | 9.13% |
| 荣昌生物 | 118.7 | 8.07% |
| 中芯国际 | 109.26 | 7.43% |
| 恒瑞医药 | 105.46 | 7.17% |
| 阳光电源 | 77.75 | 5.29% |
| 宁德时代 | 75.57 | 5.14% |
| 万华化学 | 74.09 | 5.04% |
| 兴森科技 | 73.01 | 4.97% |
| 申菱环境 | 72.78 | 4.95% |
| 兆易创新 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债01 | 019827 | 19.12% | 171.1 |
| 24国债11 | 019743 | 10.58% | 94.7 |
| 24国债17 | 019753 | 10.51% | 94.05 |
| 24特国01 | 019742 | 8.36% | 74.79 |
| 25特国02 | 019776 | 7.31% | 65.44 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 61% | 17% | 11.0% | 0.36 | 6.0% |
| 近3年 | 78% | 31% | 7.0% | 0.84 | 6.0% |
| 近5年 | 46% | 19% | 7.6% | 0.08 | 14.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
66.0%
平均收益 1.58%
满1年
60.0%
平均收益 2.63%
满2年
51.0%
平均收益 2.91%
满3年
47.0%
平均收益 2.98%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.94% | -1.72% | -- | 84/1355 |
| 近3月 | 0.78% | -8.14% | 6.00% | 404/1315 |
| 近6月 | 4.28% | -0.60% | 6.00% | 182/1273 |
| 近1年 | 5.49% | 0.84% | 6.00% | 259/1230 |
| 近3年 | 23.92% | 23.61% | 6.00% | 143/1129 |
| 近5年 | 10.81% | -6.52% | 14.46% | 406/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 25.04% | -5.26% | 14.46% | 355/1381 |
| 今年以来 | 5.22% | -1.95% | 6.00% | 179/1381 |
| 2025 | 10.56% | 17.66% | 3.73% | 180/1313 |
| 2024 | 5.59% | 14.69% | 0.20% | 602/1329 |
| 2023 | -4.03% | -11.38% | 10.08% | 1151/1321 |
| 2022 | -8.46% | -21.63% | 11.51% | 1080/1173 |
| 2021 | 10.66% | -5.20% | 5.32% | 59/997 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 29.7% · 债券 55.9% · 现金 14.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中芯国际 | 688981 | -- | 4.44% |
| 72.11 |
| 4.91% |
| 华工科技 | 70.47 | 4.79% |
| 厦钨新能 | 70.16 | 4.77% |
| 当升科技 | 66.61 | 4.53% |
| 中航沈飞 | 66.6 | 4.53% |
| 乾照光电 | 62.23 | 4.23% |
| 航发动力 | 41.13 | 2.80% |
| 九丰能源 | 40 | 2.72% |
| 北方华创 | 39.1 | 2.66% |
| 恒玄科技 | 38.38 | 2.61% |
| 华鲁恒升 | 38.03 | 2.59% |
| 联影医疗 | 35.43 | 2.41% |
| 保利发展 | 34.75 | 2.36% |
| 三花智控 | 34.1 | 2.32% |
| 航天电子 | 33.93 | 2.31% |
| 中国太保 | 33.65 | 2.29% |
| 万润科技 | 33.26 | 2.26% |
| 芯原股份 | 33.03 | 2.25% |
| 东山精密 | 32.92 | 2.24% |
| 澜起科技 | 32.72 | 2.23% |
| 航天电器 | 32.7 | 2.22% |
| 沪电股份 | 32.62 | 2.22% |
| 蓝思科技 | 32.31 | 2.20% |
| 通富微电 | 32.1 | 2.18% |
| 盛弘股份 | 29.79 | 2.03% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 安集科技 | 166.27 | 11.31% |
| 长光华芯 | 148.62 | 10.11% |
| 荣昌生物 | 116.34 | 7.91% |
| 万华化学 | 106.87 | 7.27% |
| 厦钨新能 | 105.46 | 7.17% |
| 兆易创新 | 104.93 | 7.14% |
| 恒瑞医药 | 104.27 | 7.09% |
| 申菱环境 | 103.72 | 7.06% |
| 宁德时代 | 100.41 | 6.83% |
| 斯瑞新材 | 100.39 | 6.83% |
| 华工科技 | 87.82 | 5.97% |
| 中芯国际 | 78.3 | 5.33% |
| 华鲁恒升 | 77.08 | 5.24% |
| 中航沈飞 | 66.23 | 4.51% |
| 兴森科技 | 64.6 | 4.39% |
| 当升科技 | 63.26 | 4.30% |
| 北方华创 | 62.27 | 4.24% |
| 中信证券 | 42.94 | 2.92% |
| 沪电股份 | 41.78 | 2.84% |
| 迈瑞医疗 | 39.77 | 2.71% |
| 航发动力 | 38.97 | 2.65% |
| 航天电器 | 38.86 | 2.64% |
| 阳光电源 | 38.8 | 2.64% |
| 浪潮信息 | 37.53 | 2.55% |
| 通富微电 | 37.1 | 2.52% |
| 恒玄科技 | 36 | 2.45% |
| 万润科技 | 35.94 | 2.44% |
| 九丰能源 | 35.43 | 2.41% |
| 联影医疗 | 34.5 | 2.35% |
| 澜起科技 | 34.11 | 2.32% |
| 保利发展 | 33.64 | 2.29% |
| 中国太保 | 31.7 | 2.16% |
| 航天电子 | 30.86 | 2.10% |
| 蓝思科技 | 30.39 | 2.07% |
| 东山精密 | 30.39 | 2.07% |
| 三花智控 | 29.89 | 2.03% |
| 4.71% |
| 27.21% |
| -- |
| 330/506 |
| 新增 |
| 斯瑞新材 | 688102 | -- | 4.22% | 新增 |
| 君正股份 | 300223 | 电子 | 4.17% | 新增 |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 3.95% | 0.03% |
| 阳光电源 | 300274 | 电力设备 | 3.55% | 0.61% |
| 长光华芯 | 688048 | -- | 3.37% | 0.36% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 3.07% | 0.06% |
| 乾照光电 | 300102 | 电子 | 2.91% | 新增 |