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基金诊断
银华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
24.1
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
10.1
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1022只基金
风险调整后收益 权重 25%
8.3
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
55.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
40.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 21.0% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 29.8%
网格适配度参考
🟢 历史区间宽度较大（带宽/锚值偏离度指标较高）
当前偏离锚值 -9.6%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
0.6334
+0.67%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
30
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 29.8%
网格适配度
71
🟢 历史区间宽度较大（带宽/锚值偏离度指标较高）
锚值 0.7013 · 低位区间 -9.7% · 高位区间 +15.7%
当前偏离锚值 -9.6%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
2.62亿元
环比 -31.74%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 贵州茅台 | 4,953.86 | 5.96% |
| 裕同科技 | 2,805.64 | 3.38% |
| 山西汾酒 | 2,692.31 | 3.24% |
| 万辰集团 | 2,638.71 | 3.17% |
| 寒武纪 | 2,415.15 | 2.91% |
| 美的集团 | 2,333.59 | 2.81% |
| 安克创新 | 1,992.44 | 2.40% |
| 黄山旅游 | 1,917.77 | 2.31% |
| 涛涛车业 | 1,884.61 | 2.27% |
| 华旺科技 | 1,884.61 | 2.27% |
| 春风动力 | 1,739.93 | 2.09% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债13 | 019785 | 0.00% | 1.01 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 2% | 54% | 17.0% | -1.67 | 32.4% |
| 近3年 | 10% | 50% | 20.3% | -0.24 | 35.1% |
| 近5年 | 12% | 62% | 21.4% | -0.46 | 46.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
29.0%
平均收益 -3.74%
满1年
29.0%
平均收益 -5.41%
满2年
37.0%
平均收益 -8.44%
满3年
19.0%
平均收益 -17.23%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.83% | -1.72% | -- | 771/1117 |
| 近3月 | 7.57% | -8.14% | 5.73% | 153/1095 |
| 近6月 | -9.02% | -0.60% | 16.76% | 890/1074 |
| 近1年 | -26.95% | 0.84% | 32.42% | 994/1022 |
| 近3年 | -9.81% | 23.61% | 35.07% | 748/838 |
| 近5年 | -35.56% | -6.52% | 46.04% | 535/632 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -36.66% | -7.45% | 56.00% | 1081/1127 |
| 今年以来 | -15.47% | -1.95% | 26.12% | 1026/1127 |
| 2025 | 15.92% | 17.66% | 16.98% | 784/1065 |
| 2024 | 0.69% | 14.69% | 21.16% | 610/990 |
| 2023 | -20.62% | -11.38% | 29.04% | 772/933 |
| 2022 | -15.05% | -21.63% | 30.73% | 279/828 |
| 2021 | -8.01% | -5.20% | 27.81% | 596/693 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 89.3% · 债券 --% · 现金 13.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 牧原股份 | 002714 | 农林牧渔 | 7.74% |
| 陕西旅游 |
| 1,525.37 |
| 1.84% |
| 天康生物 | 1,499.41 | 1.80% |
| 老铺黄金 | 1,445.42 | 1.74% |
| 海信视像 | 1,406.81 | 1.69% |
| 海天味业 | 1,330.36 | 1.60% |
| 格力电器 | 1,311.94 | 1.58% |
| 菜百股份 | 1,251.81 | 1.51% |
| 康耐特光学 | 1,168.89 | 1.41% |
| 安井食品 | 760.52 | 0.92% |
| 安井食品 | 354.36 | 0.43% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 泡泡玛特 | 6,551.81 | 7.88% |
| 山西汾酒 | 4,767.04 | 5.74% |
| 迎驾贡酒 | 4,355.02 | 5.24% |
| 泸州老窖 | 4,005.27 | 4.82% |
| 腾讯控股 | 3,878.3 | 4.67% |
| 牧原股份 | 3,547.55 | 4.27% |
| 贵州茅台 | 3,530.3 | 4.25% |
| 老铺黄金 | 3,422.34 | 4.12% |
| 裕同科技 | 3,198.01 | 3.85% |
| 阿里巴巴-W | 3,171.42 | 3.82% |
| 小商品城 | 2,558.54 | 3.08% |
| 安琪酵母 | 2,396.66 | 2.88% |
| 寒武纪 | 1,956.76 | 2.35% |
| 古井贡酒 | 1,948.36 | 2.34% |
| 舍得酒业 | 1,948.36 | 2.34% |
| 万辰集团 | 1,860.7 | 2.24% |
| 毛戈平 | 1,833.44 | 2.21% |
| 思摩尔国际 | 1,765.33 | 2.12% |
| 安踏体育 | 1,720.3 | 2.07% |
| 陕西旅游 | 1,723.36 | 2.07% |
| 银河娱乐 | 1,709.99 | 2.06% |
| 3.50% |
| 27.21% |
| -- |
| 476/508 |
| 0.01% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 5.51% | 2.39% |
| 海信视像 | 600060 | 家用电器 | 5.11% | 新增 |
| 安克创新 | 300866 | 电子 | 4.81% | 新增 |
| 涛涛车业 | 301345 | 汽车 | 4.74% | 新增 |
| 华旺科技 | 605377 | 轻工制造 | 4.61% | 新增 |
| 春风动力 | 603129 | 汽车 | 4.42% | 新增 |
| 格力电器 | 000651 | 家用电器 | 4.32% | 0.57% |
| 毛戈平 | 01318 | -- | 4.21% | 0.79% |
| 百龙创园 | 605016 | 基础化工 | 3.69% | 新增 |