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基金诊断
蜂巢基金 · 最新净值日期:2026-09-21
净值统计区间:2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间,最多600个观测点;区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红,不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分, 分数越高代表历史表现越突出,仅供参考,不构成投资建议。
56.5
满分 100
⚪ 中等,建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源(共5项:同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级),不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项,覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
59.6
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权(数据来源:第三方基金数据平台),长周期权重更高;样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围:同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
49.3
夏普比率同类二级分类百分位(数据来源:第三方基金数据平台「风险收益比」)
同类范围:未披露
抗风险控制 权重 15%
49.9
年化波动率与最大回撤同类百分位均值(数据来源:第三方基金数据平台「抗风险波动」)
同类范围:未披露
基金经理评分 权重 15%
59.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分(详见本页「基金经理评分」板块)
同类范围:未披露
第三方机构评级 权重 10%
70.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算(数据来源:天天基金评级总汇)
同类范围:未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断,仅供投资知识科普参考,不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低,定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意:若为货币基金,波动接近零、接近本金稳定;若为短债/中短债等债券型基金,波动虽同样偏低,但仍有真实净值回撤可能,不是保本产品——两者风险并不相同,最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.6% · 暂无可比较指数估值数据,无法判断当前定投时机
回撤位置参考(模型测算,不构成投资建议)
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足,不适合网格策略
综合结论:该品种历史波动率较低,定投摊薄成本的效果有限。注意:只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入;短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低,仍有真实净值回撤可能,不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投,取决于具体产品类型、你的资金用途和期限,这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0985
+0.05%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率:日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数,暂不提供估值温度
回撤位置分
3
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.9%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率:日
单位净值·场外申赎口径单位净值:基金官方每日公布的申购/赎回定价依据,遇分红会真实下跌,不含分红再投资还原,不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置(2026-06-30)
持有人结构(2026-06-30)
基金规模(2026-06-30)
4.58亿元
环比 -42.64%
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值(万元) |
|---|---|---|---|
| 25电网MTN045(科创债) | 102585368 | 10.32% | 5,129.22 |
| 22国开08 | 220208 | 8.16% | 4,056.82 |
| 26附息国债07 | 260007 | 8.14% | 4,048.23 |
| 26附息国债05 | 260005 | 8.11% | 4,031.96 |
| 26附息国债09 | 260009 | 8.06% | 4,006.58 |
| 严牌转债 | 123243 | 0.97% | 484.47 |
| 翔丰转债 | 123225 | 0.94% | 468.48 |
| 东亚转债 | 111015 | 0.75% | 373.25 |
| 天源转债 | 123213 | 0.74% | 370.32 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名; “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值,不是排名,数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 22% | 32% | 2.6% | 0.04 | 1.4% |
| 近3年 | 60% | 60% | 1.8% | 1.09 | 1.6% |
| 近5年 | 62% | 55% | 4.1% | 0.87 | 1.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长,测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
98.0%
平均收益 5.33%
满1年
100.0%
平均收益 7.51%
满2年
100.0%
平均收益 12.43%
满3年
100.0%
平均收益 19.41%
这个概率是怎么算出来的
样本构成:以基金成立起的每一个交易日为起点(不是只取一个时间点),分别往后数够对应的自然日数, 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠,不是互相独立的样本。
盈利概率算法:计算方法:以基金成立当天交易日及之后每一个交易日(简称“初始交易日”)为基准,向后推365个自然日(730个自然日、1095个自然日),找到最近的交易日(简称“标的交易日”),求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日(730个自然日、1095个自然日)的交易日不计算,超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法:参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.02% | -1.72% | -- | 1556/2760 |
| 近3月 | -0.55% | -8.14% | 1.13% | 1774/2662 |
| 近6月 | 0.75% | -0.60% | 1.43% | 1387/2515 |
| 近1年 | 1.60% | 0.84% | 1.43% | 1642/2257 |
| 近3年 | 10.73% | 23.61% | 1.55% | 800/1639 |
| 近5年 | 27.92% | -6.52% | 1.55% | 54/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 86.91% | -12.09% | 1.55% | 289/2803 |
| 今年以来 | 1.28% | -1.95% | 1.43% | 1528/2804 |
| 2025 | 2.45% | 17.66% | 1.08% | 1318/2458 |
| 2024 | 5.02% | 14.69% | 1.55% | 854/2107 |
| 2023 | 3.56% | -11.38% | 0.29% | 519/1880 |
| 2022 | 2.13% | -21.63% | 1.19% | 332/1647 |
| 2021 | 62.18% | -5.20% | -- | 5/1367 |
十大持仓
| 万凯转债 |
| 123247 |
| 0.70% |
| 350.15 |
| 水羊转债 | 123188 | 0.65% | 323.66 |
| 海能转债 | 123193 | 0.65% | 324.96 |
| 小熊转债 | 127069 | 0.64% | 317.08 |
| 惠云转债 | 123168 | 0.63% | 311.23 |
| 花园转债 | 123178 | 0.61% | 303.15 |
| 长海转债 | 123091 | 0.59% | 292.4 |
| 冠宇转债 | 118024 | 0.58% | 290.87 |
| 常银转债 | 113062 | 0.57% | 285.18 |
| 力合转债 | 118036 | 0.56% | 276.02 |
| 博22转债 | 113650 | 0.56% | 280.02 |
| 盛泰转债 | 111009 | 0.55% | 274.4 |
| 铭利转债 | 123215 | 0.55% | 275.22 |
| 科思转债 | 123192 | 0.53% | 261.45 |
| 汇通转债 | 113665 | 0.53% | 263.49 |
| 建龙转债 | 118032 | 0.52% | 258.85 |
| 金23转债 | 113670 | 0.52% | 258.13 |
| 浙建转债 | 127102 | 0.52% | 256.5 |
| 嘉诚转债 | 113656 | 0.51% | 251.73 |
| 天业转债 | 110087 | 0.48% | 238.44 |
| 百洋转债 | 123194 | 0.48% | 239.59 |
| 莱克转债 | 113659 | 0.47% | 231.98 |
| 南药转债 | 110098 | 0.45% | 225.21 |
| 芯能转债 | 113679 | 0.45% | 222.65 |
| 九强转债 | 123150 | 0.45% | 221.51 |
| 太平转债 | 113627 | 0.44% | 218.54 |
| 伟22转债 | 113652 | 0.43% | 216.03 |
| 东南转债 | 127103 | 0.42% | 207.45 |
| 国检转债 | 113688 | 0.41% | 203.92 |
| 华康转债 | 111018 | 0.41% | 202.17 |
| 通裕转债 | 123149 | 0.40% | 199.21 |
| 华医转债 | 123251 | 0.40% | 197.12 |
| 立高转债 | 123179 | 0.39% | 192.23 |
| 天23转债 | 118031 | 0.39% | 194.13 |
| 双良转债 | 110095 | 0.38% | 189.61 |
| 华辰转债 | 113695 | 0.38% | 190.13 |
| 火星转债 | 123154 | 0.37% | 186.09 |
| 晶澳转债 | 127089 | 0.37% | 183.03 |
| 康医转债 | 123151 | 0.36% | 177.37 |
| 亚科转债 | 127082 | 0.35% | 175.88 |
| 通22转债 | 110085 | 0.34% | 167.93 |
| 三诺转债 | 123090 | 0.34% | 170.18 |
| 江山转债 | 113625 | 0.33% | 164.85 |
| 希望转2 | 127049 | 0.33% | 165.06 |
| 奥维转债 | 118042 | 0.32% | 157.1 |
| 燃23转债 | 113067 | 0.32% | 158.95 |
| 爱玛转债 | 113666 | 0.31% | 154.46 |
| 银微转债 | 118011 | 0.21% | 106.43 |
| 凯众转债 | 113698 | 0.21% | 106.67 |
| 赫达转债 | 127088 | 0.18% | 87.46 |
| 海顺转债 | 123183 | 0.17% | 85.41 |
| 回天转债 | 123165 | 0.17% | 86.26 |
| 龙星转债 | 127105 | 0.17% | 82.43 |
| 太能转债 | 127108 | 0.17% | 85.61 |
| 侨银转债 | 128138 | 0.15% | 75.11 |
| 精工转债 | 110086 | 0.14% | 67.73 |
| 李子转债 | 111014 | 0.14% | 68.44 |
| 优彩转债 | 127078 | 0.14% | 70.5 |
| 重银转债 | 113056 | 0.13% | 65.9 |
| 百润转债 | 127046 | 0.12% | 58.92 |
| 垒知转债 | 127062 | 0.12% | 60.03 |
| 浙矿转债 | 123180 | 0.11% | 55.25 |
| 镇洋转债 | 113681 | 0.11% | 54.45 |
| 广泰转债 | 127095 | 0.11% | 53.79 |
| 明新转债 | 111004 | 0.10% | 50.59 |
| 友发转债 | 113058 | 0.10% | 52.12 |
| 丰山转债 | 113649 | 0.10% | 50.8 |
| 裕兴转债 | 123144 | 0.10% | 50.83 |
| 珀莱转债 | 113634 | 0.09% | 42.66 |