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基金诊断
中欧基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
56.9
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
62.7
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
60.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
45.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
37.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
75.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 5.8% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1899
+0.12%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
3
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.5%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.17亿元
环比 -16.28%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 12.66% | 794.63 |
| 金融业 | 2.30% | 144.33 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 2.28% | 143.39 |
| 采矿业 | 1.17% | 73.52 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.71% | 44.82 |
| 综合 | 0.27% | 17.13 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 药明康德 | 73.55 | 0.94% |
| 特锐德 | 69.12 | 0.88% |
| 中际旭创 | 64.97 | 0.83% |
| 长川科技 | 61.82 | 0.79% |
| 徐工机械 | 56.92 | 0.73% |
| 中国动力 | 54.4 | 0.69% |
| 芯原股份 | 52.87 | 0.67% |
| 北方华创 | 50.13 | 0.64% |
| 华勤技术 | 47.94 | 0.61% |
| 君实生物 | 47.79 | 0.61% |
| 紫燕食品 | 45.34 | 0.58% |
| 天华新能 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24国开15 | 240215 | 16.90% | 1,060.99 |
| 24国债14 | 019748 | 16.51% | 1,036.37 |
| 24国开08 | 240208 | 16.41% | 1,029.73 |
| 24工行二级资本债02BC | 232480073 | 9.92% | 622.79 |
| 24农行二级资本债02A | 232480011 | 9.78% | 613.74 |
| 大参转债 | 113605 | 0.23% | 14.48 |
| 友发转债 | 113058 | 0.19% | 11.75 |
| 晶能转债 | 118034 | 0.17% | 10.77 |
| 温氏转债 | 123107 | 0.16% | 9.99 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 60% | 41% | 5.8% | 0.31 | 3.9% |
| 近3年 | 63% | 49% | 5.6% | 0.64 | 4.3% |
| 近5年 | 57% | 45% | 5.5% | 0.17 | 8.7% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
67.0%
平均收益 1.51%
满1年
60.0%
平均收益 2.91%
满2年
67.0%
平均收益 4.82%
满3年
74.0%
平均收益 5.97%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.08% | -1.72% | -- | 1037/1352 |
| 近3月 | -2.30% | -8.14% | 3.90% | 1097/1315 |
| 近6月 | 0.90% | -0.60% | 3.90% | 762/1273 |
| 近1年 | 3.41% | 0.84% | 3.90% | 458/1230 |
| 近3年 | 16.43% | 23.61% | 4.26% | 370/1128 |
| 近5年 | 12.97% | -6.52% | 8.69% | 329/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 18.99% | -4.99% | 8.69% | 497/1381 |
| 今年以来 | 1.27% | -1.95% | 3.90% | 773/1381 |
| 2025 | 9.48% | 17.66% | 2.76% | 243/1313 |
| 2024 | 5.76% | 14.69% | 4.26% | 574/1329 |
| 2023 | 0.40% | -11.38% | 5.83% | 463/1321 |
| 2022 | -6.16% | -21.63% | 7.07% | 963/1173 |
| 2021 | 5.65% | -5.20% | 2.31% | 300/997 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 19.4% · 债券 90.4% · 现金 0.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 1.42% |
| 44.44 |
| 0.57% |
| 科达利 | 44.23 | 0.56% |
| 安集科技 | 43.73 | 0.56% |
| 众兴菌业 | 41.53 | 0.53% |
| 新易盛 | 41.75 | 0.53% |
| 宁德时代 | 41.02 | 0.52% |
| 海光信息 | 40.6 | 0.52% |
| 合合信息 | 40.9 | 0.52% |
| 寒武纪 | 40.97 | 0.52% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 紫金矿业 | 70.2 | 0.89% |
| 潍柴动力 | 63.94 | 0.81% |
| 芯原股份 | 62.18 | 0.79% |
| 宁德时代 | 59.37 | 0.76% |
| 洛阳钼业 | 57.45 | 0.73% |
| 华鲁恒升 | 55.64 | 0.71% |
| 新华保险 | 54.06 | 0.69% |
| 美好医疗 | 53.63 | 0.68% |
| 中国动力 | 53.6 | 0.68% |
| 宏桥控股 | 52.18 | 0.67% |
| 微导纳米 | 50.54 | 0.64% |
| 华勤技术 | 49.07 | 0.63% |
| 科达利 | 47.54 | 0.61% |
| 中国平安 | 46.79 | 0.60% |
| 君实生物 | 45.32 | 0.58% |
| 天华新能 | 44.56 | 0.57% |
| 紫燕食品 | 42.93 | 0.55% |
| 长川科技 | 41.71 | 0.53% |
| 安集科技 | 41.62 | 0.53% |
| 合合信息 | 41.78 | 0.53% |
| 神马转债 |
| 110093 |
| 0.15% |
| 9.4 |
| 特纸转债 | 111002 | 0.15% | 9.63 |
| 和邦转债 | 113691 | 0.15% | 9.36 |
| 能化转债 | 127027 | 0.15% | 9.13 |
| 金田转债 | 113046 | 0.14% | 8.94 |
| 贵燃转债 | 110084 | 0.13% | 8.4 |
| 长海转债 | 123091 | 0.13% | 7.96 |
| 新乳转债 | 128142 | 0.13% | 8.37 |
| 万凯转债 | 123247 | 0.13% | 8.11 |
| 柳工转2 | 127084 | 0.12% | 7.84 |
| 节能转债 | 113051 | 0.12% | 7.61 |
| 东南转债 | 127103 | 0.12% | 7.49 |
| 恒逸转2 | 127067 | 0.11% | 6.94 |
| 晶科转债 | 113048 | 0.11% | 7.21 |
| 通裕转债 | 123149 | 0.11% | 6.77 |
| 1.95% |
| 27.21% |
| -- |
| 424/506 |
| 新增 |
| 中控技术 | 688777 | -- | 1.20% | 0.69% |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 0.85% | 新增 |
| 齐鲁银行 | 601665 | 银行 | 0.80% | 0.12% |
| 芯碁微装 | 688630 | -- | 0.79% | 新增 |
| 长川科技 | 300604 | 电子 | 0.76% | 新增 |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 0.76% | 新增 |
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 0.71% | 0.04% |
| 杭州银行 | 600926 | 银行 | 0.69% | 0.29% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.63% | 0.17% |