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基金诊断
国寿安保基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
62.7
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
72.5
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
72.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
32.9
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
45.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
75.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 16.4% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.3241
+0.82%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
9
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.07亿元
环比 -78.44%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 33.24% | 226 |
| 金融业 | 5.69% | 38.7 |
| 科学研究和技术服务业 | 1.10% | 7.47 |
| 批发和零售业 | 0.83% | 5.62 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 迈为股份 | 93.1 | 0.59% |
| 寒武纪 | 92.57 | 0.59% |
| 东微半导 | 89.3 | 0.57% |
| 阳光电源 | 87.07 | 0.56% |
| 华鲁恒升 | 82.01 | 0.52% |
| 爱尔眼科 | 71.11 | 0.45% |
| 海格通信 | 69.35 | 0.44% |
| 奥特维 | 68.01 | 0.43% |
| 宝丰能源 | 60.6 | 0.39% |
| 联赢激光 | 59.15 | 0.38% |
| 沧州大化 | 57.66 | 0.37% |
| 立讯精密 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24国债24 | 019761 | 44.37% | 301.67 |
| 上银转债 | 113042 | 2.96% | 20.1 |
| 微导转债 | 118058 | 1.60% | 10.91 |
| 皓元转债 | 118051 | 1.33% | 9.07 |
| 金05转债 | 118063 | 1.27% | 8.63 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 38% | 22% | 15.9% | -0.07 | 15.9% |
| 近3年 | 81% | 27% | 15.1% | 0.55 | 15.9% |
| 近5年 | 92% | 48% | 12.3% | 0.30 | 17.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
58.0%
平均收益 3.02%
满1年
53.0%
平均收益 6.74%
满2年
58.0%
平均收益 11.60%
满3年
62.0%
平均收益 12.50%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 2.71% | -1.72% | -- | 1032/1352 |
| 近3月 | -4.67% | -8.14% | 13.13% | 1246/1315 |
| 近6月 | -0.96% | -0.60% | 13.13% | 1211/1273 |
| 近1年 | 1.30% | 0.84% | 15.89% | 980/1230 |
| 近3年 | 34.77% | 23.61% | 15.89% | 50/1128 |
| 近5年 | 30.21% | -6.52% | 17.80% | 48/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 34.97% | -5.69% | 17.80% | 257/1381 |
| 今年以来 | -0.49% | -1.95% | 15.89% | 1243/1381 |
| 2025 | 28.50% | 17.66% | 11.26% | 12/1313 |
| 2024 | 6.85% | 14.69% | 11.24% | 390/1329 |
| 2023 | -2.79% | -11.38% | 8.10% | 1027/1321 |
| 2022 | -5.65% | -21.63% | 9.14% | 935/1173 |
| 2021 | 4.95% | -5.20% | 5.54% | 361/997 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 40.9% · 债券 52.5% · 现金 7.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 京东方A | 000725 | 电子 |
| 58.65 |
| 0.37% |
| 恒瑞医药 | 56.62 | 0.36% |
| 中国平安 | 54.1 | 0.35% |
| 烽火通信 | 53.15 | 0.34% |
| 山东玻纤 | 52.68 | 0.34% |
| 药明康德 | 51.63 | 0.33% |
| 鲁西化工 | 50.61 | 0.32% |
| 徐工机械 | 50.39 | 0.32% |
| 中科星图 | 50.84 | 0.32% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 燕麦科技 | 340.17 | 2.17% |
| 宁德时代 | 324.02 | 2.07% |
| 立讯精密 | 321.72 | 2.06% |
| 聚和材料 | 281.21 | 1.80% |
| 奥海科技 | 245.61 | 1.57% |
| 贵州茅台 | 229.34 | 1.46% |
| 恒瑞医药 | 212.56 | 1.36% |
| 三一重工 | 209.59 | 1.34% |
| 杰瑞股份 | 206.77 | 1.32% |
| 华鲁恒升 | 189.14 | 1.21% |
| 能科科技 | 183.99 | 1.18% |
| 金雷股份 | 173.73 | 1.11% |
| 中密控股 | 166.72 | 1.06% |
| 中芯国际 | 156.39 | 1.00% |
| 宏发股份 | 156.13 | 1.00% |
| 中国太保 | 154.09 | 0.98% |
| 麦加芯彩 | 153.48 | 0.98% |
| 迈为股份 | 152.83 | 0.98% |
| 滨江集团 | 151.51 | 0.97% |
| 德赛西威 | 151.05 | 0.96% |
| 2.62% |
| 27.21% |
| -- |
| 392/506 |
| 3.83% |
| 新增 |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 3.75% | 新增 |
| 西子洁能 | 002534 | 电力设备 | 2.73% | 新增 |
| 招商证券 | 600999 | 非银金融 | 2.48% | 新增 |
| 恒瑞医药 | 600276 | 医药生物 | 2.30% | 1.16% |
| 中信建投 | 601066 | 非银金融 | 2.14% | 新增 |
| 福立旺 | 688678 | -- | 2.13% | 新增 |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 1.87% | 新增 |
| 鲁西化工 | 000830 | 基础化工 | 1.76% | 新增 |
| 山东玻纤 | 605006 | 建筑材料 | 1.64% | 新增 |