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基金诊断
汇添富基金 · 最新净值日期：2026-09-18
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
54.4
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 41%
60.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 29%
54.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 18%
39.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 12%
55.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 6.5% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1057
+0.50%
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.1%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
4.87亿元
环比 -15.30%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 腾讯控股 | 915.25 | 1.27% |
| 泡泡玛特 | 823.06 | 1.14% |
| 三生制药 | 805.11 | 1.11% |
| 新易盛 | 639.57 | 0.88% |
| 美团-W | 591.4 | 0.82% |
| 招商银行 | 567.8 | 0.79% |
| 东鹏饮料 | 548.77 | 0.76% |
| 中国东方教育 | 544.39 | 0.75% |
| 毛戈平 | 535.46 | 0.74% |
| 三一重工 | 534.68 | 0.74% |
| 华鲁恒升 | 524.74 | 0.73% |
| 中际旭创 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24国开03 | 240203 | 10.58% | 5,155.14 |
| 23中行二级资本债02B | 232380058 | 9.17% | 4,467.21 |
| 22国君G4 | 185712 | 9.13% | 4,447.11 |
| 25江苏银行永续债02BC | 242580018 | 8.28% | 4,036.04 |
| 25国开03 | 250203 | 8.20% | 3,996.5 |
| 立讯转债 | 128136 | 0.14% | 68.67 |
| 牧原转债 | 127045 | 0.11% | 52.46 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 44% | 43% | 5.9% | 0.12 | 3.7% |
| 近3年 | 59% | 33% | 6.4% | 0.60 | 6.1% |
| 近5年 | 60% | 42% | 5.5% | 0.20 | 9.3% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
59.0%
平均收益 1.27%
满1年
55.0%
平均收益 3.06%
满2年
56.0%
平均收益 5.35%
满3年
76.0%
平均收益 6.47%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.57% | -4.62% | -- | 1143/1352 |
| 近3月 | 1.68% | -8.79% | 2.06% | 147/1315 |
| 近6月 | -0.10% | -3.24% | 3.70% | 774/1273 |
| 近1年 | 2.18% | 0.21% | 3.70% | 665/1230 |
| 近3年 | 16.76% | 20.92% | 6.10% | 324/1128 |
| 近5年 | 13.74% | -7.18% | 9.28% | 299/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 10.57% | -17.69% | 12.43% | 820/1381 |
| 今年以来 | 1.64% | -2.65% | 3.70% | 658/1381 |
| 2025 | 11.01% | 17.66% | 3.12% | 163/1313 |
| 2024 | 6.27% | 14.69% | 5.51% | 485/1329 |
| 2023 | -3.65% | -11.38% | 7.53% | 1113/1321 |
| 2022 | 0.05% | -21.63% | 3.18% | 151/1173 |
| 2021 | -4.34% | -5.20% | -- | 994/997 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 29.3% · 债券 75.5% · 现金 7.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 三生制药 | 01530 | -- | 2.06% |
| 516.1 |
| 0.71% |
| 嘉益股份 | 514.61 | 0.71% |
| 巨星科技 | 508.02 | 0.70% |
| 潍柴动力 | 508.71 | 0.70% |
| 鲁西化工 | 496.16 | 0.69% |
| 中国平安 | 483.12 | 0.67% |
| 登康口腔 | 467.77 | 0.65% |
| 立讯精密 | 472.69 | 0.65% |
| 海天味业 | 448.74 | 0.62% |
| 海天味业 | 287.62 | 0.40% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 泡泡玛特 | 1,445.88 | 2.00% |
| 宁德时代 | 782.48 | 1.08% |
| 新易盛 | 733.01 | 1.01% |
| 巨化股份 | 723.82 | 1.00% |
| 科伦博泰生物 | 638.54 | 0.88% |
| 石药创新 | 622.71 | 0.86% |
| 招商银行 | 580.04 | 0.80% |
| 中际旭创 | 579.35 | 0.80% |
| 立讯精密 | 570.46 | 0.79% |
| 森松国际 | 549.01 | 0.76% |
| 大智慧 | 528.2 | 0.73% |
| 开立医疗 | 527.91 | 0.73% |
| 东鹏饮料 | 523.55 | 0.72% |
| 亿纬锂能 | 505.18 | 0.70% |
| 星源材质 | 498.26 | 0.69% |
| 天赐材料 | 492.44 | 0.68% |
| 海天味业 | 486.67 | 0.67% |
| 鲁西化工 | 469.39 | 0.65% |
| 阿里巴巴-W | 463.98 | 0.64% |
| 三星电气 | 449.98 | 0.62% |
| 海天味业 | 259.38 | 0.36% |
| 0.47% |
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 1.78% | 0.12% |
| 科伦博泰生物 | 06990 | -- | 1.38% | 0.31% |
| 巨星科技 | 002444 | 机械设备 | 0.87% | 新增 |
| 恒瑞医药 | 600276 | 医药生物 | 0.82% | 0.12% |
| 冰轮环境 | 000811 | 机械设备 | 0.81% | 新增 |
| 中芯国际 | 00981 | -- | 0.79% | 0.31% |
| 中国东方教育 | 00667 | -- | 0.78% | 新增 |
| 三一重工 | 600031 | 机械设备 | 0.66% | 0.19% |
| 浙江鼎力 | 603338 | 机械设备 | 0.66% | 新增 |