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基金诊断
平安基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
70.1
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
87.1
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
78.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
17.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
66.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
75.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 8.0% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2269
+0.06%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.0%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.42亿元
环比 -11.06%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 交通运输、仓储和邮政业 | 7.54% | 1,399.45 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 6.83% | 1,266.31 |
| 科学研究和技术服务业 | 6.64% | 1,232.53 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 嘉泽新能 | 1,824.76 | 7.79% |
| 沃尔德 | 1,148.83 | 4.90% |
| 华电科工 | 1,126.37 | 4.81% |
| 力量钻石 | 1,124.26 | 4.80% |
| 四方达 | 1,049.35 | 4.48% |
| 信测标准 | 954.13 | 4.07% |
| 招商南油 | 797.97 | 3.41% |
| 思瑞浦 | 705.09 | 3.01% |
| 中远海能 | 645.81 | 2.76% |
| 联芸科技 | 622.37 | 2.66% |
| 思特威 | 598.9 | 2.56% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 21国开08 | 210208 | 33.18% | 6,154.77 |
| 25国开11 | 250211 | 21.84% | 4,051.46 |
| 25中国银行CD065 | 112504065 | 10.75% | 1,993.64 |
| 25财通K1 | 243047 | 5.41% | 1,003.91 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 71% | 11% | 10.0% | 0.56 | 10.1% |
| 近3年 | 93% | 18% | 7.4% | 1.18 | 10.1% |
| 近5年 | 70% | 22% | 6.6% | 0.30 | 14.7% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
61.0%
平均收益 1.63%
满1年
61.0%
平均收益 3.26%
满2年
60.0%
平均收益 6.80%
满3年
59.0%
平均收益 10.37%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 2.86% | -1.61% | -- | 15/1355 |
| 近3月 | 0.60% | -10.18% | 10.06% | 523/1315 |
| 近6月 | 3.68% | -0.49% | 10.06% | 234/1273 |
| 近1年 | 7.27% | 0.49% | 10.06% | 164/1230 |
| 近3年 | 34.01% | 21.55% | 10.06% | 49/1129 |
| 近5年 | 18.59% | -5.75% | 14.67% | 168/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 22.69% | -9.11% | 14.67% | 403/1381 |
| 今年以来 | 8.77% | -1.84% | 10.06% | 75/1381 |
| 2025 | 10.31% | 17.66% | 4.56% | 190/1313 |
| 2024 | 10.38% | 14.69% | 3.21% | 100/1329 |
| 2023 | 0.03% | -11.38% | 5.09% | 554/1321 |
| 2022 | -11.59% | -21.63% | 12.50% | 1150/1173 |
| 2021 | 4.25% | -5.20% | 2.98% | 440/997 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 21.0% · 债券 71.2% · 现金 8.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 信测标准 | 300938 | 社会服务 | 6.64% |
| 华光环能 |
| 529.83 |
| 2.26% |
| 双良节能 | 449.85 | 1.92% |
| 芯朋微 | 439.46 | 1.88% |
| 圣邦股份 | 418.27 | 1.79% |
| 中国天楹 | 408.98 | 1.75% |
| 力诺药包 | 406.25 | 1.73% |
| 必易微 | 406.15 | 1.73% |
| 星环科技 | 403.32 | 1.72% |
| 晶丰明源 | 330.65 | 1.41% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 沃尔德 | 1,659.22 | 7.08% |
| 嘉泽新能 | 1,588.44 | 6.78% |
| 四方达 | 1,384.66 | 5.91% |
| 力量钻石 | 1,255.14 | 5.36% |
| 华电科工 | 934.13 | 3.99% |
| 思瑞浦 | 754.56 | 3.22% |
| 晶丰明源 | 577.03 | 2.46% |
| 华光环能 | 523.71 | 2.24% |
| 双良节能 | 512.8 | 2.19% |
| 圣邦股份 | 496.02 | 2.12% |
| 必易微 | 470.83 | 2.01% |
| 芯朋微 | 442.13 | 1.89% |
| 纳芯微 | 402.09 | 1.72% |
| 力诺药包 | 387.11 | 1.65% |
| 中国天楹 | 379.37 | 1.62% |
| 星环科技 | 353.48 | 1.51% |
| 德明利 | 333.82 | 1.42% |
| 佰维存储 | 297.2 | 1.27% |
| 香农芯创 | 292.41 | 1.25% |
| 普冉股份 | 285.4 | 1.22% |
| 0.48% |
| 27.21% |
| -- |
| 470/506 |
| 新增 |
| 招商南油 | 601975 | 交通运输 | 3.94% | 2.90% |
| 联芸科技 | 688449 | -- | 3.67% | 新增 |
| 中远海能 | 600026 | 交通运输 | 3.60% | 1.23% |
| 思特威 | 688213 | -- | 3.16% | 新增 |