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基金诊断
海富通基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
28.6
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
9.1
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 25%
9.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
81.9
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
34.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
55.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.9% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0581
+0.21%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.4%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.78亿元
环比 5266.32%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 13.96% | 1,448.16 |
| 金融业 | 1.28% | 132.35 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.60% | 62.35 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.07% | 7.61 |
| 采矿业 | 0.05% | 5.1 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 美的集团 | 172.44 | 2.85% |
| 法拉电子 | 164.06 | 2.71% |
| 金徽酒 | 155.15 | 2.56% |
| 潮宏基 | 144.69 | 2.39% |
| 贵州茅台 | 111.01 | 1.83% |
| 三环集团 | 105.2 | 1.74% |
| 密尔克卫 | 103.45 | 1.71% |
| 顺络电子 | 96.56 | 1.59% |
| 有友食品 | 87.9 | 1.45% |
| 春风动力 | 81.79 | 1.35% |
| 微导纳米 | 80.48 | 1.33% |
| 安孚科技 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 国债2603 | 102328 | 9.75% | 1,011.92 |
| 国债2523 | 102320 | 9.75% | 1,011.56 |
| 25国债24 | 019797 | 9.73% | 1,009.38 |
| 国债2601 | 102326 | 9.70% | 1,006.48 |
| 26国债09 | 019835 | 9.65% | 1,001.65 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 4% | 70% | 2.8% | -0.87 | 3.0% |
| 近3年 | 12% | 83% | 2.7% | 0.14 | 3.0% |
| 近5年 | 12% | 91% | 2.4% | -0.25 | 3.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
68.0%
平均收益 0.60%
满1年
69.0%
平均收益 1.37%
满2年
77.0%
平均收益 3.25%
满3年
98.0%
平均收益 4.81%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.08% | -1.72% | -- | 1877/2760 |
| 近3月 | -0.83% | -8.14% | 2.49% | 1928/2662 |
| 近6月 | -1.80% | -0.60% | 2.60% | 2368/2519 |
| 近1年 | -0.93% | 0.84% | 3.00% | 2134/2269 |
| 近3年 | 5.77% | 23.61% | 3.00% | 1490/1641 |
| 近5年 | 4.55% | -6.52% | 3.63% | 1065/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 5.81% | -13.62% | 3.63% | 1852/2805 |
| 今年以来 | -1.17% | -1.95% | 3.00% | 2567/2806 |
| 2025 | 3.49% | 17.66% | 1.25% | 974/2458 |
| 2024 | 3.95% | 14.69% | 1.67% | 1314/2107 |
| 2023 | 0.74% | -11.38% | 1.87% | 1218/1880 |
| 2022 | -3.11% | -21.63% | 3.63% | 1224/1647 |
| 2021 | 1.96% | -5.20% | -- | 1107/1367 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 15.9% · 债券 70.5% · 现金 5.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 潮宏基 | 002345 | 纺织服饰 | 1.42% | 新增 |
| 金徽酒 | 603919 | 食品饮料 | 1.35% |
| 75.15 |
| 1.24% |
| 美利信 | 72.37 | 1.19% |
| 铜峰电子 | 72.27 | 1.19% |
| 振华科技 | 65.61 | 1.08% |
| 艾华集团 | 65.24 | 1.08% |
| 北部湾港 | 64.14 | 1.06% |
| 华泰证券 | 62.26 | 1.03% |
| 威腾电气 | 62.2 | 1.03% |
| 华安证券 | 53.79 | 0.89% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 密尔克卫 | 116.25 | 1.92% |
| 安孚科技 | 79.22 | 1.31% |
| 铜峰电子 | 77.26 | 1.28% |
| 艾华集团 | 62.82 | 1.04% |
| 美的集团 | 60.88 | 1.01% |
| 法拉电子 | 57.84 | 0.95% |
| 海泰新光 | 45.41 | 0.75% |
| 养元饮品 | 44.74 | 0.74% |
| 瑞芯微 | 42.53 | 0.70% |
| 利安隆 | 34.22 | 0.56% |
| 晶晨股份 | 31.28 | 0.52% |
| 中国平安 | 28.56 | 0.47% |
| 新媒股份 | 26.01 | 0.43% |
| 赤峰黄金 | 25.83 | 0.43% |
| 兴业银行 | 24.26 | 0.40% |
| 江苏金租 | 22.26 | 0.37% |
| 君正集团 | 22.49 | 0.37% |
| 新和成 | 21.67 | 0.36% |
| 长江证券 | 21.22 | 0.35% |
| 交通银行 | 20.66 | 0.34% |
| 新增 |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 1.24% | 0.88% |
| 三环集团 | 300408 | 电子 | 1.08% | 新增 |
| 法拉电子 | 600563 | 电子 | 1.07% | 新增 |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 1.03% | 0.84% |
| 顺络电子 | 002138 | 电子 | 1.01% | 新增 |
| 微导纳米 | 688147 | -- | 0.97% | 新增 |
| 春风动力 | 603129 | 汽车 | 0.86% | 新增 |
| 有友食品 | 603697 | 食品饮料 | 0.78% | 新增 |