页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
创金合信基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
52.4
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
51.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
55.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
53.6
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
26.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
85.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 4.0% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2290
+0.05%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.5
温度 54.5/100 · PE分位 67.4% · PB分位 41.6%
回撤位置分
3
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.4%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
27.89亿元
环比 -24.69%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 12.53% | 51,897.16 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 1.57% | 6,520.45 |
| 租赁和商务服务业 | 1.28% | 5,311.44 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 1.28% | 5,301.56 |
| 采矿业 | 0.91% | 3,784.35 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.11% | 456.15 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.02% | 96.88 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.01% | 30.19 |
| 批发和零售业 | 0.00% | 4.96 |
| 金融业 | 0.00% | 3.72 |
| 建筑业 | 0.00% | 1.1 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宁德时代 | 10,098.44 | 5.29% |
| 北方华创 | 9,053.61 | 4.75% |
| 瀚蓝环境 | 8,304.84 | 4.35% |
| TCL科技 | 7,636.19 | 4.00% |
| 分众传媒 | 6,738.43 | 3.53% |
| 星宇股份 | 6,318.06 | 3.31% |
| 通富微电 | 6,171.25 | 3.24% |
| 山东黄金 | 5,890.44 | 3.09% |
| 中国石化 | 5,744.3 | 3.01% |
| 中国东航 | 5,698.08 | 2.99% |
| 环旭电子 | 5,552.6 | 2.91% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债19 | 019792 | 7.32% | 30,334.98 |
| 24国开03 | 240203 | 5.48% | 22,682.63 |
| 25平安银行永续债01BC | 242580003 | 3.21% | 13,290.17 |
| 25招商银行永续债02BC | 242580015 | 2.93% | 12,131.79 |
| 26广州银行CD092 | 112696806 | 2.41% | 9,973.03 |
| 珀莱转债 | 113634 | 0.17% | 702.75 |
| 温氏转债 | 123107 | 0.00% | 0.33 |
| 科顺转债 | 123216 | 0.00% | 1.02 |
| 万凯转债 | 123247 | 0.00% | 0.23 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 15% | 48% | 4.0% | -0.40 | 5.3% |
| 近3年 | 52% | 52% | 4.2% | 0.55 | 5.4% |
| 近5年 | 94% | 60% | 4.6% | 0.64 | 7.3% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
82.0%
平均收益 2.09%
满1年
95.0%
平均收益 4.61%
满2年
100.0%
平均收益 9.34%
满3年
100.0%
平均收益 13.61%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.16% | -1.61% | -- | 413/1355 |
| 近3月 | -0.52% | -10.18% | 2.51% | 782/1315 |
| 近6月 | -1.74% | -0.49% | 4.50% | 1184/1273 |
| 近1年 | -0.07% | 0.49% | 5.31% | 1054/1230 |
| 近3年 | 11.83% | 21.55% | 5.44% | 617/1129 |
| 近5年 | 24.37% | -5.75% | 7.35% | 86/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 22.90% | -16.98% | 7.35% | 398/1381 |
| 今年以来 | -1.32% | -1.84% | 5.31% | 1269/1381 |
| 2025 | 6.72% | 17.66% | 1.72% | 453/1313 |
| 2024 | 5.28% | 14.69% | 4.95% | 662/1329 |
| 2023 | 3.21% | -11.38% | 1.89% | 91/1321 |
| 2022 | 2.31% | -21.63% | 7.35% | 43/1173 |
| 2021 | 4.99% | -5.20% | -- | 356/997 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 17.7% · 债券 67.4% · 现金 1.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 宏发股份 | 600885 | 电力设备 | 1.32% |
| 农、林、牧、渔业 |
| 0.00% |
| 0.78 |
| 房地产业 | 0.00% | 0.56 |
| 卫生和社会工作 | 0.00% | 0.5 |
| 中国平安 |
| 5,446.12 |
| 2.86% |
| 新宙邦 | 5,343.96 | 2.80% |
| 宏发股份 | 5,310.6 | 2.78% |
| 中国国航 | 5,042.19 | 2.64% |
| 万华化学 | 4,890.87 | 2.56% |
| 运机集团 | 4,511.54 | 2.37% |
| 中国太保 | 4,451.58 | 2.33% |
| 中际旭创 | 4,420.6 | 2.32% |
| 长城汽车 | 4,423.04 | 2.32% |
| 科达利 | 4,388.81 | 2.30% |
| 风神股份 | 4,340.62 | 2.28% |
| 徐工机械 | 4,329.72 | 2.27% |
| 迈为股份 | 4,292.39 | 2.25% |
| 三一重工 | 4,120.52 | 2.16% |
| 神火股份 | 4,080.69 | 2.14% |
| 紫金矿业 | 4,071.98 | 2.14% |
| 晶方科技 | 3,977.41 | 2.09% |
| 广汇物流 | 3,943.55 | 2.07% |
| 寒武纪 | 3,903.5 | 2.05% |
| 海安集团 | 3,827.55 | 2.01% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 北方华创 | 8,942.54 | 4.69% |
| 中国平安 | 6,901.67 | 3.62% |
| 中国石化 | 6,809.75 | 3.57% |
| TCL科技 | 6,764.44 | 3.55% |
| 通富微电 | 6,365.26 | 3.34% |
| 宁德时代 | 5,964.93 | 3.13% |
| 环旭电子 | 5,907.87 | 3.10% |
| 星宇股份 | 5,618.13 | 2.95% |
| 中国太保 | 5,270.72 | 2.76% |
| 三环集团 | 5,232.28 | 2.74% |
| 万华化学 | 4,447.45 | 2.33% |
| 神火股份 | 4,246.71 | 2.23% |
| 迈为股份 | 4,231.07 | 2.22% |
| 晶方科技 | 4,090.41 | 2.14% |
| 拓荆科技 | 4,055.61 | 2.13% |
| 三一重工 | 3,991.28 | 2.09% |
| 紫金矿业 | 3,925.59 | 2.06% |
| 风神股份 | 3,862.17 | 2.03% |
| 长城汽车 | 3,827.92 | 2.01% |
| 中微公司 | 3,724.94 | 1.95% |
| 保隆转债 | 113692 | 0.00% | 0.5 |
| 益丰转债 | 113682 | 0.00% | 0.25 |
| 欧22转债 | 113655 | 0.00% | 0.12 |
| 卫宁转债 | 123104 | 0.00% | 2.78 |
| 洽洽转债 | 128135 | 0.00% | 0.69 |
| 和邦转债 | 113691 | 0.00% | 0.28 |
| 长海转债 | 123091 | 0.00% | 0.22 |
| 武进转债 | 113671 | 0.00% | 0.13 |
| 国检转债 | 113688 | 0.00% | 0.54 |
| 洋丰转债 | 127031 | 0.00% | 0.12 |
| 韵达转债 | 127085 | 0.00% | 0.12 |
| 财通转债 | 113043 | 0.00% | 0.13 |
| 韦尔转债 | 113616 | 0.00% | 0.11 |
| 岱美转债 | 113673 | 0.00% | 0.39 |
| 新增 |
| 分众传媒 | 002027 | 传媒 | 1.28% | 0.67% |
| 瀚蓝环境 | 600323 | 环保 | 1.26% | 0.75% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 1.02% | 0.46% |
| 中国国航 | 601111 | 交通运输 | 0.94% | 0.04% |
| 新宙邦 | 300037 | 电力设备 | 0.84% | 0.14% |
| 莱宝高科 | 002106 | 电子 | 0.72% | 新增 |
| 徐工机械 | 000425 | 机械设备 | 0.69% | 新增 |
| 晨光生物 | 300138 | 农林牧渔 | 0.66% | 新增 |
| 巨化股份 | 600160 | 基础化工 | 0.60% | 新增 |