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基金诊断
华商基金 · 最新净值日期：2026-09-18
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
21.8
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
14.5
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
14.5
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
52.8
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
14.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
30.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 23.2% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 27.6%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -9.4%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
0.7800
+1.58%
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
28
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 27.6%
网格适配度
67
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 0.8593 · 低位区间 -4.7% · 高位区间 +16.7%
当前偏离锚值 -9.4%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.65亿元
环比 -12.98%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 86.99% | 5,660.97 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 3.52% | 228.91 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.02% | 1.38 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.02% | 1.06 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.00% | 0.07 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 吉祥航空 | 487.04 | 3.60% |
| 中国国航 | 376.4 | 2.78% |
| 中国东航 | 335.3 | 2.48% |
| 宁德时代 | 319.61 | 2.36% |
| 云铝股份 | 304.81 | 2.25% |
| 鹏辉能源 | 299.79 | 2.22% |
| 桐昆股份 | 296.86 | 2.19% |
| 万华化学 | 292.01 | 2.16% |
| 阳光电源 | 281.7 | 2.08% |
| 德业股份 | 273.64 | 2.02% |
| 华鲁恒升 | 269.95 | 2.00% |
| 固德威 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 15% | 48% | 24.9% | -0.66 | 29.1% |
| 近3年 | 14% | 57% | 22.7% | -0.10 | 29.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
41.0%
平均收益 0.20%
满1年
45.0%
平均收益 3.85%
满2年
59.0%
平均收益 7.52%
满3年
41.0%
平均收益 -0.93%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -7.99% | -4.62% | -- | 5081/5565 |
| 近3月 | -14.74% | -8.79% | 19.65% | 3728/5459 |
| 近6月 | -17.14% | -3.24% | 24.43% | 4804/5222 |
| 近1年 | -14.88% | 0.21% | 29.10% | 4101/4820 |
| 近3年 | -2.24% | 20.92% | 29.10% | 3201/3725 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -22.00% | 15.46% | 43.71% | 5013/5643 |
| 今年以来 | -18.30% | -2.65% | 29.10% | 5235/5644 |
| 2025 | 40.29% | 17.66% | 14.58% | 1501/5118 |
| 2024 | -7.57% | 14.69% | 25.25% | 3853/4533 |
| 2023 | -24.10% | -11.38% | 30.50% | 3697/4165 |
| 2022 | -3.00% | -21.63% | -- | 456/3470 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 90.5% · 债券 --% · 现金 8.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 鹏辉能源 | 300438 | 电力设备 | 6.57% |
| 264.76 |
| 1.96% |
| 绿联科技 | 244.63 | 1.81% |
| 新化股份 | 242.75 | 1.79% |
| 赛恩斯 | 241.92 | 1.79% |
| 海博思创 | 239.99 | 1.77% |
| 云南铜业 | 229.6 | 1.70% |
| 艾罗能源 | 227.72 | 1.68% |
| 明阳智能 | 206.28 | 1.52% |
| 上海洗霸 | 204.7 | 1.51% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 特锐德 | 593.91 | 4.39% |
| 龙磁科技 | 590.87 | 4.37% |
| 赤峰黄金 | 521.58 | 3.86% |
| 中石科技 | 510.79 | 3.78% |
| 思源电气 | 500.01 | 3.70% |
| 新华保险 | 455.2 | 3.37% |
| 科达利 | 447.09 | 3.31% |
| 恺英网络 | 445.63 | 3.29% |
| 道通科技 | 445.64 | 3.29% |
| 睿创微纳 | 433.74 | 3.21% |
| 科锐国际 | 421.8 | 3.12% |
| 吉祥航空 | 421.12 | 3.11% |
| 圣泉集团 | 414.67 | 3.07% |
| 北方华创 | 392.54 | 2.90% |
| 新泉股份 | 390.99 | 2.89% |
| 东睦股份 | 351.1 | 2.60% |
| 华友钴业 | 316.26 | 2.34% |
| 华峰化学 | 310.44 | 2.29% |
| 微导纳米 | 308.97 | 2.28% |
| 中国国航 | 302.18 | 2.23% |
| 中国人寿 | 297.8 | 2.20% |
| 朗新科技 | 294.79 | 2.18% |
| 晶晨股份 | 286.01 | 2.11% |
| 中国东航 | 274.58 | 2.03% |
| 新增 |
| 阳光电源 | 300274 | 电力设备 | 5.25% | 新增 |
| 德业股份 | 605117 | 电力设备 | 5.03% | 1.16% |
| 东睦股份 | 600114 | 机械设备 | 4.97% | 0.12% |
| 桐昆股份 | 601233 | 石油石化 | 4.66% | 新增 |
| 睿创微纳 | 688002 | -- | 4.49% | 1.41% |
| 海博思创 | 688411 | -- | 4.40% | 新增 |
| 固德威 | 688390 | -- | 4.36% | 0.86% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 4.35% | 1.04% |
| 赛恩斯 | 688480 | -- | 3.52% | 新增 |