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基金诊断
民生加银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
46.2
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
35.6
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
35.3
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
74.9
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
50.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 19.6% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 10.6%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 +2.4%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
0.6906
+0.79%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
11
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 10.6%
网格适配度
50
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 0.6746 · 低位区间 -3.4% · 高位区间 +9.7%
当前偏离锚值 +2.4%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.22亿元
环比 154.88%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 杭州银行 | 4,478.3 | 3.73% |
| 国泰海通 | 3,971.76 | 3.30% |
| 徐工机械 | 3,763.12 | 3.13% |
| 泰胜风能 | 3,308.69 | 2.75% |
| 渝农商行 | 3,301.74 | 2.75% |
| 巨星科技 | 3,109.2 | 2.59% |
| 迈为股份 | 3,111.7 | 2.59% |
| 精测电子 | 2,798.41 | 2.33% |
| 大金重工 | 2,771.9 | 2.31% |
| 思源电气 | 2,652.27 | 2.21% |
| 森松国际 | 2,644.89 | 2.20% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 57% | 70% | 22.1% | 0.28 | 18.4% |
| 近3年 | 38% | 85% | 18.7% | 0.24 | 19.0% |
| 近5年 | 14% | 69% | 18.5% | -0.42 | 46.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
36.0%
平均收益 -2.38%
满1年
39.0%
平均收益 -4.57%
满2年
32.0%
平均收益 -8.56%
满3年
36.0%
平均收益 -13.94%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.41% | -1.72% | -- | 2059/5565 |
| 近3月 | -6.96% | -8.14% | 16.20% | 2606/5459 |
| 近6月 | 0.98% | -0.60% | 18.44% | 2797/5222 |
| 近1年 | 7.65% | 0.84% | 18.44% | 2148/4820 |
| 近3年 | 19.25% | 23.61% | 19.01% | 2477/3725 |
| 近5年 | -27.92% | -6.52% | 46.63% | 1764/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -30.94% | -9.52% | 52.78% | 5298/5643 |
| 今年以来 | 1.71% | -1.95% | 18.44% | 2901/5644 |
| 2025 | 18.91% | 17.66% | 10.61% | 3441/5118 |
| 2024 | 2.96% | 14.69% | 18.86% | 2353/4533 |
| 2023 | -11.16% | -11.38% | 20.34% | 1692/4165 |
| 2022 | -30.70% | -21.63% | 32.33% | 3179/3470 |
| 2021 | -10.75% | -5.20% | 21.52% | 2377/2604 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 91.4% · 债券 3.4% · 现金 5.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 迈为股份 | 300751 | 电力设备 | 2.64% |
| 海光信息 |
| 2,561.48 |
| 2.13% |
| 中际旭创 | 2,514.35 | 2.09% |
| 阳光电源 | 2,485.3 | 2.07% |
| 中国船舶 | 2,480.25 | 2.06% |
| 德科立 | 2,410.31 | 2.00% |
| 中煤能源 | 2,375.46 | 1.98% |
| 华虹宏力 | 1,825.39 | 1.52% |
| 华虹宏力 | 1,029.33 | 0.86% |
| 国泰海通 | 558.78 | 0.46% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国海洋石油 | 9,846.82 | 8.19% |
| 腾讯控股 | 9,490.57 | 7.89% |
| 紫金矿业 | 7,709.54 | 6.41% |
| 中国铝业 | 7,232 | 6.02% |
| 阿里巴巴-W | 6,511.13 | 5.42% |
| 美的集团 | 6,503.73 | 5.41% |
| 洛阳钼业 | 6,188.89 | 5.15% |
| 中国人保 | 5,434.84 | 4.52% |
| 盐湖股份 | 5,159.45 | 4.29% |
| 安集科技 | 5,122.24 | 4.26% |
| 宁波银行 | 4,466.56 | 3.72% |
| 中国移动 | 4,395.02 | 3.66% |
| 潍柴动力 | 4,306.06 | 3.58% |
| 中芯国际 | 4,224.09 | 3.51% |
| 生益科技 | 4,146.54 | 3.45% |
| 寒武纪 | 4,022.38 | 3.35% |
| 精测电子 | 4,014 | 3.34% |
| 杭州银行 | 3,948.62 | 3.28% |
| 华虹宏力 | 3,876.33 | 3.22% |
| 云铝股份 | 3,542.42 | 2.95% |
| 中国平安 | 3,534.65 | 2.94% |
| 海光信息 | 3,527.14 | 2.93% |
| 芯原股份 | 3,340.93 | 2.78% |
| 徐工机械 | 3,267.96 | 2.72% |
| 招商银行 | 3,140.43 | 2.61% |
| 巨星科技 | 2,940.7 | 2.45% |
| 国泰海通 | 2,798.91 | 2.33% |
| 渝农商行 | 2,746.85 | 2.28% |
| 宇通客车 | 2,636.35 | 2.19% |
| 中国船舶 | 2,635.66 | 2.19% |
| 信维通信 | 2,586.97 | 2.15% |
| 中煤能源 | 2,548.08 | 2.12% |
| 华虹宏力 | 914.52 | 0.76% |
| 中国海油 | 605.88 | 0.50% |
| 国泰海通 | 487.87 | 0.41% |
| 中国平安 | 456.8 | 0.38% |
| 0.94% |
| 27.21% |
| -- |
| 1423/1492 |
| 新增 |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 2.50% | 0.37% |
| 阳光电源 | 300274 | 电力设备 | 2.17% | 0.80% |
| 大金重工 | 002487 | 电力设备 | 2.01% | 0.54% |
| 泰胜风能 | 300129 | 电力设备 | 1.93% | 新增 |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 1.86% | 0.23% |
| 思源电气 | 002028 | 电力设备 | 1.73% | 0.39% |
| 天孚通信 | 300394 | 通信 | 1.71% | 新增 |
| 神工股份 | 688233 | -- | 1.63% | 新增 |
| 华峰测控 | 688200 | -- | 1.49% | 新增 |