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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
34.4
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
28.0
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
26.8
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
52.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
30.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
55.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 26.6% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 19.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
0.8280
+0.16%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
20
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 19.9%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
4.17亿元
环比 -14.69%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 东方钽业 | 1,739.72 | 3.03% |
| 燕东微 | 1,659.83 | 2.89% |
| 紫金矿业 | 1,584.78 | 2.76% |
| 藏格矿业 | 1,490.26 | 2.60% |
| 明阳智能 | 1,337.85 | 2.33% |
| 芯源微 | 1,299.37 | 2.27% |
| 腾讯控股 | 1,293.7 | 2.26% |
| 常宝股份 | 1,204.53 | 2.10% |
| 振华股份 | 1,187.47 | 2.07% |
| 大中矿业 | 1,150.19 | 2.01% |
| 兴发集团 | 1,147.95 | 2.00% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 32% | 58% | 24.3% | -0.19 | 22.9% |
| 近3年 | 14% | 38% | 26.3% | -0.06 | 32.5% |
| 近5年 | 35% | 61% | 22.2% | -0.22 | 44.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
42.0%
平均收益 0.23%
满1年
45.0%
平均收益 0.29%
满2年
29.0%
平均收益 -2.65%
满3年
35.0%
平均收益 -12.18%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -4.88% | -1.72% | -- | 4972/5565 |
| 近3月 | -14.70% | -8.14% | 19.86% | 3745/5459 |
| 近6月 | -10.94% | -0.60% | 22.90% | 4471/5222 |
| 近1年 | -3.17% | 0.84% | 22.90% | 3179/4820 |
| 近3年 | -0.53% | 23.61% | 32.47% | 3172/3725 |
| 近5年 | -16.03% | -6.52% | 44.02% | 1425/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -17.20% | -9.97% | 44.73% | 4832/5643 |
| 今年以来 | -7.37% | -1.95% | 22.90% | 4297/5644 |
| 2025 | 24.38% | 17.66% | 8.01% | 2858/5118 |
| 2024 | 1.28% | 14.69% | 29.68% | 2670/4533 |
| 2023 | -15.42% | -11.38% | 23.08% | 2479/4165 |
| 2022 | -16.67% | -21.63% | 24.22% | 1527/3470 |
| 2021 | 0.62% | -5.20% | 9.11% | 1354/2604 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 86.7% · 债券 --% · 现金 13.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 4.01% |
| 湖南裕能 |
| 1,117.36 |
| 1.95% |
| 菲利华 | 1,111.26 | 1.94% |
| 三一重能 | 1,114.68 | 1.94% |
| 新兴铸管 | 1,097.58 | 1.91% |
| 北方稀土 | 1,091.76 | 1.90% |
| 诺德股份 | 1,075.33 | 1.88% |
| 华友钴业 | 1,061.85 | 1.85% |
| 艾罗能源 | 1,050.56 | 1.83% |
| 华鲁恒升 | 1,039.29 | 1.81% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 芯源微 | 2,714.08 | 4.73% |
| 神火股份 | 2,622.79 | 4.57% |
| 紫金黄金国际 | 2,151.43 | 3.75% |
| 海光信息 | 2,129.8 | 3.71% |
| 中国人寿 | 2,088.08 | 3.64% |
| 菲利华 | 1,906.19 | 3.32% |
| 金风科技 | 1,784.69 | 3.11% |
| 中国南方航空股份 | 1,683.28 | 2.94% |
| 徐工机械 | 1,681.3 | 2.93% |
| 兆易创新 | 1,679.95 | 2.93% |
| 中国东方航空股份 | 1,648.63 | 2.88% |
| 中国太保 | 1,650.01 | 2.88% |
| 燕东微 | 1,635.26 | 2.85% |
| 东方证券 | 1,630.75 | 2.84% |
| 东方钽业 | 1,474.92 | 2.57% |
| 万华化学 | 1,387.25 | 2.42% |
| 中国石油股份 | 1,383.79 | 2.41% |
| 湖南裕能 | 1,357.36 | 2.37% |
| 科达利 | 1,355.51 | 2.36% |
| 五矿资源 | 1,311.27 | 2.29% |
| 大中矿业 | 1,282.22 | 2.24% |
| 锡业股份 | 1,265.3 | 2.21% |
| 宝丰能源 | 1,255.22 | 2.19% |
| 江西铜业股份 | 1,224.24 | 2.13% |
| 生益科技 | 1,215.85 | 2.12% |
| 常宝股份 | 1,161.63 | 2.03% |
| 中国平安 | 787.38 | 1.37% |
| 中国平安 | 526.91 | 0.92% |
| 0.05% |
| 27.21% |
| -- |
| 1456/1492 |
| 0.27% |
| 湖南裕能 | 301358 | 电力设备 | 2.67% | 0.44% |
| 潍柴动力 | 000338 | 汽车 | 2.55% | 新增 |
| 藏格矿业 | 000408 | 基础化工 | 2.33% | 0.23% |
| 德业股份 | 605117 | 电力设备 | 2.29% | 0.21% |
| 恒立液压 | 601100 | 机械设备 | 2.06% | 0.05% |
| 中材科技 | 002080 | 建筑材料 | 1.97% | 新增 |
| 兴发集团 | 600141 | 基础化工 | 1.91% | 新增 |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 1.80% | 0.24% |
| 洛阳钼业 | 603993 | 有色金属 | 1.73% | 新增 |