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基金诊断
德邦基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
23.0
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
15.5
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 25%
15.3
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
49.8
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
22.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
30.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 23.1% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 21.5%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -5.4%
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
0.7616
+0.67%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
22
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 21.5%
网格适配度
66
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 0.8047 · 低位区间 -2.1% · 高位区间 +18.7%
当前偏离锚值 -5.4%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
3.34亿元
环比 -48.10%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融 | 31.09% | 121,318,043.39 |
| 能源 | 18.80% | 73,365,550.87 |
| 信息技术 | 13.14% | 51,263,315.26 |
| 原材料 | 8.73% | 34,077,065.09 |
| 通信服务 | 6.96% | 27,147,834.79 |
| 公用事业 | 5.54% | 21,624,846.17 |
| 工业 | 1.90% | 7,423,905.43 |
| 非日常生活消费品 | 1.69% | 6,577,437.71 |
| 医疗保健 | 0.01% | 43,117.76 |
| 房地产 | 0.01% | 23,864.45 |
| 日常消费品 | 0.00% | 5,673.84 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 9% | 68% | 16.6% | -0.89 | 24.9% |
| 近3年 | 14% | 48% | 23.8% | -0.07 | 30.6% |
| 近5年 | 22% | 36% | 25.5% | -0.33 | 51.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
40.0%
平均收益 -1.81%
满1年
38.0%
平均收益 -2.60%
满2年
31.0%
平均收益 -7.17%
满3年
14.0%
平均收益 -20.69%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -3.17% | -1.72% | -- | 4484/5562 |
| 近3月 | -3.87% | -8.14% | 8.84% | 2126/5453 |
| 近6月 | -13.39% | -0.60% | 19.83% | 4803/5220 |
| 近1年 | -13.22% | 0.84% | 24.95% | 4092/4814 |
| 近3年 | -0.48% | 23.61% | 30.10% | 3242/3735 |
| 近5年 | -30.20% | -6.52% | 51.38% | 1822/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -23.84% | -8.01% | 54.32% | 5090/5637 |
| 今年以来 | -14.40% | -1.95% | 24.95% | 5042/5638 |
| 2025 | 35.07% | 17.66% | 18.21% | 1859/5118 |
| 2024 | -3.90% | 14.69% | 20.92% | 3485/4533 |
| 2023 | -29.33% | -11.38% | 35.75% | 3989/4165 |
| 2022 | -2.68% | -21.63% | 31.15% | 429/3470 |
| 2021 | -1.55% | -5.20% | 19.51% | 1747/2604 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 87.9% · 债券 7.0% · 现金 9.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 建设银行 | 00939 | -- | 5.60% |
| 1.23% |
| 27.21% |
| -- |
| 1406/1492 |
| 1.95% |
| 中国神华 | 01088 | -- | 5.30% | 2.92% |
| 汇丰控股 | 00005 | -- | 5.16% | 2.97% |
| 中国海洋石油 | 00883 | -- | 4.89% | 2.26% |
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 4.57% | 0.43% |
| 农业银行 | 01288 | -- | 4.48% | 0.84% |
| 新华保险 | 01336 | -- | 4.10% | 1.85% |
| 中煤能源 | 01898 | -- | 3.90% | 新增 |
| 兖矿能源 | 01171 | -- | 3.79% | 新增 |
| 中国人寿 | 02628 | -- | 3.73% | 1.18% |