页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
德邦基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
22.5
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
15.3
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
14.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
49.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
22.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
30.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 23.1% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 21.7%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -5.5%
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
0.7507
+0.67%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
22
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 21.7%
网格适配度
66
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 0.7944 · 低位区间 -2.2% · 高位区间 +18.5%
当前偏离锚值 -5.5%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.57亿元
环比 -51.50%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融 | 31.09% | 121,318,043.39 |
| 能源 | 18.80% | 73,365,550.87 |
| 信息技术 | 13.14% | 51,263,315.26 |
| 原材料 | 8.73% | 34,077,065.09 |
| 通信服务 | 6.96% | 27,147,834.79 |
| 公用事业 | 5.54% | 21,624,846.17 |
| 工业 | 1.90% | 7,423,905.43 |
| 非日常生活消费品 | 1.69% | 6,577,437.71 |
| 医疗保健 | 0.01% | 43,117.76 |
| 房地产 | 0.01% | 23,864.45 |
| 日常消费品 | 0.00% | 5,673.84 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 腾讯控股 | 4,353.37 | 49.95% |
| 阿里巴巴-W | 3,938.6 | 45.19% |
| 兖矿能源 | 3,017.08 | 34.62% |
| 中国海洋石油 | 2,930.41 | 33.63% |
| 建设银行 | 2,913.56 | 33.43% |
| 中煤能源 | 2,837.77 | 32.56% |
| 中国神华 | 2,687.39 | 30.84% |
| 洛阳钼业 | 2,607.04 | 29.92% |
| 新华保险 | 2,564.09 | 29.42% |
| 中国东方航空股份 | 2,512.1 | 28.83% |
| 农业银行 | 2,413.3 | 27.69% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债01 | 019827 | 2.58% | 1,006.48 |
| 25国债15 | 019787 | 1.17% | 457.18 |
| 25国债19 | 019792 | 1.17% | 454.72 |
| 国债2601 | 102326 | 1.13% | 442.85 |
| 26国债04 | 019830 | 0.95% | 372.43 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 8% | 68% | 16.6% | -0.90 | 25.0% |
| 近3年 | 13% | 47% | 23.8% | -0.08 | 30.7% |
| 近5年 | 20% | 35% | 25.5% | -0.34 | 51.7% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
39.0%
平均收益 -1.93%
满1年
38.0%
平均收益 -2.84%
满2年
31.0%
平均收益 -7.62%
满3年
13.0%
平均收益 -21.29%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -3.19% | -1.72% | -- | 1393/5565 |
| 近3月 | -3.93% | -8.14% | 8.85% | 2115/5459 |
| 近6月 | -13.48% | -0.60% | 19.86% | 4739/5222 |
| 近1年 | -13.42% | 0.84% | 25.04% | 4013/4820 |
| 近3年 | -1.22% | 23.61% | 30.74% | 3282/3725 |
| 近5年 | -31.07% | -6.52% | 51.72% | 1835/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -24.93% | -8.01% | 54.69% | 5132/5643 |
| 今年以来 | -14.55% | -1.95% | 25.04% | 5045/5644 |
| 2025 | 34.74% | 17.66% | 18.23% | 1880/5118 |
| 2024 | -4.13% | 14.69% | 20.97% | 3503/4533 |
| 2023 | -29.52% | -11.38% | 35.90% | 4003/4165 |
| 2022 | -2.93% | -21.63% | 31.30% | 447/3470 |
| 2021 | -1.80% | -5.20% | 19.62% | 1774/2604 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 87.9% · 债券 7.0% · 现金 9.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 建设银行 | 00939 | -- | 5.60% |
| 中国人寿 |
| 2,396.23 |
| 27.50% |
| 汇丰控股 | 2,263.52 | 25.97% |
| 中国宏桥 | 2,246.87 | 25.78% |
| 紫金矿业 | 2,087.69 | 23.96% |
| 招金矿业 | 2,071.23 | 23.77% |
| 赣锋锂业 | 2,065.33 | 23.70% |
| 胜宏科技 | 2,050.58 | 23.53% |
| 东岳集团 | 2,043.92 | 23.45% |
| 龙源电力 | 2,017.14 | 23.15% |
| 中国黄金国际 | 2,012.58 | 23.09% |
| 中信证券 | 1,837.06 | 21.08% |
| 中国平安 | 1,645.47 | 18.88% |
| 中国移动 | 1,592.31 | 18.27% |
| 友邦保险 | 1,588.18 | 18.22% |
| 国泰海通 | 1,586.81 | 18.21% |
| 中芯国际 | 1,547.42 | 17.76% |
| 华虹宏力 | 1,546.42 | 17.74% |
| 海螺水泥 | 1,493.45 | 17.14% |
| 快手-W | 1,380.3 | 15.84% |
| 赤峰黄金 | 1,369.42 | 15.71% |
| 金风科技 | 1,340.16 | 15.38% |
| 中国铝业 | 1,323.31 | 15.18% |
| 中信银行 | 1,321.63 | 15.17% |
| 香港交易所 | 1,320.31 | 15.15% |
| 海螺创业 | 1,282.63 | 14.72% |
| 中远海控 | 1,280.15 | 14.69% |
| 昆仑能源 | 1,249.43 | 14.34% |
| 恒基地产 | 1,246.2 | 14.30% |
| 华新建材 | 1,207.98 | 13.86% |
| 中国石油化工股份 | 1,174.42 | 13.48% |
| 东方电气 | 1,171.77 | 13.45% |
| 太古地产 | 1,163.01 | 13.35% |
| 灵宝黄金 | 1,160.44 | 13.32% |
| 兖煤澳大利亚 | 1,153.91 | 13.24% |
| 招商银行 | 1,111.22 | 12.75% |
| 蒙牛乳业 | 1,099.03 | 12.61% |
| 建滔积层板 | 1,074.78 | 12.33% |
| 中国有色矿业 | 1,045.97 | 12.00% |
| 剑桥科技 | 1,039.68 | 11.93% |
| 中国人民保险集团 | 1,024.77 | 11.76% |
| 比亚迪股份 | 1,024.34 | 11.75% |
| 优然牧业 | 1,018.71 | 11.69% |
| 中银香港 | 1,009.84 | 11.59% |
| 哔哩哔哩-W | 1,002.65 | 11.51% |
| 九方智投控股 | 996.57 | 11.44% |
| 嘉里建设 | 979.95 | 11.24% |
| 中金公司 | 978.46 | 11.23% |
| 中国中免 | 965.71 | 11.08% |
| 渣打集团 | 946.67 | 10.86% |
| 江西铜业股份 | 923.65 | 10.60% |
| 中国太平 | 911.99 | 10.47% |
| TCL电子 | 901.37 | 10.34% |
| 中广核矿业 | 893.63 | 10.25% |
| 新奥能源 | 858.35 | 9.85% |
| 中国铁塔 | 850.87 | 9.76% |
| 颐海国际 | 845.61 | 9.70% |
| 中远海能 | 810.42 | 9.30% |
| 中国国航 | 803.71 | 9.22% |
| 华润置地 | 795.35 | 9.13% |
| 创新实业 | 778.97 | 8.94% |
| 中国重汽 | 724.13 | 8.31% |
| 中国船舶租赁 | 719.68 | 8.26% |
| 中国财险 | 711.91 | 8.17% |
| 宁德时代 | 665.98 | 7.64% |
| 药明康德 | 654.86 | 7.51% |
| 高伟电子 | 635.58 | 7.29% |
| 泡泡玛特 | 620.88 | 7.12% |
| 广合科技 | 617.15 | 7.08% |
| 华泰证券 | 616.58 | 7.08% |
| 迈富时 | 615.77 | 7.07% |
| 长城汽车 | 589 | 6.76% |
| 重庆农村商业银行 | 580.74 | 6.66% |
| 东方海外国际 | 571.59 | 6.56% |
| 昭衍新药 | 563.54 | 6.47% |
| 玖龙纸业 | 550.75 | 6.32% |
| 老铺黄金 | 533.89 | 6.13% |
| 中创智领 | 532.83 | 6.11% |
| 招商局港口 | 530.04 | 6.08% |
| 百济神州 | 530.09 | 6.08% |
| 五矿资源 | 521.01 | 5.98% |
| 广发证券 | 519.85 | 5.97% |
| 中国石油股份 | 506.09 | 5.81% |
| 中化化肥 | 463.13 | 5.31% |
| 潍柴动力 | 455.44 | 5.23% |
| 力量发展 | 451.94 | 5.19% |
| 晶泰控股 | 445.93 | 5.12% |
| 思摩尔国际 | 442.77 | 5.08% |
| 中石化炼化工程 | 441.44 | 5.07% |
| 药明合联 | 420.4 | 4.82% |
| 万国黄金集团 | 419.94 | 4.82% |
| 海信家电 | 415.91 | 4.77% |
| 凯莱英 | 406.97 | 4.67% |
| 周大福 | 405.69 | 4.66% |
| 威胜控股 | 405.6 | 4.65% |
| 港铁公司 | 402.63 | 4.62% |
| 中集安瑞科 | 392.98 | 4.51% |
| ASMPT | 391.86 | 4.50% |
| 黑芝麻智能 | 368.23 | 4.23% |
| 澜起科技 | 359.41 | 4.12% |
| 南山铝业国际 | 348.88 | 4.00% |
| 石药集团 | 327.97 | 3.76% |
| 地平线机器人-W | 327.08 | 3.75% |
| 信义能源 | 318.64 | 3.66% |
| 敏实集团 | 294.25 | 3.38% |
| 江南布衣 | 289.83 | 3.33% |
| 中国光大银行 | 283.1 | 3.25% |
| 中国联通 | 280.5 | 3.22% |
| 美图公司 | 280.22 | 3.22% |
| 德昌电机控股 | 275.47 | 3.16% |
| 远东宏信 | 273.33 | 3.14% |
| 建滔集团 | 261.19 | 3.00% |
| 锅圈 | 254.24 | 2.92% |
| 现代牧业 | 252.09 | 2.89% |
| 天工国际 | 249.02 | 2.86% |
| 兆易创新 | 243.43 | 2.79% |
| 吉利汽车 | 228.07 | 2.62% |
| 南华期货股份 | 221.63 | 2.54% |
| 恒安国际 | 211.26 | 2.42% |
| 心动公司 | 194.56 | 2.23% |
| 翰森制药 | 192.44 | 2.21% |
| 天岳先进 | 190.88 | 2.19% |
| 晶苑国际 | 187.14 | 2.15% |
| 佳鑫国际资源 | 187.7 | 2.15% |
| 海尔智家 | 185.71 | 2.13% |
| 泰格医药 | 184.19 | 2.11% |
| 中国建材 | 183.31 | 2.10% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 阿里巴巴-W | 2,772.97 | 31.82% |
| 中国东方航空股份 | 2,445.45 | 28.06% |
| 中国黄金国际 | 2,059.24 | 23.63% |
| 中国宏桥 | 1,867.04 | 21.42% |
| 腾讯控股 | 1,824.59 | 20.94% |
| 东方电气 | 1,647.25 | 18.90% |
| 兖矿能源 | 1,644.34 | 18.87% |
| 洛阳钼业 | 1,615.68 | 18.54% |
| 友邦保险 | 1,511.34 | 17.34% |
| 中信银行 | 1,444.07 | 16.57% |
| 中国平安 | 1,434.05 | 16.46% |
| 华虹宏力 | 1,425.34 | 16.36% |
| 赤峰黄金 | 1,386.73 | 15.91% |
| 招金矿业 | 1,370.88 | 15.73% |
| 东岳集团 | 1,335.76 | 15.33% |
| 香港交易所 | 1,296.06 | 14.87% |
| 中国石油化工股份 | 1,272.32 | 14.60% |
| 恒基地产 | 1,252.09 | 14.37% |
| 海螺水泥 | 1,236.59 | 14.19% |
| 招商银行 | 1,173.04 | 13.46% |
| TCL电子 | 1,171.38 | 13.44% |
| 快手-W | 1,167.35 | 13.40% |
| 昆仑能源 | 1,158.69 | 13.30% |
| 建设银行 | 1,157.13 | 13.28% |
| 中国人民保险集团 | 1,156.52 | 13.27% |
| 赣锋锂业 | 1,151.68 | 13.22% |
| 中煤能源 | 1,147.21 | 13.16% |
| 金风科技 | 1,137.03 | 13.05% |
| 中国铝业 | 1,130.92 | 12.98% |
| 蒙牛乳业 | 1,128.97 | 12.95% |
| 中芯国际 | 1,123.29 | 12.89% |
| 嘉里建设 | 1,104.95 | 12.68% |
| 太古地产 | 1,102.9 | 12.66% |
| 中金公司 | 1,083.54 | 12.43% |
| 中国太平 | 1,065.55 | 12.23% |
| 紫金矿业 | 1,009.54 | 11.58% |
| 中国海洋石油 | 993.3 | 11.40% |
| 中信证券 | 986.06 | 11.31% |
| 比亚迪股份 | 983.74 | 11.29% |
| 江西铜业股份 | 966.78 | 11.09% |
| 农业银行 | 939.23 | 10.78% |
| 哔哩哔哩-W | 929.46 | 10.67% |
| 华新建材 | 916.28 | 10.51% |
| 中广核矿业 | 910.8 | 10.45% |
| 中国人寿 | 896.84 | 10.29% |
| 国泰海通 | 890.13 | 10.21% |
| 中远海控 | 875.92 | 10.05% |
| 九方智投控股 | 874.36 | 10.03% |
| 颐海国际 | 864.63 | 9.92% |
| 中国有色矿业 | 856.59 | 9.83% |
| 中银香港 | 823.44 | 9.45% |
| 新华保险 | 812.52 | 9.32% |
| 灵宝黄金 | 805.53 | 9.24% |
| 华润置地 | 802.89 | 9.21% |
| 中国铁塔 | 785.18 | 9.01% |
| 中国船舶租赁 | 784.26 | 9.00% |
| 新奥能源 | 745.42 | 8.55% |
| 中国中免 | 743.21 | 8.53% |
| 中国移动 | 738.97 | 8.48% |
| 优然牧业 | 722.18 | 8.29% |
| 宁德时代 | 705.52 | 8.10% |
| 创新实业 | 669.75 | 7.69% |
| 中国国航 | 666.86 | 7.65% |
| 东方海外国际 | 664.54 | 7.63% |
| 胜宏科技 | 664.58 | 7.63% |
| 潍柴动力 | 646.88 | 7.42% |
| 泡泡玛特 | 630.33 | 7.23% |
| 中远海能 | 628.73 | 7.21% |
| 中国财险 | 626.54 | 7.19% |
| 中国神华 | 618.05 | 7.09% |
| 华泰证券 | 614.87 | 7.06% |
| 药明康德 | 597.09 | 6.85% |
| 招商局港口 | 573.1 | 6.58% |
| 中化化肥 | 563.23 | 6.46% |
| 高伟电子 | 561.77 | 6.45% |
| 五矿资源 | 549.46 | 6.30% |
| 龙源电力 | 540.08 | 6.20% |
| 中创智领 | 536.4 | 6.16% |
| 建滔积层板 | 523.42 | 6.01% |
| 百济神州 | 522.27 | 5.99% |
| 玖龙纸业 | 510.77 | 5.86% |
| 广发证券 | 503.5 | 5.78% |
| 长城汽车 | 493.82 | 5.67% |
| 昭衍新药 | 472.74 | 5.42% |
| 迈富时 | 469.38 | 5.39% |
| 中国石油股份 | 468.77 | 5.38% |
| 兖煤澳大利亚 | 458.03 | 5.26% |
| 老铺黄金 | 457.71 | 5.25% |
| 海信家电 | 441.36 | 5.06% |
| 汇丰控股 | 439.76 | 5.05% |
| 力量发展 | 439.77 | 5.05% |
| 中石化炼化工程 | 433.82 | 4.98% |
| 晶泰控股 | 403.13 | 4.63% |
| 中国重汽 | 392.89 | 4.51% |
| 剑桥科技 | 386.4 | 4.43% |
| 万国黄金集团 | 365.59 | 4.20% |
| 港铁公司 | 365.28 | 4.19% |
| 凯莱英 | 363.72 | 4.17% |
| 威胜控股 | 356.64 | 4.09% |
| 地平线机器人-W | 355.87 | 4.08% |
| 药明合联 | 352.93 | 4.05% |
| 中集安瑞科 | 341.83 | 3.92% |
| 兆易创新 | 337.39 | 3.87% |
| 周大福 | 327.42 | 3.76% |
| 南山铝业国际 | 321.86 | 3.69% |
| 思摩尔国际 | 321.44 | 3.69% |
| 石药集团 | 320.2 | 3.67% |
| 德昌电机控股 | 309.13 | 3.55% |
| 黑芝麻智能 | 307.93 | 3.53% |
| 敏实集团 | 305.96 | 3.51% |
| 信义能源 | 303.13 | 3.48% |
| 中国光大银行 | 272.62 | 3.13% |
| 中国联通 | 269.84 | 3.10% |
| 锅圈 | 269.06 | 3.09% |
| 现代牧业 | 256.64 | 2.94% |
| 远东宏信 | 252.6 | 2.90% |
| 渣打集团 | 238.59 | 2.74% |
| 美图公司 | 235.13 | 2.70% |
| 恒安国际 | 221.2 | 2.54% |
| 吉利汽车 | 216.52 | 2.48% |
| 南华期货股份 | 216.19 | 2.48% |
| 晶苑国际 | 191.92 | 2.20% |
| 天岳先进 | 190.98 | 2.19% |
| 心动公司 | 189.62 | 2.18% |
| 泰格医药 | 185.8 | 2.13% |
| 1.22% |
| 27.21% |
| -- |
| 1407/1492 |
| 1.95% |
| 中国神华 | 01088 | -- | 5.30% | 2.92% |
| 汇丰控股 | 00005 | -- | 5.16% | 2.97% |
| 中国海洋石油 | 00883 | -- | 4.89% | 2.26% |
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 4.57% | 0.43% |
| 农业银行 | 01288 | -- | 4.48% | 0.84% |
| 新华保险 | 01336 | -- | 4.10% | 1.85% |
| 中煤能源 | 01898 | -- | 3.90% | 新增 |
| 兖矿能源 | 01171 | -- | 3.79% | 新增 |
| 中国人寿 | 02628 | -- | 3.73% | 1.18% |