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基金诊断
汇添富基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
40.7
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
38.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类415只基金
风险调整后收益 权重 25%
45.8
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
48.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
23.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 20.7% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 12.2%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.1142
+1.08%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（恒生指数）
40.0
温度 63.0/100 · PE分位 59.4% · PB分位 66.7%
回撤位置分
12
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 12.2%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.89亿元
环比 -17.79%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 40金融 | 31.70% | 110,437,448.36 |
| 25可选消费 | 16.14% | 56,208,122.04 |
| 50电信服务 | 14.92% | 51,975,391.28 |
| 45信息技术 | 6.18% | 21,524,305.36 |
| 20工业 | 5.02% | 17,500,130.8 |
| 10能源 | 4.45% | 15,486,732.88 |
| 35医疗保健 | 4.44% | 15,451,446.3 |
| 60房地产 | 3.77% | 13,141,463.97 |
| 55公用事业 | 2.33% | 8,127,096.61 |
| 30日常消费 | 2.08% | 7,241,054.45 |
| 15原材料 | 1.97% | 6,860,224.81 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 阿里巴巴-W | 850.93 | 1.89% |
| 腾讯控股 | 841.34 | 1.87% |
| 百济神州 | 434.29 | 0.96% |
| 宁德时代 | 279.98 | 0.62% |
| 汇丰控股 | 234.11 | 0.52% |
| 洛阳钼业 | 209.15 | 0.46% |
| 友邦保险 | 175.23 | 0.39% |
| 美团-W | 120.88 | 0.27% |
| 小米集团-W | 122.57 | 0.27% |
| 建设银行 | 120.55 | 0.27% |
| 极兔速递-W | 114.9 | 0.25% |
| 老铺黄金 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 37% | 48% | 17.1% | -0.66 | 19.7% |
| 近3年 | 47% | 51% | 20.8% | 0.46 | 19.7% |
| 近5年 | 52% | 46% | 22.1% | 0.04 | 34.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
46.0%
平均收益 0.82%
满1年
47.0%
平均收益 3.53%
满2年
54.0%
平均收益 11.22%
满3年
62.0%
平均收益 11.51%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -3.72% | -1.72% | -- | 297/439 |
| 近3月 | 3.80% | -8.14% | 5.32% | 99/439 |
| 近6月 | -1.90% | -0.60% | 14.03% | 291/428 |
| 近1年 | -9.83% | 0.84% | 19.66% | 277/415 |
| 近3年 | 36.90% | 23.61% | 19.66% | 182/302 |
| 近5年 | 12.44% | -6.52% | 34.10% | 92/154 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 3.23% | -10.39% | 43.16% | 317/441 |
| 今年以来 | -5.62% | -1.95% | 19.66% | 290/441 |
| 2025 | 24.76% | 17.66% | 18.61% | 109/426 |
| 2024 | 21.80% | 14.69% | 12.67% | 132/380 |
| 2023 | -10.89% | -11.38% | 20.33% | 284/336 |
| 2022 | -5.65% | -21.63% | 30.48% | 66/227 |
| 2021 | -14.89% | -5.20% | 24.35% | 135/175 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 92.4% · 债券 --% · 现金 8.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 汇丰控股 | 00005 | -- | 8.53% |
| 111.28 |
| 0.25% |
| 中国移动 | 95.14 | 0.21% |
| 中国平安 | 90.4 | 0.20% |
| 中国铝业 | 87.8 | 0.19% |
| 工商银行 | 81.86 | 0.18% |
| 香港交易所 | 80.69 | 0.18% |
| 百度集团-SW | 77.02 | 0.17% |
| 网易 | 63.77 | 0.14% |
| 中国海洋石油 | 57.04 | 0.13% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 汇丰控股 | 1,597.91 | 3.54% |
| 阿里巴巴-W | 668.25 | 1.48% |
| 友邦保险 | 497.59 | 1.10% |
| 腾讯控股 | 459.33 | 1.02% |
| 建设银行 | 424.78 | 0.94% |
| 小米集团-W | 333.69 | 0.74% |
| 工商银行 | 289.91 | 0.64% |
| 美团-W | 285.37 | 0.63% |
| 中国移动 | 286.12 | 0.63% |
| 香港交易所 | 270.31 | 0.60% |
| 中国平安 | 243.39 | 0.54% |
| 中芯国际 | 224.48 | 0.50% |
| 中国海洋石油 | 204.36 | 0.45% |
| 比亚迪股份 | 184.55 | 0.41% |
| 中国银行 | 184.67 | 0.41% |
| 中电控股 | 134.09 | 0.30% |
| 京东集团-SW | 132.38 | 0.29% |
| 中国人寿 | 126.89 | 0.28% |
| 紫金矿业 | 116.65 | 0.26% |
| 中国石油股份 | 114.1 | 0.25% |
| 0.59% |
| 27.21% |
| -- |
| 91/120 |
| 1.34% |
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 7.57% | 0.21% |
| 阿里巴巴-W | 09988 | -- | 6.02% | 0.84% |
| 建设银行 | 00939 | -- | 4.84% | 0.01% |
| 友邦保险 | 01299 | -- | 4.68% | 0.65% |
| 工商银行 | 01398 | -- | 3.30% | 0.08% |
| 中国移动 | 00941 | -- | 2.95% | 0.01% |
| 香港交易所 | 00388 | -- | 2.72% | 0.16% |
| 小米集团-W | 01810 | -- | 2.45% | 1.01% |
| 美团-W | 03690 | -- | 2.37% | 0.36% |