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基金诊断
国泰基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
62.8
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
61.1
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
71.7
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
64.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
45.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
70.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 4.0% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2298
+0.12%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
3
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.59亿元
环比 -2.55%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 10.38% | 680.66 |
| 金融业 | 1.68% | 110.15 |
| 采矿业 | 0.53% | 34.78 |
| 房地产业 | 0.23% | 14.82 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 工商银行 | 135.13 | 1.83% |
| 帝奥微 | 71.01 | 0.96% |
| 长江电力 | 70.11 | 0.95% |
| 云天化 | 68.17 | 0.92% |
| 世纪华通 | 62.63 | 0.85% |
| 广联航空 | 62.42 | 0.85% |
| 新乡化纤 | 62.11 | 0.84% |
| 君正股份 | 60.95 | 0.83% |
| 国城矿业 | 59.82 | 0.81% |
| 美埃科技 | 59.81 | 0.81% |
| 源杰科技 | 58.17 | 0.79% |
| 中集集团 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24国开08 | 240208 | 15.71% | 1,029.73 |
| 23兴创投资MTN002 | 102383279 | 7.82% | 512.57 |
| 24招商平安MTN002 | 102483516 | 7.80% | 511.56 |
| 21衡阳城投MTN003 | 102103131 | 7.78% | 510.14 |
| 21山东国惠MTN002B | 102101665 | 7.77% | 509.57 |
| 长海转债 | 123091 | 0.33% | 21.5 |
| 平煤转债 | 113066 | 0.27% | 17.95 |
| 和邦转债 | 113691 | 0.22% | 14.18 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 65% | 59% | 4.2% | 0.44 | 3.4% |
| 近3年 | 68% | 56% | 4.0% | 0.72 | 5.1% |
| 近5年 | 81% | 77% | 3.6% | 0.40 | 5.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
69.0%
平均收益 1.85%
满1年
79.0%
平均收益 3.48%
满2年
85.0%
平均收益 6.12%
满3年
96.0%
平均收益 8.04%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.28% | -1.72% | -- | 718/1352 |
| 近3月 | -2.63% | -8.14% | 3.38% | 1123/1315 |
| 近6月 | 1.39% | -0.60% | 3.38% | 627/1273 |
| 近1年 | 3.34% | 0.84% | 3.38% | 478/1230 |
| 近3年 | 13.62% | 23.61% | 5.08% | 524/1128 |
| 近5年 | 15.70% | -6.52% | 5.85% | 247/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 22.98% | -17.21% | 5.85% | 395/1381 |
| 今年以来 | 2.00% | -1.95% | 3.38% | 596/1381 |
| 2025 | 8.65% | 17.66% | 1.78% | 287/1313 |
| 2024 | 3.12% | 14.69% | 3.59% | 1014/1329 |
| 2023 | 1.42% | -11.38% | 2.84% | 262/1321 |
| 2022 | -2.26% | -21.63% | 3.41% | 486/1173 |
| 2021 | 8.55% | -5.20% | -- | 127/997 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 12.8% · 债券 68.5% · 现金 1.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 工商银行 | 601398 | 银行 | 1.68% |
| 54.57 |
| 0.74% |
| 普洛药业 | 54.28 | 0.74% |
| 华丰科技 | 54.41 | 0.74% |
| 水晶光电 | 53.08 | 0.72% |
| 埃科光电 | 52.86 | 0.72% |
| 兴发集团 | 51.55 | 0.70% |
| 美利信 | 51.22 | 0.69% |
| 万华化学 | 51.22 | 0.69% |
| 紫金矿业 | 51.17 | 0.69% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 工商银行 | 162.47 | 2.20% |
| 美埃科技 | 94.13 | 1.27% |
| 埃科光电 | 78.05 | 1.06% |
| 中集集团 | 77.89 | 1.05% |
| 汇绿生态 | 75.01 | 1.02% |
| 帝奥微 | 72.63 | 0.98% |
| 长江电力 | 70.47 | 0.95% |
| 水晶光电 | 66.57 | 0.90% |
| 广联航空 | 65.07 | 0.88% |
| 君正股份 | 63.96 | 0.87% |
| 云天化 | 63.81 | 0.86% |
| 华正新材 | 60.21 | 0.82% |
| 万华化学 | 60.05 | 0.81% |
| 中国移动 | 58.74 | 0.80% |
| 华丰科技 | 58.77 | 0.80% |
| 世纪华通 | 57.83 | 0.78% |
| 拓荆科技 | 55.5 | 0.75% |
| 大族激光 | 54.6 | 0.74% |
| 徐工机械 | 54.27 | 0.73% |
| 鼎泰高科 | 53.49 | 0.72% |
| 0.57% |
| 国际复材 | 301526 | 建筑材料 | 1.00% | 新增 |
| 聚和材料 | 688503 | -- | 0.72% | 0.34% |
| 源杰科技 | 688498 | -- | 0.58% | 新增 |
| 生益科技 | 600183 | 电子 | 0.48% | 0.11% |
| 美利信 | 301307 | 机械设备 | 0.47% | 新增 |
| 宏和科技 | 603256 | 建筑材料 | 0.45% | 新增 |
| 永鼎股份 | 600105 | 通信 | 0.44% | 新增 |
| 阳光电源 | 300274 | 电力设备 | 0.39% | 0.15% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 0.39% | 新增 |