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基金诊断
国泰基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
55.6
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
32.8
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
66.1
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
89.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
59.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
53.3
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 1.1% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0373
+0.06%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.10亿元
环比 6.01%
本期累计买入（2024年4季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 新钢股份 | 26.94 | 0.52% |
| 立讯精密 | 5.17 | 0.10% |
本期累计卖出（2024年4季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 盛达资源 | 48.58 | 0.94% |
| 美的集团 | 45.35 | 0.87% |
| 传音控股 | 36.62 | 0.70% |
| 赛轮轮胎 | 35.43 | 0.68% |
| 贵州茅台 | 33.94 | 0.65% |
| 华旺科技 | 32.1 | 0.62% |
| 立讯精密 | 29.39 | 0.57% |
| 扬杰科技 | 29 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24天津银行二级资本债01 | 232480019 | 7.76% | 3,078.33 |
| 26沪建工MTN001 | 102601796 | 5.27% | 2,089.32 |
| 25蚌埠高新MTN002 | 102580863 | 5.23% | 2,072.74 |
| 24光明房产MTN006 | 102484066 | 5.22% | 2,069.68 |
| 21农发08 | 210408 | 5.19% | 2,057.08 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 100% | 100% | 0.3% | 5.57 | 0.1% |
| 近3年 | 93% | 94% | 1.0% | 1.18 | 2.4% |
| 近5年 | 10% | 75% | 2.7% | -0.36 | 8.3% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
62.0%
平均收益 0.35%
满1年
58.0%
平均收益 0.59%
满2年
56.0%
平均收益 1.08%
满3年
65.0%
平均收益 1.56%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.27% | -1.72% | -- | 73/1352 |
| 近3月 | 0.73% | -8.14% | 0.03% | 384/1315 |
| 近6月 | 1.98% | -0.60% | 0.08% | 323/1273 |
| 近1年 | 3.20% | 0.84% | 0.11% | 500/1230 |
| 近3年 | 8.38% | 23.61% | 2.42% | 844/1128 |
| 近5年 | 2.66% | -6.52% | 8.26% | 645/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 5.31% | -11.32% | 8.26% | 1033/1381 |
| 今年以来 | 2.71% | -1.95% | 0.08% | 451/1381 |
| 2025 | 1.67% | 17.66% | 0.32% | 1124/1313 |
| 2024 | 4.77% | 14.69% | 1.29% | 755/1329 |
| 2023 | -2.72% | -11.38% | 4.82% | 1018/1321 |
| 2022 | -4.15% | -21.63% | 5.84% | 801/1173 |
| 2021 | 3.22% | -5.20% | -- | 538/997 |
十大重仓股（2023-12-31 报告期，滞后披露）
| 股票 | 代码 | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 盛达资源 | 000603 | 1.09% |
| 美的集团 | 000333 | 0.77% |
| 0.56% |
| 赤峰黄金 | 29.31 | 0.56% |
| 润丰股份 | 27.57 | 0.53% |
| 新钢股份 | 26.57 | 0.51% |
| 紫金矿业 | 24.58 | 0.47% |
| 日联科技 | 24.41 | 0.47% |
| 财通证券 | 23.69 | 0.46% |
| 桐昆股份 | 21.63 | 0.42% |
| 海大集团 | 20.8 | 0.40% |
| 陕西煤业 | 20.81 | 0.40% |
| 昂利康 | 19.55 | 0.38% |
| 春秋航空 | 19.45 | 0.37% |
| 中国神华 | 19.29 | 0.37% |
| 赛轮轮胎 | 601058 | 0.69% |
| 润丰股份 | 301035 | 0.69% |
| 贵州茅台 | 600519 | 0.66% |
| 赤峰黄金 | 600988 | 0.64% |
| 华旺科技 | 605377 | 0.64% |
| 传音控股 | 688036 | 0.61% |
| 日联科技 | 688531 | 0.59% |
| 扬杰科技 | 300373 | 0.54% |