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基金诊断
太平基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
34.0
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
22.3
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1022只基金
风险调整后收益 权重 25%
18.7
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
76.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
40.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 20.5% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 21.7%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -8.4%
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
0.7319
-1.85%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.5
温度 54.5/100 · PE分位 67.4% · PB分位 41.6%
回撤位置分
22
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 21.7%
网格适配度
54
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 0.7988 · 低位区间 -5.1% · 高位区间 +5.9%
当前偏离锚值 -8.4%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.78亿元
环比 -10.59%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融业 | 30.13% | 2,466.54 |
| 制造业 | 23.73% | 1,942.11 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 17.06% | 1,396.09 |
| 房地产业 | 9.01% | 737.61 |
| 租赁和商务服务业 | 1.84% | 150.67 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国海油 | 1,165.57 | 11.76% |
| 新华保险 | 900.34 | 9.08% |
| 京东方A | 853.91 | 8.62% |
| 宁德时代 | 609.96 | 6.15% |
| 华新建材 | 608.22 | 6.14% |
| 保利发展 | 584.54 | 5.90% |
| 中国太保 | 551.64 | 5.57% |
| 太阳纸业 | 536.46 | 5.41% |
| 华泰证券 | 526.44 | 5.31% |
| 锦江酒店 | 508.31 | 5.13% |
| 建发股份 | 494.31 | 4.99% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债19 | 019792 | 12.34% | 1,010.49 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 19% | 70% | 18.8% | -0.62 | 22.5% |
| 近3年 | 7% | 72% | 19.8% | -0.34 | 25.7% |
| 近5年 | 30% | 86% | 19.2% | -0.26 | 31.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
44.0%
平均收益 -1.36%
满1年
47.0%
平均收益 -1.59%
满2年
37.0%
平均收益 -3.34%
满3年
27.0%
平均收益 -8.22%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -3.55% | -1.61% | -- | 757/1117 |
| 近3月 | -3.55% | -10.18% | 6.02% | 324/1095 |
| 近6月 | -11.78% | -0.49% | 14.17% | 920/1074 |
| 近1年 | -11.42% | 0.49% | 22.46% | 792/1022 |
| 近3年 | -16.82% | 21.55% | 24.83% | 773/838 |
| 近5年 | -16.43% | -5.75% | 31.06% | 402/632 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -26.81% | -10.87% | 34.22% | 1027/1127 |
| 今年以来 | -14.62% | -1.84% | 22.46% | 973/1127 |
| 2025 | 7.62% | 17.66% | 8.72% | 906/1065 |
| 2024 | 2.38% | 14.69% | 21.88% | 558/990 |
| 2023 | -6.05% | -11.38% | 20.71% | 293/933 |
| 2022 | -12.20% | -21.63% | 25.75% | 225/828 |
| 2021 | -5.68% | -5.20% | -- | 545/693 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 81.8% · 债券 12.3% · 现金 1.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 华泰证券 | 601688 | 非银金融 | 6.80% |
| 招商蛇口 |
| 491.6 |
| 4.96% |
| 恩捷股份 | 490.85 | 4.95% |
| 春秋航空 | 484.95 | 4.89% |
| 新城控股 | 478.14 | 4.82% |
| 顺丰控股 | 475.63 | 4.80% |
| 首旅酒店 | 469.42 | 4.74% |
| 中信证券 | 469.28 | 4.73% |
| 中国东航 | 466.78 | 4.71% |
| 一拖股份 | 464.21 | 4.68% |
| 长城汽车 | 461.21 | 4.65% |
| 奥瑞金 | 457.96 | 4.62% |
| 华峰化学 | 443.06 | 4.47% |
| 三一重工 | 415.52 | 4.19% |
| 兴业银行 | 390.27 | 3.94% |
| 中国国航 | 373.87 | 3.77% |
| 神火股份 | 367.9 | 3.71% |
| 招商银行 | 358.4 | 3.62% |
| 海螺水泥 | 332.56 | 3.36% |
| 金龙汽车 | 323.69 | 3.27% |
| 科达制造 | 306.41 | 3.09% |
| 华旺科技 | 298.97 | 3.02% |
| 通策医疗 | 296.11 | 2.99% |
| 南方航空 | 288.09 | 2.91% |
| 紫金矿业 | 230.34 | 2.32% |
| 招商轮船 | 214.98 | 2.17% |
| 华夏航空 | 206.13 | 2.08% |
| 中曼石油 | 205.26 | 2.07% |
| 建设机械 | 203.14 | 2.05% |
| 申通快递 | 200.4 | 2.02% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国海油 | 1,164.33 | 11.75% |
| 太阳纸业 | 1,006.68 | 10.16% |
| 京东方A | 790.44 | 7.98% |
| 紫金矿业 | 790.67 | 7.98% |
| 新华保险 | 767.68 | 7.75% |
| 锦江酒店 | 760.11 | 7.67% |
| 金龙汽车 | 674.11 | 6.80% |
| 中国国航 | 671.89 | 6.78% |
| TCL科技 | 655.03 | 6.61% |
| 中金黄金 | 598.55 | 6.04% |
| 恩捷股份 | 539.59 | 5.44% |
| 南方航空 | 510.39 | 5.15% |
| 招商蛇口 | 476.97 | 4.81% |
| 中国太保 | 473.83 | 4.78% |
| 新城控股 | 448.87 | 4.53% |
| 华新建材 | 440.43 | 4.44% |
| 奥瑞金 | 432.22 | 4.36% |
| 牧原股份 | 432.12 | 4.36% |
| 首旅酒店 | 421.07 | 4.25% |
| 华夏航空 | 418.8 | 4.23% |
| 华峰化学 | 406.88 | 4.11% |
| 长城汽车 | 407 | 4.11% |
| 中国平安 | 403.17 | 4.07% |
| 百龙创园 | 387.03 | 3.90% |
| 一拖股份 | 382.21 | 3.86% |
| 濮耐股份 | 368.02 | 3.71% |
| 华泰证券 | 357.81 | 3.61% |
| 神火股份 | 354.86 | 3.58% |
| 招商银行 | 340.83 | 3.44% |
| 兴业证券 | 341.22 | 3.44% |
| 共创草坪 | 334.25 | 3.37% |
| 海螺水泥 | 333.3 | 3.36% |
| 通策医疗 | 309.11 | 3.12% |
| 建发股份 | 294.49 | 2.97% |
| 奥普科技 | 286.68 | 2.89% |
| 华旺科技 | 275.67 | 2.78% |
| 中曼石油 | 249.55 | 2.52% |
| 科达制造 | 246.27 | 2.48% |
| 芭田股份 | 220.94 | 2.23% |
| 建设机械 | 220.65 | 2.23% |
| 申通快递 | 219.25 | 2.21% |
| 宁德时代 | 207.94 | 2.10% |
| 兖矿能源 | 208.48 | 2.10% |
| 中国东航 | 202.88 | 2.05% |
| 北京人力 | 202.43 | 2.04% |
| 0.38% |
| 三一重工 | 600031 | 机械设备 | 6.54% | 0.13% |
| 中信证券 | 600030 | 非银金融 | 6.32% | 1.47% |
| 春秋航空 | 601021 | 交通运输 | 5.62% | 新增 |
| 新华保险 | 601336 | 非银金融 | 5.47% | 新增 |
| 科达制造 | 600499 | 机械设备 | 5.23% | 0.61% |
| 保利发展 | 600048 | 房地产 | 4.81% | 1.07% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 4.80% | 新增 |
| 华新建材 | 600801 | 建筑材料 | 4.76% | 0.20% |
| 中国太保 | 601601 | 非银金融 | 4.53% | 0.72% |