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基金诊断
中银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
65.2
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
71.0
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
70.5
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
44.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
61.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
70.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 28.6% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 21.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.3757
+1.07%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
21
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 21.4%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.71亿元
环比 22.84%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 圆通速递 | 1,012.92 | 5.58% |
| 申通快递 | 893.5 | 4.92% |
| 东方雨虹 | 839.33 | 4.62% |
| 东威科技 | 830.18 | 4.57% |
| 中国平安 | 747.82 | 4.12% |
| 厦门钨业 | 746.39 | 4.11% |
| 天准科技 | 746.38 | 4.11% |
| 长电科技 | 685.42 | 3.77% |
| 立讯精密 | 621.24 | 3.42% |
| 旭升集团 | 609.47 | 3.35% |
| 科顺股份 | 579.77 | 3.19% |
| 珀莱雅 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 61% | 35% | 30.9% | 0.34 | 30.6% |
| 近3年 | 62% | 38% | 27.6% | 0.47 | 30.6% |
| 近5年 | 87% | 58% | 24.6% | 0.21 | 40.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
60.0%
平均收益 5.44%
满1年
60.0%
平均收益 11.19%
满2年
45.0%
平均收益 16.51%
满3年
78.0%
平均收益 18.09%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 2.42% | -1.72% | -- | 1475/5565 |
| 近3月 | -19.61% | -8.14% | 30.59% | 4588/5459 |
| 近6月 | 15.17% | -0.60% | 30.59% | 1344/5222 |
| 近1年 | 11.99% | 0.84% | 30.59% | 1782/4820 |
| 近3年 | 50.04% | 23.61% | 30.59% | 1373/3725 |
| 近5年 | 37.79% | -6.52% | 40.38% | 321/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 37.57% | -7.99% | 40.38% | 2113/5643 |
| 今年以来 | 12.68% | -1.95% | 30.59% | 1559/5644 |
| 2025 | 41.64% | 17.66% | 18.30% | 1396/5118 |
| 2024 | 0.15% | 14.69% | 21.90% | 2901/4533 |
| 2023 | -6.35% | -11.38% | 26.74% | 1035/4165 |
| 2022 | -9.47% | -21.63% | 20.19% | 860/3470 |
| 2021 | 1.52% | -5.20% | -- | 1243/2604 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 93.4% · 债券 --% · 现金 6.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中材科技 | 002080 | 建筑材料 | 5.19% |
| 569.97 |
| 3.14% |
| 浪潮信息 | 553.13 | 3.04% |
| 贝泰妮 | 542.4 | 2.99% |
| 江海股份 | 536.33 | 2.95% |
| 华盛昌 | 530.57 | 2.92% |
| 欧科亿 | 520.34 | 2.86% |
| 中芯国际 | 502.94 | 2.77% |
| 三环集团 | 501.78 | 2.76% |
| 中瓷电子 | 471.33 | 2.59% |
| 华勤技术 | 459.99 | 2.53% |
| 新华保险 | 438.21 | 2.41% |
| 中国动力 | 409.34 | 2.25% |
| 烽火通信 | 403.14 | 2.22% |
| 新易盛 | 399 | 2.20% |
| 中材科技 | 386.42 | 2.13% |
| 科达利 | 373.15 | 2.05% |
| 爱美客 | 367.51 | 2.02% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 环旭电子 | 1,035.53 | 5.70% |
| 长电科技 | 868.35 | 4.78% |
| 中瓷电子 | 770.26 | 4.24% |
| 东方雨虹 | 752.96 | 4.14% |
| 中材科技 | 746.61 | 4.11% |
| 三一重工 | 700.25 | 3.85% |
| 中国平安 | 696.95 | 3.84% |
| 烽火通信 | 635.74 | 3.50% |
| 菲利华 | 626.96 | 3.45% |
| 欧科亿 | 624.88 | 3.44% |
| 金龙汽车 | 616.29 | 3.39% |
| 万华化学 | 591.43 | 3.26% |
| 科顺股份 | 586.55 | 3.23% |
| 江海股份 | 579.08 | 3.19% |
| 华新建材 | 553.47 | 3.05% |
| 旭升集团 | 552.9 | 3.04% |
| 华盛昌 | 549.34 | 3.02% |
| 精工钢构 | 540.7 | 2.98% |
| 珀莱雅 | 487.5 | 2.68% |
| 恺英网络 | 482.53 | 2.66% |
| 华勤技术 | 479.9 | 2.64% |
| 新易盛 | 474.51 | 2.61% |
| 三环集团 | 464.62 | 2.56% |
| 火炬电子 | 457.79 | 2.52% |
| 天准科技 | 454.32 | 2.50% |
| 布鲁可 | 436.21 | 2.40% |
| 龙磁科技 | 435.63 | 2.40% |
| 贝泰妮 | 429.86 | 2.37% |
| 新华保险 | 426.25 | 2.35% |
| 福晶科技 | 421.68 | 2.32% |
| 光威复材 | 418.92 | 2.31% |
| 浪潮信息 | 417.85 | 2.30% |
| 若羽臣 | 407.04 | 2.24% |
| 中国动力 | 399.91 | 2.20% |
| 亨通光电 | 398.14 | 2.19% |
| 传音控股 | 393.75 | 2.17% |
| 海星股份 | 382.85 | 2.11% |
| 中天科技 | 381.61 | 2.10% |
| 科达利 | 372.44 | 2.05% |
| 华新建材 | 341.33 | 1.88% |
| 0.74% |
| 华盛昌 | 002980 | 电力设备 | 5.08% | 1.49% |
| 厦门钨业 | 600549 | 有色金属 | 4.89% | 新增 |
| 东威科技 | 688700 | -- | 4.17% | 新增 |
| 三环集团 | 300408 | 电子 | 3.80% | 新增 |
| 江海股份 | 002484 | 电子 | 3.45% | 新增 |
| 申通快递 | 002468 | 交通运输 | 3.44% | 0.24% |
| 神工股份 | 688233 | -- | 3.15% | 新增 |
| 圆通速递 | 600233 | 交通运输 | 3.03% | 1.29% |
| 中芯国际 | 00981 | -- | 2.85% | 1.79% |