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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
35.4
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
25.8
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
24.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
72.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
36.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 19.3% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 11.7%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
0.7263
+1.09%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（恒生指数）
41.7
温度 61.3/100 · PE分位 58.3% · PB分位 64.2%
回撤位置分
12
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 11.7%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
32.29亿元
环比 -2.59%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 招商蛇口 | 22,358.37 | 5.52% |
| 寒武纪 | 13,430.23 | 3.32% |
| 天齐锂业 | 10,903.11 | 2.69% |
| 拓荆科技 | 10,057.05 | 2.48% |
| 保利发展 | 8,732.78 | 2.16% |
| 湖南裕能 | 7,538.96 | 1.86% |
| 尚太科技 | 6,848.35 | 1.69% |
| 中微公司 | 6,670.75 | 1.65% |
| 欧派家居 | 6,204.75 | 1.53% |
| 芯源微 | 5,441.23 | 1.34% |
| 世纪华通 | 4,049.53 | 1.00% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 23% | 77% | 20.1% | -0.44 | 16.6% |
| 近3年 | 29% | 79% | 18.7% | 0.11 | 22.7% |
| 近5年 | 21% | 61% | 19.3% | -0.35 | 49.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
36.0%
平均收益 -1.70%
满1年
44.0%
平均收益 -2.38%
满2年
31.0%
平均收益 -4.09%
满3年
42.0%
平均收益 -12.04%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -4.08% | -1.72% | -- | 5184/5565 |
| 近3月 | -4.00% | -8.14% | 11.38% | 2175/5459 |
| 近6月 | 1.52% | -0.60% | 15.30% | 2846/5222 |
| 近1年 | -6.54% | 0.84% | 16.57% | 3602/4820 |
| 近3年 | 12.85% | 23.61% | 22.74% | 2755/3725 |
| 近5年 | -22.64% | -6.52% | 49.17% | 1649/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -27.37% | -18.62% | 52.69% | 5204/5643 |
| 今年以来 | -5.05% | -1.95% | 15.30% | 4107/5644 |
| 2025 | 24.39% | 17.66% | 9.19% | 2856/5118 |
| 2024 | 11.88% | 14.69% | 16.63% | 971/4533 |
| 2023 | -20.23% | -11.38% | 27.54% | 3273/4165 |
| 2022 | -25.22% | -21.63% | 36.29% | 2628/3470 |
| 2021 | -7.86% | -5.20% | -- | 2255/2604 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 60.7% · 债券 --% · 现金 40.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 9.68% |
| 中科飞测 |
| 3,970.43 |
| 0.98% |
| 顾家家居 | 3,930.24 | 0.97% |
| 海光信息 | 3,541 | 0.87% |
| 紫金矿业 | 3,456.29 | 0.85% |
| 悍高集团 | 1,972.92 | 0.49% |
| 贝壳-W | 1,925.41 | 0.48% |
| 中国金茂 | 1,138.27 | 0.28% |
| 腾讯控股 | 601.1 | 0.15% |
| 行动教育 | 458.38 | 0.11% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 立讯精密 | 34,045.61 | 8.41% |
| 寒武纪 | 25,815.86 | 6.38% |
| 海光信息 | 16,657.31 | 4.11% |
| 拓荆科技 | 14,488.93 | 3.58% |
| 中国人寿 | 12,378.5 | 3.06% |
| 腾讯控股 | 11,582.39 | 2.86% |
| 阳光电源 | 11,306.61 | 2.79% |
| 招商蛇口 | 10,753.16 | 2.66% |
| 新华保险 | 10,673.33 | 2.64% |
| 宁德时代 | 10,604.41 | 2.62% |
| 中国铝业 | 9,912.94 | 2.45% |
| 贝壳-W | 9,588.17 | 2.37% |
| 湖南裕能 | 9,185.88 | 2.27% |
| 法拉电子 | 8,897.94 | 2.20% |
| 中微公司 | 8,629.9 | 2.13% |
| 阿里巴巴-W | 7,990.11 | 1.97% |
| 中际旭创 | 7,502.21 | 1.85% |
| 芯源微 | 7,042.74 | 1.74% |
| 欧派家居 | 5,586.58 | 1.38% |
| 中国东航 | 5,260.35 | 1.30% |
| 0.39% |
| 恒瑞医药 | 600276 | 医药生物 | 5.34% | 0.18% |
| 招商蛇口 | 001979 | 房地产 | 5.09% | 3.52% |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 4.62% | 新增 |
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 4.15% | 1.71% |
| 天齐锂业 | 002466 | 有色金属 | 3.13% | 新增 |
| 思源电气 | 002028 | 电力设备 | 2.95% | 0.41% |
| 百济神州 | 688235 | -- | 2.82% | 新增 |
| 保利发展 | 600048 | 房地产 | 2.42% | 1.09% |
| 海光信息 | 688041 | -- | 2.40% | 0.56% |