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基金诊断
富国基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
43.4
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
40.1
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 25%
40.8
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
54.8
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
22.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
75.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 25.1% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 25.6%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -2.4%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
0.9811
-1.06%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
26
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 25.6%
网格适配度
63
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.0057 · 低位区间 -2.1% · 高位区间 +16.4%
当前偏离锚值 -2.4%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
3.47亿元
环比 -11.56%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国人寿 | 3,365.46 | 7.08% |
| 中国平安 | 2,380.02 | 5.01% |
| 神火股份 | 1,924.52 | 4.05% |
| 灵宝黄金 | 1,523.5 | 3.21% |
| 中国海洋石油 | 1,366.41 | 2.88% |
| 电投能源 | 1,350.65 | 2.84% |
| 新易盛 | 1,253.53 | 2.64% |
| 山东黄金 | 1,180.27 | 2.48% |
| 中国太保 | 1,166.38 | 2.46% |
| 科达制造 | 1,146.27 | 2.41% |
| 中微公司 | 1,146.68 | 2.41% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债13 | 019785 | 1.60% | 587.32 |
| 洪城转债 | 110077 | 0.30% | 111.49 |
| 鼎通转债 | 118072 | 0.02% | 7.7 |
| 华峰转债 | 118071 | 0.01% | 3 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 38% | 39% | 30.5% | -0.05 | 28.5% |
| 近3年 | 45% | 53% | 23.3% | 0.31 | 28.5% |
| 近5年 | 39% | 70% | 21.6% | -0.20 | 38.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
42.0%
平均收益 1.30%
满1年
46.0%
平均收益 3.96%
满2年
43.0%
平均收益 5.27%
满3年
51.0%
平均收益 5.83%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -8.51% | -1.72% | -- | 5487/5562 |
| 近3月 | -9.47% | -8.14% | 14.75% | 3037/5453 |
| 近6月 | -9.78% | -0.60% | 18.10% | 4473/5220 |
| 近1年 | -0.16% | 0.84% | 28.46% | 3021/4814 |
| 近3年 | 28.70% | 23.61% | 28.46% | 2117/3735 |
| 近5年 | -12.89% | -6.52% | 38.21% | 1350/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -1.89% | -11.71% | 40.42% | 4020/5637 |
| 今年以来 | -4.89% | -1.95% | 28.46% | 4056/5638 |
| 2025 | 38.36% | 17.66% | 13.02% | 1642/5118 |
| 2024 | 0.55% | 14.69% | 18.06% | 2816/4533 |
| 2023 | -7.29% | -11.38% | 14.85% | 1144/4165 |
| 2022 | -17.04% | -21.63% | 22.32% | 1578/3470 |
| 2021 | -3.60% | -5.20% | -- | 1972/2604 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 88.6% · 债券 1.9% · 现金 11.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 4.54% |
| 中国重汽 |
| 1,129.87 |
| 2.38% |
| 万泽股份 | 1,119.38 | 2.36% |
| 烽火通信 | 1,119.32 | 2.36% |
| 新天然气 | 1,118.3 | 2.35% |
| 招金矿业 | 1,077.25 | 2.27% |
| 长江电力 | 1,071.55 | 2.26% |
| 兆易创新 | 938.22 | 1.97% |
| 中国太保 | 818.51 | 1.72% |
| 联想集团 | 813.54 | 1.71% |
| 东田微 | 805.19 | 1.69% |
| 中国人寿 | 288.97 | 0.61% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中金黄金 | 5,327.4 | 11.21% |
| 万国黄金集团 | 5,018 | 10.56% |
| 中国人寿 | 3,103.59 | 6.53% |
| 山东黄金 | 3,062.56 | 6.45% |
| 招金矿业 | 2,996.97 | 6.31% |
| 神火股份 | 2,556.66 | 5.38% |
| 山东黄金 | 1,811.68 | 3.81% |
| 建滔积层板 | 1,739.77 | 3.66% |
| 万泽股份 | 1,642.28 | 3.46% |
| 中国海洋石油 | 1,341.96 | 2.82% |
| 南山铝业 | 1,331.52 | 2.80% |
| 中国重汽 | 1,297.09 | 2.73% |
| 宏桥控股 | 1,279.89 | 2.69% |
| 紫金矿业 | 1,204.32 | 2.54% |
| 紫金矿业 | 1,200.87 | 2.53% |
| 科达制造 | 1,158.73 | 2.44% |
| 渣打集团 | 1,154.39 | 2.43% |
| 湖南黄金 | 1,057.01 | 2.23% |
| 长江电力 | 1,060.55 | 2.23% |
| 盛屯矿业 | 1,045.51 | 2.20% |
| 中国平安 | 951.27 | 2.00% |
| 东方电气 | 861.39 | 1.81% |
| 东方电气 | 743.9 | 1.57% |
| 2.03% |
| 中微公司 | 688012 | -- | 4.47% | 新增 |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 4.35% | 0.21% |
| 烽火通信 | 600498 | 通信 | 3.32% | 新增 |
| 中国人寿 | 02628 | -- | 2.61% | 0.74% |
| 日联科技 | 688531 | -- | 2.59% | 新增 |
| 招金矿业 | 01818 | -- | 2.54% | 6.44% |
| 中国太保 | 02601 | -- | 2.46% | 0.42% |
| 新金路 | 000510 | 基础化工 | 2.33% | 新增 |
| 中芯国际 | 00981 | -- | 2.24% | 1.60% |