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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
25.6
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
14.5
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
17.8
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
35.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
44.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 30.5% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 22.1%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 +0.7%
综合结论：波动幅度较大，当前估值分位偏高（历史数据）。是否继续按原计划投入、要不要暂缓加码，取决于你对短期回撤的承受能力，这里不做统一建议。
单位净值 / 日涨跌
0.6801
+3.48%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（恒生指数）
41.7
温度 61.3/100 · PE分位 58.3% · PB分位 64.2%
回撤位置分
22
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 22.1%
网格适配度
61
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 0.6754 · 低位区间 -5.5% · 高位区间 +12.7%
当前偏离锚值 +0.7%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
2.12亿元
环比 -31.19%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 百奥赛图-B | 9,552.92 | 8.12% |
| 石药创新 | 9,540.13 | 8.11% |
| 石药集团 | 9,119.99 | 7.75% |
| 新易盛 | 6,646.32 | 5.65% |
| 寒武纪 | 6,453.9 | 5.49% |
| 三生制药 | 6,004.63 | 5.11% |
| 海光信息 | 5,683.23 | 4.83% |
| 芯源微 | 4,617.85 | 3.93% |
| 中际旭创 | 4,398.82 | 3.74% |
| 东山精密 | 4,362.93 | 3.71% |
| 艾力斯 | 3,869.08 | 3.29% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 华峰转债 | 118071 | 0.02% | 19.4 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 16% | 35% | 34.9% | -0.62 | 27.4% |
| 近3年 | 18% | 34% | 28.5% | -0.04 | 31.4% |
| 近5年 | 19% | 37% | 25.4% | -0.36 | 51.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
29.0%
平均收益 -2.67%
满1年
32.0%
平均收益 -3.03%
满2年
35.0%
平均收益 -8.69%
满3年
20.0%
平均收益 -17.72%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.99% | -1.72% | -- | 3080/5565 |
| 近3月 | -1.52% | -8.14% | 22.46% | 2154/5459 |
| 近6月 | 1.49% | -0.60% | 22.46% | 3180/5222 |
| 近1年 | -15.82% | 0.84% | 27.36% | 4359/4820 |
| 近3年 | 6.48% | 23.61% | 31.36% | 3095/3725 |
| 近5年 | -30.35% | -6.52% | 51.21% | 1863/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -31.99% | -7.85% | 53.38% | 5355/5643 |
| 今年以来 | -0.48% | -1.95% | 22.46% | 3778/5644 |
| 2025 | 36.54% | 17.66% | 21.69% | 1768/5118 |
| 2024 | -20.16% | 14.69% | 22.71% | 4435/4533 |
| 2023 | -12.79% | -11.38% | 20.49% | 1959/4165 |
| 2022 | -18.09% | -21.63% | 25.51% | 1701/3470 |
| 2021 | -12.24% | -5.20% | -- | 2430/2604 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 93.6% · 债券 0.0% · 现金 9.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 百奥赛图-B | 02315 | -- | 9.18% |
| 兆易创新 |
| 3,828.74 |
| 3.26% |
| 盛科通信 | 3,622.67 | 3.08% |
| 中微公司 | 3,499.92 | 2.98% |
| 东方钽业 | 3,349.21 | 2.85% |
| 澜起科技 | 3,195.95 | 2.72% |
| 普冉股份 | 3,095.81 | 2.63% |
| 长川科技 | 3,054.6 | 2.60% |
| 强一股份 | 2,974.07 | 2.53% |
| 京仪装备 | 2,770.45 | 2.36% |
| 康诺亚-B | 2,679.47 | 2.28% |
| 华峰测控 | 2,496.78 | 2.12% |
| 和林微纳 | 2,445 | 2.08% |
| 百奥赛图 | 2,281.41 | 1.94% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 石药创新 | 14,624.12 | 12.43% |
| 恒瑞医药 | 11,412.89 | 9.70% |
| 三生制药 | 9,728.38 | 8.27% |
| 石药集团 | 9,160.37 | 7.79% |
| 科伦博泰生物 | 8,651.25 | 7.36% |
| 海思科 | 7,585.3 | 6.45% |
| 中国生物制药 | 6,385.14 | 5.43% |
| 信达生物 | 6,252.03 | 5.32% |
| 荣昌生物 | 5,007.35 | 4.26% |
| 康方生物 | 4,860.86 | 4.13% |
| 热景生物 | 4,832.08 | 4.11% |
| 映恩生物-B | 4,825.81 | 4.10% |
| 艾力斯 | 3,809.45 | 3.24% |
| 康诺亚-B | 3,699.86 | 3.15% |
| 东方钽业 | 3,619.2 | 3.08% |
| 泰格医药 | 3,205.62 | 2.73% |
| 信立泰 | 3,141.19 | 2.67% |
| 泽璟制药 | 2,907.13 | 2.47% |
| 和林微纳 | 2,615.91 | 2.22% |
| 泰格医药 | 2,564.81 | 2.18% |
| 奥浦迈 | 2,551.55 | 2.17% |
| 百奥赛图 | 2,390.81 | 2.03% |
| 新易盛 | 2,373.02 | 2.02% |
| 百奥赛图-B | 917.37 | 0.78% |
| 0.16% |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 6.97% | 新增 |
| 芯源微 | 688037 | -- | 6.91% | 新增 |
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 5.65% | 2.62% |
| 中微公司 | 688012 | -- | 4.91% | 2.71% |
| 海光信息 | 688041 | -- | 4.85% | 新增 |
| 东山精密 | 002384 | 电子 | 4.59% | 新增 |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 4.27% | 新增 |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 4.13% | 新增 |
| 澜起科技 | 688008 | -- | 4.06% | 新增 |