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基金诊断
鹏华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
69.1
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
55.2
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
82.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
80.8
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
63.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
75.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 1.8% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1123
+0.02%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
4.17亿元
环比 9.47%
本期累计买入（2023年4季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 华友钴业 | 189.74 | 1.53% |
| 洋河股份 | 173.2 | 1.40% |
| 银泰黄金 | 161.69 | 1.31% |
| 中国平安 | 135.29 | 1.09% |
| 平安银行 | 126.6 | 1.02% |
| 湖南黄金 | 82.97 | 0.67% |
| 中炬高新 | 76.38 | 0.62% |
| 卫星化学 | 69.73 | 0.56% |
| 中矿资源 | 66.35 | 0.54% |
| 仙乐健康 | 65.89 | 0.53% |
| 江苏银行 | 60.62 | 0.49% |
| 湖南海利 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 98% | 99% | 0.4% | 1.84 | 0.2% |
| 近3年 | 91% | 89% | 3.3% | 1.12 | 0.4% |
| 近5年 | 61% | 57% | 4.0% | 0.21 | 9.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
72.0%
平均收益 1.40%
满1年
76.0%
平均收益 2.64%
满2年
75.0%
平均收益 6.03%
满3年
100.0%
平均收益 11.20%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.23% | -1.72% | -- | 297/1355 |
| 近3月 | 0.61% | -8.14% | 0.11% | 455/1315 |
| 近6月 | 1.36% | -0.60% | 0.19% | 597/1273 |
| 近1年 | 2.18% | 0.84% | 0.20% | 701/1230 |
| 近3年 | 16.28% | 23.61% | 0.43% | 380/1129 |
| 近5年 | 12.25% | -6.52% | 9.50% | 358/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 14.70% | -11.23% | 9.50% | 658/1381 |
| 今年以来 | 1.90% | -1.95% | 0.19% | 646/1381 |
| 2025 | 1.66% | 17.66% | 0.43% | 1126/1313 |
| 2024 | 5.03% | 14.69% | 0.36% | 716/1329 |
| 2023 | 8.14% | -11.38% | 2.65% | 9/1321 |
| 2022 | -7.93% | -21.63% | 9.43% | 1061/1173 |
| 2021 | 5.89% | -5.20% | 4.23% | 280/997 |
| 2020 |
十大重仓股（2022-12-31 报告期，滞后披露）
| 股票 | 代码 | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 贵州茅台 | 600519 | 1.53% |
| 中国平安 | 601318 | 1.37% |
| 59.52 |
| 0.48% |
| 苏试试验 | 58.84 | 0.48% |
| 韦尔股份 | 59.81 | 0.48% |
| 药明康德 | 58.1 | 0.47% |
| 招商银行 | 57.4 | 0.46% |
| 葵花药业 | 56.12 | 0.45% |
| 三七互娱 | 51.68 | 0.42% |
| 汤臣倍健 | 52.14 | 0.42% |
| 济川药业 | 49.1 | 0.40% |
本期累计卖出（2023年4季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国平安 | 315.12 | 2.55% |
| 华友钴业 | 209.38 | 1.69% |
| 贵州茅台 | 206.14 | 1.67% |
| 招商银行 | 180.46 | 1.46% |
| 平安银行 | 173.53 | 1.40% |
| 银泰黄金 | 169.99 | 1.37% |
| 洋河股份 | 164.93 | 1.33% |
| 仙乐健康 | 153.09 | 1.24% |
| 海康威视 | 139.07 | 1.12% |
| 泸州老窖 | 135.35 | 1.09% |
| 腾讯控股 | 132.18 | 1.07% |
| 口子窖 | 120.82 | 0.98% |
| 美团-W | 110.64 | 0.89% |
| 湖南黄金 | 98.55 | 0.80% |
| 瑞纳智能 | 82.1 | 0.66% |
| 人福医药 | 79.28 | 0.64% |
| 亚星锚链 | 78.24 | 0.63% |
| 浙商银行 | 78.11 | 0.63% |
| 博雅生物 | 75.52 | 0.61% |
| 中炬高新 | 74.54 | 0.60% |
| 0.00% |
| 27.21% |
| -- |
| 497/506 |
| 海康威视 | 002415 | 1.03% |
| 腾讯控股 | 00700 | 0.99% |
| 招商银行 | 600036 | 0.97% |
| 美团-W | 03690 | 0.92% |
| 泸州老窖 | 000568 | 0.74% |
| 仙乐健康 | 300791 | 0.74% |
| 口子窖 | 603589 | 0.67% |
| 浙商银行 | 601916 | 0.62% |