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基金诊断
国投瑞银基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
51.1
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
54.2
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
47.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
31.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
69.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 26.3% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.1%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +20.5%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.2455
-0.69%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
3
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.1%
网格适配度
18
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.0338 · 低位区间 -2.0% · 高位区间 +15.2%
当前偏离锚值 +20.5%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.44亿元
环比 11.27%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 60.52% | 8,899.82 |
| 科学研究和技术服务业 | 25.84% | 3,800.29 |
| 批发和零售业 | 2.03% | 298.61 |
| 采矿业 | 0.23% | 33.18 |
| 金融业 | 0.21% | 31.59 |
| 卫生和社会工作 | 0.00% | 0.3 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 58% | 45% | 28.8% | 0.46 | 18.2% |
| 近3年 | 56% | 31% | 26.9% | 0.47 | 31.7% |
| 近5年 | 31% | 20% | 26.5% | -0.19 | 56.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
42.0%
平均收益 -1.26%
满1年
35.0%
平均收益 -3.14%
满2年
34.0%
平均收益 -6.53%
满3年
40.0%
平均收益 -13.07%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.08% | -1.61% | -- | 669/2116 |
| 近3月 | 28.84% | -10.18% | 10.90% | 6/2099 |
| 近6月 | 28.01% | -0.49% | 14.77% | 184/2098 |
| 近1年 | 12.70% | 0.49% | 18.16% | 599/2087 |
| 近3年 | 48.20% | 21.55% | 31.72% | 585/1950 |
| 近5年 | -18.31% | -5.75% | 56.65% | 1312/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -7.32% | -9.88% | 57.64% | 1915/2120 |
| 今年以来 | 26.04% | -1.84% | 16.59% | 269/2120 |
| 2025 | 26.22% | 17.66% | 12.97% | 907/2142 |
| 2024 | -15.29% | 14.69% | 28.48% | 2053/2138 |
| 2023 | 1.42% | -11.38% | 23.28% | 295/2125 |
| 2022 | -29.85% | -21.63% | 36.22% | 1804/2021 |
| 2021 | -5.00% | -5.20% | 23.48% | 1700/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 88.8% · 债券 --% · 现金 5.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 恒瑞医药 | 600276 | 医药生物 | 7.92% |
| 1.75% |
| 27.21% |
| -- |
| 1741/1778 |
| 0.04% |
| 科伦药业 | 002422 | 医药生物 | 7.57% | 0.31% |
| 泰格医药 | 300347 | 医药生物 | 6.57% | 2.89% |
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 6.39% | 1.97% |
| 泽璟制药 | 688266 | -- | 5.37% | 1.19% |
| 百济神州 | 688235 | -- | 5.12% | 0.35% |
| 百普赛斯 | 301080 | 医药生物 | 3.82% | 0.29% |
| 荣昌生物 | 688331 | -- | 3.63% | 0.21% |
| ST人福 | 600079 | 医药生物 | 3.28% | 1.28% |
| 毕得医药 | 688073 | -- | 3.07% | 0.46% |