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基金诊断
光大保德信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
25.3
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 41%
17.6
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1022只基金
风险调整后收益 权重 29%
21.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 18%
34.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 12%
46.7
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 28.8% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 28.9%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -11.8%
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
0.7634
-0.13%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
29
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 28.9%
网格适配度
59
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 0.8587 · 低位区间 -1.5% · 高位区间 +15.6%
当前偏离锚值 -11.8%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
4.69亿元
环比 -14.14%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 天华新能 | 4,547.82 | 6.36% |
| 浙江荣泰 | 2,950.17 | 4.12% |
| 潍柴动力 | 2,610.49 | 3.65% |
| 盐湖股份 | 2,469.85 | 3.45% |
| 吉利汽车 | 2,173.96 | 3.04% |
| 中国重汽 | 2,084.7 | 2.91% |
| 大中矿业 | 1,951.72 | 2.73% |
| 中微公司 | 1,910.65 | 2.67% |
| 比亚迪 | 1,896.57 | 2.65% |
| 华友钴业 | 1,586.3 | 2.22% |
| 立讯精密 | 1,513.62 | 2.12% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债19 | 019792 | 7.25% | 3,536.72 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 10% | 41% | 26.4% | -1.07 | 30.7% |
| 近3年 | 23% | 39% | 28.0% | 0.03 | 31.0% |
| 近5年 | 31% | 24% | 28.9% | -0.25 | 54.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
49.0%
平均收益 -0.47%
满1年
40.0%
平均收益 -0.47%
满2年
44.0%
平均收益 0.31%
满3年
47.0%
平均收益 -6.63%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -3.15% | -1.72% | -- | 894/1117 |
| 近3月 | -15.70% | -8.14% | 18.84% | 848/1095 |
| 近6月 | -13.52% | -0.60% | 27.48% | 978/1074 |
| 近1年 | -26.57% | 0.84% | 30.72% | 990/1022 |
| 近3年 | 7.40% | 23.61% | 30.98% | 652/838 |
| 近5年 | -25.37% | -6.52% | 54.94% | 474/632 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -23.66% | -20.17% | 54.94% | 1016/1127 |
| 今年以来 | -20.52% | -1.95% | 27.48% | 1078/1127 |
| 2025 | 30.52% | 17.66% | 23.33% | 486/1065 |
| 2024 | 7.63% | 14.69% | 19.66% | 372/990 |
| 2023 | -9.81% | -11.38% | 27.51% | 403/933 |
| 2022 | -31.38% | -21.63% | 40.82% | 760/828 |
| 2021 | 10.47% | -5.20% | -- | 264/693 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 92.2% · 债券 7.3% · 现金 1.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 吉利汽车 | 00175 | -- | 6.66% |
| 多氟多 |
| 1,345.14 |
| 1.88% |
| 中矿资源 | 1,334.5 | 1.87% |
| 鼎胜新材 | 1,250.67 | 1.75% |
| 天赐材料 | 1,242.03 | 1.74% |
| 中伟新材 | 1,242.92 | 1.74% |
| 永兴材料 | 1,234.13 | 1.72% |
| 新宙邦 | 1,188.53 | 1.66% |
| 罗博特科 | 1,180.62 | 1.65% |
| 宁德时代 | 1,131.17 | 1.58% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 浙江荣泰 | 6,044.34 | 8.45% |
| 小鹏集团-W | 5,248.85 | 7.34% |
| 大中矿业 | 3,909.01 | 5.46% |
| 天华新能 | 2,957.19 | 4.13% |
| 多氟多 | 2,726.02 | 3.81% |
| 江淮汽车 | 2,706.91 | 3.78% |
| 震裕科技 | 2,627.82 | 3.67% |
| 安培龙 | 2,514.19 | 3.51% |
| 拓普集团 | 2,462.09 | 3.44% |
| 先导智能 | 2,151.85 | 3.01% |
| 吉利汽车 | 1,890.98 | 2.64% |
| 比亚迪 | 1,890.82 | 2.64% |
| 长城汽车 | 1,839.51 | 2.57% |
| 富特科技 | 1,739.67 | 2.43% |
| 理想汽车-W | 1,702.42 | 2.38% |
| 宁波华翔 | 1,697.86 | 2.37% |
| 宁德时代 | 1,471.9 | 2.06% |
| 新坐标 | 1,443.37 | 2.02% |
| 华友钴业 | 1,436.39 | 2.01% |
| 天赐材料 | 1,332.42 | 1.86% |
| 0.40% |
| 浙江荣泰 | 603119 | 汽车 | 5.26% | 2.55% |
| 科达利 | 002850 | 电力设备 | 4.97% | 1.94% |
| 天华新能 | 300390 | 电力设备 | 4.82% | 1.75% |
| 盐湖股份 | 000792 | 基础化工 | 4.22% | 新增 |
| 中微公司 | 688012 | -- | 4.11% | 新增 |
| 中国重汽 | 03808 | -- | 3.90% | 新增 |
| 涛涛车业 | 301345 | 汽车 | 3.90% | 0.97% |
| 潍柴动力 | 000338 | 汽车 | 3.71% | 0.83% |
| 拓荆科技 | 688072 | -- | 3.66% | 新增 |