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基金诊断
创金合信基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
24.7
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
14.7
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 25%
12.8
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
62.5
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
26.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
30.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 19.1% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 11.6%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -1.4%
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
0.6371
-0.06%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.5
温度 54.5/100 · PE分位 67.4% · PB分位 41.6%
回撤位置分
12
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 11.6%
网格适配度
56
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 0.6459 · 低位区间 -2.1% · 高位区间 +10.4%
当前偏离锚值 -1.4%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.79亿元
环比 -18.36%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 65.51% | 32,204.4 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 10.74% | 5,281.63 |
| 批发和零售业 | 5.35% | 2,628 |
| 房地产业 | 2.48% | 1,218.34 |
| 农、林、牧、渔业 | 1.42% | 696.96 |
| 租赁和商务服务业 | 1.25% | 612.29 |
| 采矿业 | 0.81% | 396.36 |
| 卫生和社会工作 | 0.73% | 357.75 |
| 金融业 | 0.50% | 244.95 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.37% | 184.32 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.34% | 166.1 |
| 建筑业 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 17% | 88% | 14.4% | -0.55 | 15.5% |
| 近3年 | 14% | 68% | 19.3% | -0.10 | 27.1% |
| 近5年 | 8% | 35% | 22.1% | -0.52 | 59.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
36.0%
平均收益 -3.06%
满1年
35.0%
平均收益 -7.26%
满2年
30.0%
平均收益 -15.32%
满3年
0.0%
平均收益 -28.56%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.22% | -1.61% | -- | 3172/5562 |
| 近3月 | 1.45% | -10.18% | 5.77% | 1140/5453 |
| 近6月 | -5.87% | -0.49% | 10.89% | 3963/5220 |
| 近1年 | -6.47% | 0.49% | 15.52% | 3696/4814 |
| 近3年 | -1.07% | 21.55% | 27.09% | 3213/3735 |
| 近5年 | -40.95% | -5.75% | 59.54% | 2042/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -36.29% | -19.22% | 61.07% | 5403/5637 |
| 今年以来 | -7.03% | -1.84% | 15.52% | 4327/5638 |
| 2025 | 18.67% | 17.66% | 11.93% | 3470/5118 |
| 2024 | -4.13% | 14.69% | 22.05% | 3505/4533 |
| 2023 | -18.36% | -11.38% | 31.41% | 3014/4165 |
| 2022 | -31.16% | -21.63% | 35.99% | 3210/3470 |
| 2021 | 7.19% | -5.20% | -- | 835/2604 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 90.3% · 债券 6.2% · 现金 1.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 春秋航空 | 601021 | 交通运输 | 4.20% |
| 0.30% |
| 146.23 |
| 住宿和餐饮业 | 0.28% | 138.52 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.25% | 121.14 |
| 1.90% |
| 合盛硅业 | 603260 | 基础化工 | 4.00% | 0.11% |
| TCL科技 | 000100 | 电子 | 3.59% | 0.78% |
| 石头科技 | 688169 | -- | 3.38% | 0.37% |
| 玲珑轮胎 | 601966 | 汽车 | 3.07% | 0.04% |
| 龙佰集团 | 002601 | 基础化工 | 2.11% | 1.69% |
| 长春高新 | 000661 | 医药生物 | 2.04% | 0.06% |
| 口子窖 | 603589 | 食品饮料 | 1.95% | 1.00% |
| 五粮液 | 000858 | 食品饮料 | 1.91% | 0.20% |
| 韵达股份 | 002120 | 交通运输 | 1.84% | 新增 |