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基金诊断
嘉实基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
74.6
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
71.8
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
94.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
97.8
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
20.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
80.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 1.6% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2095
+0.11%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
4.43亿元
环比 -18.93%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宁德时代 | 1,020.9 | 0.67% |
| 中际旭创 | 1,014.14 | 0.66% |
| 伊利股份 | 992.32 | 0.65% |
| 万华化学 | 887.09 | 0.58% |
| 中国海洋石油 | 861.39 | 0.56% |
| 中微公司 | 840.8 | 0.55% |
| 鼎龙股份 | 820.8 | 0.54% |
| 招商银行 | 764.27 | 0.50% |
| 乐普医疗 | 769.32 | 0.50% |
| 南京银行 | 744.92 | 0.49% |
| 中国动力 | 753.03 | 0.49% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26邮政SCP004 | 012681599 | 5.42% | 9,994.5 |
| 26浙交投SCP004 | 012680501 | 4.36% | 8,042.87 |
| 26国开05 | 260205 | 2.76% | 5,092.77 |
| 25南电CP008 | 042580570 | 2.74% | 5,058.98 |
| 26龙源电力SCP003 | 012680265 | 2.73% | 5,033.83 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 84% | 95% | 1.9% | 0.93 | 0.9% |
| 近3年 | 99% | 98% | 1.8% | 2.07 | 0.9% |
| 近5年 | 100% | 100% | 1.5% | 1.58 | 1.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
96.0%
平均收益 1.96%
满1年
100.0%
平均收益 4.19%
满2年
100.0%
平均收益 9.34%
满3年
100.0%
平均收益 14.49%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.06% | -1.72% | -- | 206/1352 |
| 近3月 | 1.65% | -8.14% | 0.46% | 167/1315 |
| 近6月 | 1.88% | -0.60% | 0.63% | 412/1273 |
| 近1年 | 3.24% | 0.84% | 0.87% | 486/1230 |
| 近3年 | 16.21% | 23.61% | 0.87% | 361/1128 |
| 近5年 | 21.06% | -6.52% | 1.48% | 117/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 20.95% | -9.06% | 1.48% | 434/1381 |
| 今年以来 | 2.32% | -1.95% | 0.85% | 526/1381 |
| 2025 | 3.65% | 17.66% | 0.87% | 888/1313 |
| 2024 | 8.04% | 14.69% | 0.76% | 251/1329 |
| 2023 | 3.83% | -11.38% | 0.67% | 59/1321 |
| 2022 | 0.74% | -21.63% | 1.48% | 85/1173 |
| 2021 | 0.92% | -5.20% | -- | 805/997 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 4.8% · 债券 69.6% · 现金 1.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 国泰海通 | 601211 | 非银金融 | 0.34% |
| 国泰海通 |
| 686.72 |
| 0.45% |
| 新集能源 | 684.43 | 0.45% |
| 中国石油 | 644.4 | 0.42% |
| 潞安环能 | 621.12 | 0.41% |
| 华润电力 | 608.25 | 0.40% |
| 中科飞测 | 605.36 | 0.40% |
| 立讯精密 | 558.82 | 0.37% |
| 中国石油股份 | 570.11 | 0.37% |
| 天山铝业 | 545.46 | 0.36% |
| 海光信息 | 543.44 | 0.36% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中微公司 | 1,575.44 | 1.03% |
| 紫金矿业 | 1,509.42 | 0.99% |
| 中国平安 | 1,465.88 | 0.96% |
| 中际旭创 | 1,234.74 | 0.81% |
| 宁德时代 | 1,124.1 | 0.73% |
| 天山铝业 | 1,082.29 | 0.71% |
| 鼎龙股份 | 1,005.18 | 0.66% |
| 海光信息 | 998.98 | 0.65% |
| 招商银行 | 913.37 | 0.60% |
| 川恒股份 | 718.77 | 0.47% |
| 中科飞测 | 702.56 | 0.46% |
| 兖矿能源 | 692.05 | 0.45% |
| 腾讯控股 | 674.72 | 0.44% |
| 银轮股份 | 637.79 | 0.42% |
| 中国太保 | 640.17 | 0.42% |
| 分众传媒 | 624.87 | 0.41% |
| 乐普医疗 | 622.99 | 0.41% |
| 中国动力 | 622.28 | 0.41% |
| 华友钴业 | 587.88 | 0.38% |
| 中国石油股份 | 554.79 | 0.36% |
| 中国石油 | 125.36 | 0.08% |
| 新增 |
| 伊利股份 | 600887 | 食品饮料 | 0.32% | 0.10% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 0.29% | 0.42% |
| 华润置地 | 01109 | -- | 0.27% | 0.12% |
| 中国石油 | 601857 | 石油石化 | 0.24% | 0.12% |
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 0.24% | 0.22% |
| 中国海洋石油 | 00883 | -- | 0.21% | 新增 |
| 桐昆股份 | 601233 | 石油石化 | 0.21% | 新增 |
| 新集能源 | 601918 | 煤炭 | 0.20% | 新增 |
| 万华化学 | 600309 | 基础化工 | 0.19% | 0.05% |