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基金诊断
华宝基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
60.0
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
82.8
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 25%
52.5
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
25.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
44.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
73.3
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 8.9% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2234
-0.19%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.5
温度 54.5/100 · PE分位 67.4% · PB分位 41.6%
回撤位置分
6
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.8%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
9.52亿元
环比 -0.59%
本期累计买入（2024年4季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 招商银行 | 163.06 | 1.85% |
| 山煤国际 | 160.94 | 1.82% |
| 中煤能源 | 140.34 | 1.59% |
| 潞安环能 | 138.19 | 1.56% |
| 中国海油 | 138.24 | 1.56% |
| 中国神华 | 133.79 | 1.51% |
| 淮北矿业 | 122.53 | 1.39% |
| 老板电器 | 113.74 | 1.29% |
| 广汇能源 | 108.89 | 1.23% |
| 紫金矿业 | 92.74 | 1.05% |
| 招商蛇口 | 84.97 | 0.96% |
| 盛天网络 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24农行二级资本债02A | 232480011 | 6.96% | 10,229.07 |
| 25汇金MTN004 | 102582267 | 5.47% | 8,042.92 |
| 21建设银行二级03 | 2128033 | 4.91% | 7,213.94 |
| 24交行二级资本债01A | 232480014 | 4.89% | 7,185.38 |
| 22邮储银行二级01 | 2228017 | 4.88% | 7,175.16 |
| 莱克转债 | 113659 | 2.21% | 3,252.08 |
| 国投转债 | 110073 | 2.18% | 3,204.88 |
| 双良转债 | 110095 | 2.04% | 2,992.41 |
| 冠宇转债 | 118024 | 1.77% | 2,605.25 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 50% | 28% | 7.3% | 0.31 | 5.9% |
| 近3年 | 38% | 18% | 8.7% | 0.44 | 12.9% |
| 近5年 | 69% | 30% | 7.0% | 0.31 | 12.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
68.0%
平均收益 2.30%
满1年
78.0%
平均收益 4.68%
满2年
82.0%
平均收益 7.81%
满3年
90.0%
平均收益 10.12%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.01% | -1.61% | -- | 2614/2760 |
| 近3月 | -2.62% | -10.18% | 2.98% | 2402/2662 |
| 近6月 | -1.84% | -0.49% | 5.77% | 2350/2519 |
| 近1年 | 3.80% | 0.49% | 5.86% | 461/2269 |
| 近3年 | 16.94% | 21.55% | 12.86% | 229/1641 |
| 近5年 | 19.81% | -5.75% | 12.86% | 216/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 22.34% | -11.51% | 12.86% | 1007/2805 |
| 今年以来 | 1.05% | -1.84% | 5.86% | 1578/2806 |
| 2025 | 14.48% | 17.66% | 3.34% | 106/2458 |
| 2024 | 1.60% | 14.69% | 12.86% | 1930/2107 |
| 2023 | 0.32% | -11.38% | 4.53% | 1331/1880 |
| 2022 | -0.74% | -21.63% | 3.24% | 916/1647 |
| 2021 | 4.53% | -5.20% | -- | 703/1367 |
十大重仓股（2024-09-30 报告期，滞后披露）
| 股票 | 代码 | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国海油 | 600938 | 2.23% |
| 中国神华 | 601088 | 2.03% |
| 82.3 |
| 0.93% |
| 建发股份 | 81.09 | 0.92% |
| 保利发展 | 81.53 | 0.92% |
| 日辰股份 | 79 | 0.89% |
| 老凤祥 | 77.67 | 0.88% |
| 万华化学 | 71.27 | 0.81% |
| 浙版传媒 | 71.72 | 0.81% |
| 石头科技 | 71.39 | 0.81% |
| 康缘药业 | 70.88 | 0.80% |
本期累计卖出（2024年4季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 招商银行 | 207.78 | 2.35% |
| 山煤国际 | 171.17 | 1.94% |
| 中国海油 | 161.54 | 1.83% |
| 中国神华 | 159.91 | 1.81% |
| 中煤能源 | 142.97 | 1.62% |
| 淮北矿业 | 126.39 | 1.43% |
| 老板电器 | 117.88 | 1.33% |
| 潞安环能 | 108.56 | 1.23% |
| 广汇能源 | 101.71 | 1.15% |
| 招商蛇口 | 95.49 | 1.08% |
| 保利发展 | 90.25 | 1.02% |
| 紫金矿业 | 89.28 | 1.01% |
| 美的集团 | 85.29 | 0.97% |
| 太极集团 | 84.75 | 0.96% |
| 建发股份 | 85.08 | 0.96% |
| 山西焦煤 | 79.51 | 0.90% |
| 盛天网络 | 79.89 | 0.90% |
| 日辰股份 | 78.64 | 0.89% |
| 国电电力 | 73.96 | 0.84% |
| 浙版传媒 | 74.45 | 0.84% |
| 希望转2 | 127049 | 1.66% | 2,443.34 |
| 睿创转债 | 118030 | 1.51% | 2,216.93 |
| 路维转债 | 118056 | 1.51% | 2,218.6 |
| 渝水转债 | 113070 | 1.43% | 2,102.77 |
| 巨星转债 | 113648 | 1.36% | 2,001.26 |
| 锂科转债 | 118022 | 1.33% | 1,952.81 |
| 韵达转债 | 127085 | 1.31% | 1,920.34 |
| 伟22转债 | 113652 | 1.22% | 1,792.3 |
| 紫银转债 | 113037 | 1.12% | 1,647.59 |
| 晶澳转债 | 127089 | 1.10% | 1,609.29 |
| 爱迪转债 | 110090 | 1.03% | 1,518.5 |
| 保隆转债 | 113692 | 1.01% | 1,477.54 |
| 春23转债 | 113667 | 1.00% | 1,464.52 |
| 明新转债 | 111004 | 0.94% | 1,376.95 |
| 华懋转债 | 113677 | 0.94% | 1,376.36 |
| 李子转债 | 111014 | 0.92% | 1,345.33 |
| 顺博转债 | 127068 | 0.91% | 1,330.51 |
| 康泰转2 | 123119 | 0.89% | 1,314.22 |
| 宙邦转债 | 123158 | 0.71% | 1,039.1 |
| 欧通转债 | 123241 | 0.70% | 1,025.39 |
| 天业转债 | 110087 | 0.65% | 953.77 |
| 金诚转债 | 113615 | 0.64% | 944.7 |
| 亚科转债 | 127082 | 0.62% | 905.27 |
| 台21转债 | 113638 | 0.60% | 883.71 |
| 中特转债 | 127056 | 0.47% | 695.44 |
| 奥锐转债 | 111021 | 0.45% | 656.69 |
| 丰山转债 | 113649 | 0.43% | 636.54 |
| 立高转债 | 123179 | 0.41% | 600.71 |
| 禾丰转债 | 113647 | 0.39% | 577.93 |
| 爱玛转债 | 113666 | 0.33% | 490.16 |
| 燃23转债 | 113067 | 0.29% | 431.39 |
| 科沃转债 | 113633 | 0.29% | 425.49 |
| 广核转债 | 127110 | 0.25% | 366.14 |
| 博实转债 | 127072 | 0.24% | 354.52 |
| 国泰转债 | 127040 | 0.21% | 305.52 |
| 麒麟转债 | 127050 | 0.17% | 252.87 |
| 常银转债 | 113062 | 0.17% | 253.61 |
| 力合转债 | 118036 | 0.13% | 197.35 |
| 招商银行 | 600036 | 1.84% |
| 潞安环能 | 601699 | 1.63% |
| 紫金矿业 | 601899 | 1.44% |
| 老凤祥 | 600612 | 1.16% |
| 招商蛇口 | 001979 | 0.98% |
| 老板电器 | 002508 | 0.88% |
| 淮北矿业 | 600985 | 0.88% |
| 周大生 | 002867 | 0.80% |