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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
61.2
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
68.3
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 25%
66.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
40.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
53.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
65.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 28.3% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 24.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度较大，当前估值分位偏高（历史数据）。是否继续按原计划投入、要不要暂缓加码，取决于你对短期回撤的承受能力，这里不做统一建议。
单位净值 / 日涨跌
0.9993
+0.78%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（恒生指数）
41.7
温度 61.3/100 · PE分位 58.3% · PB分位 64.2%
回撤位置分
24
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 24.1%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
18.55亿元
环比 -11.85%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 寒武纪 | 8,625.63 | 3.63% |
| 海光信息 | 4,969.18 | 2.09% |
| 中微公司 | 4,021.42 | 1.69% |
| 立讯精密 | 3,763.43 | 1.58% |
| 三环集团 | 3,708.59 | 1.56% |
| 赤峰黄金 | 3,677.84 | 1.55% |
| 新华保险 | 3,579.36 | 1.51% |
| 阳光电源 | 3,295.83 | 1.39% |
| 菲利华 | 3,216.91 | 1.35% |
| 长芯博创 | 3,130.53 | 1.32% |
| 新易盛 | 3,037.11 | 1.28% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 69% | 27% | 37.0% | 0.48 | 30.0% |
| 近3年 | 67% | 42% | 26.6% | 0.53 | 30.0% |
| 近5年 | 65% | 49% | 23.6% | -0.01 | 47.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
47.0%
平均收益 1.73%
满1年
46.0%
平均收益 3.12%
满2年
32.0%
平均收益 1.68%
满3年
42.0%
平均收益 -5.97%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.53% | -1.72% | -- | 3842/5565 |
| 近3月 | -21.83% | -8.14% | 29.97% | 4823/5459 |
| 近6月 | 16.73% | -0.60% | 29.97% | 1156/5222 |
| 近1年 | 19.21% | 0.84% | 29.97% | 1227/4820 |
| 近3年 | 54.48% | 23.61% | 29.97% | 1224/3725 |
| 近5年 | 6.77% | -6.52% | 47.50% | 803/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -0.07% | -17.07% | 49.83% | 3871/5643 |
| 今年以来 | 19.19% | -1.95% | 29.97% | 1103/5644 |
| 2025 | 31.68% | 17.66% | 16.64% | 2181/5118 |
| 2024 | 2.45% | 14.69% | 13.77% | 2447/4533 |
| 2023 | -21.96% | -11.38% | 27.47% | 3449/4165 |
| 2022 | -19.22% | -21.63% | 32.85% | 1848/3470 |
| 2021 | -1.41% | -5.20% | -- | 1733/2604 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 93.1% · 债券 --% · 现金 11.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 8.14% |
| 中际旭创 |
| 2,621.38 |
| 1.10% |
| 华虹宏力 | 2,505.51 | 1.05% |
| 京东方A | 2,400.02 | 1.01% |
| 中科飞测 | 2,370.16 | 1.00% |
| 盐湖股份 | 2,361.26 | 0.99% |
| 东方财富 | 2,359.74 | 0.99% |
| 长飞光纤光缆 | 2,321.93 | 0.98% |
| 新雷能 | 2,302.34 | 0.97% |
| 和林微纳 | 2,263.14 | 0.95% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 长飞光纤光缆 | 19,952.8 | 8.39% |
| 中际旭创 | 10,493.31 | 4.41% |
| 东山精密 | 9,734.19 | 4.09% |
| 腾讯控股 | 9,403.33 | 3.95% |
| 立讯精密 | 8,725.38 | 3.67% |
| 新易盛 | 8,684.76 | 3.65% |
| 生益科技 | 8,280.43 | 3.48% |
| 阿里巴巴-W | 7,799.36 | 3.28% |
| 联瑞新材 | 7,301.22 | 3.07% |
| 网宿科技 | 6,992.14 | 2.94% |
| 思源电气 | 6,792.72 | 2.86% |
| 山东黄金 | 6,644.62 | 2.79% |
| 麦格米特 | 6,492.99 | 2.73% |
| 贝壳-W | 5,578.59 | 2.35% |
| 七一二 | 5,431.07 | 2.28% |
| 安琪酵母 | 5,358.74 | 2.25% |
| 中材科技 | 5,285.35 | 2.22% |
| 恒瑞医药 | 5,077.46 | 2.14% |
| 宁德时代 | 4,982.07 | 2.10% |
| 天孚通信 | 4,212.43 | 1.77% |
| 2.33% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 7.83% | 2.22% |
| 沪电股份 | 002463 | 电子 | 5.47% | 2.79% |
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 5.40% | 1.06% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 5.09% | 0.53% |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 5.07% | 新增 |
| 东山精密 | 002384 | 电子 | 4.83% | 1.56% |
| 三环集团 | 300408 | 电子 | 4.75% | 新增 |
| 中材科技 | 002080 | 建筑材料 | 4.44% | 1.37% |
| 麦格米特 | 002851 | 电力设备 | 3.95% | 0.38% |